貴陽(yáng)市中級(jí)人民法院關(guān)于民間借貸案件舉證責(zé)任分配問(wèn)題的解答筑中法發(fā)(2013)87號(hào)

余文唐 2017-04-20

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貴陽(yáng)市中級(jí)人民法院
關(guān)于民間借貸案件舉證責(zé)任分配問(wèn)題的解答
              筑中法發(fā)(2013)87號(hào)
隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)依存度與影響度的增大，區(qū)域性的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化會(huì)對(duì)其他地區(qū)產(chǎn)生不同程度的影響，受到金融危機(jī)的影響，加之經(jīng)濟(jì)往來(lái)方式的增多、交易手段的豐富，導(dǎo)致司法實(shí)踐中對(duì)民間借貸基礎(chǔ)關(guān)系的厘清、案件事實(shí)的認(rèn)定、證據(jù)的采信、舉證責(zé)任的分配與轉(zhuǎn)換的把握，成為該類案件審理的重點(diǎn)、難點(diǎn)。隨著民間借貸案件的數(shù)量不斷增加，所占案件比例的不斷提高，總結(jié)、歸納相關(guān)的舉證責(zé)任分配責(zé)任已成為必要，為進(jìn)一步統(tǒng)一貴陽(yáng)市兩級(jí)人民法院的審判思路，為民間借貸案件的審理厘清證據(jù)采信與舉證責(zé)任分配、轉(zhuǎn)換擬定初步的裁判路徑，就相關(guān)問(wèn)題解答如下，供全市法院在審理相關(guān)案件中參考:
舉證責(zé)任轉(zhuǎn)換原則:
一、(出借人姓名異議)
原告提供的借條，沒(méi)有載明出借人姓名、載明的姓名與原告同音不同字或該姓名不具備書面用語(yǔ)特征(如小名、非人名等)的，但經(jīng)查明確系被告書寫或蓋章、加蓋手印的，借條的持有人即視為債權(quán)人，被告對(duì)原告的主體適合與否提出異議的，應(yīng)舉證證明。
    (最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第六十六條、七十二條、最高人民法院關(guān)于人民法院審理借貸案件若干意見(jiàn)第4條)
(說(shuō)明:因民間借貸活動(dòng)中，借款人因不同的知識(shí)結(jié)構(gòu)、水平，當(dāng)事人交易習(xí)慣等原因，可能導(dǎo)致書寫隨意性、不規(guī)范性，債權(quán)人姓名漏寫的情況時(shí)有發(fā)生，但因借條作為債權(quán)憑證，其對(duì)應(yīng)的債務(wù)具有唯一性，主證據(jù)的采納亦不具有重復(fù)性的特點(diǎn)，故認(rèn)定持有人即債權(quán)人，在最大程度保護(hù)債權(quán)人利益的同時(shí)，也不會(huì)導(dǎo)致債務(wù)人重復(fù)還債務(wù))
舉證充分原則:
二、(借款人姓名異議)
原告提供的借條，載明的借款人姓名與被告不符，被告提出異議的，應(yīng)由原告進(jìn)一步提供證據(jù)證明該借條上載明的借款人姓名系由被告書寫。
(最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第二條)
(說(shuō)明:在司法實(shí)踐中，經(jīng)常出現(xiàn)借款人落款姓名與其真實(shí)名字不符的情況，一方面系受到文化水平限制的原因，另一方面可能系被告有意筆誤，為保護(hù)債權(quán)人的利益，如其能舉證證明<如申請(qǐng)鑒定提供債務(wù)人書寫的其他文書>，則可認(rèn)定被告為債務(wù)人，但因原告提供的證據(jù)存在瑕疵，故原告的舉證責(zé)任并未完成，故應(yīng)由其申請(qǐng)鑒定或采取其他證明手段)
三、(存在交付行為，但無(wú)債權(quán)憑證的情形)
原告主張?jiān)?、被告雙方之間存在借貸關(guān)系，但僅提供銀行轉(zhuǎn)賬憑證、雙方現(xiàn)金交付或其他足以證明被告收到款項(xiàng)的證據(jù)，而未提供借條等債權(quán)憑證的，且被告對(duì)借貸關(guān)系予以否認(rèn)的，原告應(yīng)進(jìn)一步舉證證明該部分交付的款項(xiàng)系基于借貸關(guān)系，否則雙方借貸關(guān)系不成立，原告可通過(guò)其他法律關(guān)系主張權(quán)利。
(《中華人民共和國(guó)民法通則》第五十五條第(二)項(xiàng)，最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第二條)
(說(shuō)明:民間借貸合同生效的實(shí)質(zhì)要件有二:一是當(dāng)事人的真實(shí)意思表示，二是款項(xiàng)的實(shí)際交付，但司法實(shí)踐中，當(dāng)事人的真實(shí)意思表示較為主觀、抽象，只能通過(guò)當(dāng)事人出具的借條等債權(quán)憑證進(jìn)行推定，在缺乏上述意思載體的情況下，僅憑交付這一中性行為，不能判斷交付所依據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系的性質(zhì)，故不能認(rèn)定當(dāng)事人之間借貸關(guān)系的成立)
四、(舉證責(zé)任中的鑒定申請(qǐng))
原告持借條等債權(quán)憑證起訴后，被告對(duì)債權(quán)憑證的真實(shí)性提出異議的，應(yīng)根據(jù)不同的情形進(jìn)行處理:
被告提供了相應(yīng)的證據(jù)證明債權(quán)憑證的真實(shí)性存在疑點(diǎn)，或原告提供的債權(quán)憑證內(nèi)容存在瑕疵，足以形成合理懷疑的，應(yīng)由原告申請(qǐng)司法鑒定，經(jīng)法院釋明后，其仍不申請(qǐng)鑒定的，應(yīng)承擔(dān)舉證不能的后果。
2、被告雖然對(duì)借條等債權(quán)憑證的真實(shí)性提出異議，但未提供反駁證據(jù)或提供的證據(jù)不足以證明該債權(quán)憑證的真實(shí)性存在疑點(diǎn)的，應(yīng)由被告申請(qǐng)鑒定，否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)舉證不能的責(zé)任。
3、原告提出鑒定申請(qǐng)后，被告應(yīng)予配合，拒不提供筆跡樣本的，由被告承擔(dān)舉證不能的責(zé)任。
(《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第六十四條，最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第二十五條)
(說(shuō)明:存在疑點(diǎn)的債權(quán)憑證屬于瑕疵證據(jù)，原告的舉證責(zé)任并未完成，其可通過(guò)申請(qǐng)鑒定，以進(jìn)一步加強(qiáng)其證據(jù)效力，原告的證據(jù)形式完備，被人為存在疑點(diǎn)又不能舉證證明的，其可以通過(guò)申請(qǐng)鑒定以輔助其對(duì)證據(jù)的反駁，但無(wú)論原告還是被告申請(qǐng)鑒定，都需要被告提供筆跡對(duì)比樣本，其證據(jù)不能提供則會(huì)導(dǎo)致鑒定程序無(wú)法進(jìn)行，由此導(dǎo)致的證據(jù)效力無(wú)法認(rèn)定的后果，應(yīng)由被告自行承擔(dān)。)
五、(保證人責(zé)任)
原告要求被告承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)舉證證明被告已明確作出了擔(dān)保的意思表示(如在擔(dān)保人一欄簽字、蓋章、加蓋手印等)，或提供其他證據(jù)證明被告對(duì)特定的借貸債務(wù)提
供了擔(dān)保(如擔(dān)保書、保證合同等)，否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)舉證不能的后果。
(《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》第六條、最高人民法院《關(guān)于適用<中華人民共和國(guó)擔(dān)保法>若干問(wèn)題的解釋》第七條、第八條)
(說(shuō)明:擔(dān)保責(zé)任的承擔(dān)，應(yīng)當(dāng)有當(dāng)事人的真實(shí)意思表示，規(guī)范的交易中，擔(dān)保人會(huì)在擔(dān)保人一欄簽章、簽字或加蓋的印，也有擔(dān)保人針對(duì)借款合同另行出具擔(dān)保承諾函、擔(dān)保書的情形，少數(shù)情況中，擔(dān)保人可能通過(guò)其他方式表達(dá)擔(dān)保意愿。但無(wú)論寫哪一種方式，均應(yīng)由原告提供證據(jù)證明，且該證據(jù)應(yīng)達(dá)到相當(dāng)?shù)淖C明效力，才能認(rèn)定擔(dān)保法律關(guān)系的成立。)
證據(jù)的分類審查原則:
六、(不同形式債權(quán)憑證的區(qū)別)
原告提供的借條應(yīng)視為系雙方存在民間借貸關(guān)系的形式上的、直接的證據(jù)，如被告未抗辯其他基礎(chǔ)交易關(guān)系的存在，則借條款項(xiàng)交付的事實(shí)為法庭審理的核心事實(shí)。如被告抗辯借條系有其他交易關(guān)系轉(zhuǎn)化而來(lái)，則被告應(yīng)舉證證明其他交易關(guān)系的真實(shí)性，以及該交易關(guān)系與借條之間的關(guān)聯(lián)性。
原告提供的欠條、收條等債權(quán)憑證，應(yīng)視為民間借貸關(guān)系成立上的形式的、間接的證據(jù)，如被告未抗辯其他交易關(guān)系的存在，可視為是雙方借貸關(guān)系成立的直接證據(jù)，如被告抗辯欠條、收條等債權(quán)憑證系由其他交易關(guān)系轉(zhuǎn)化而來(lái)，并提供了初步的證據(jù)證明，則原告應(yīng)當(dāng)證明該債權(quán)憑證的產(chǎn)生與其他交易關(guān)系非同一法律關(guān)系。
(最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第六十三條、六十四條、六十六條)
(說(shuō)明:不同的債權(quán)憑證，可能代表不同的當(dāng)事人意愿表示，故在舉證責(zé)任的分配中，亦有所區(qū)別，原告提供的借條，在查實(shí)為被告出具的情況下，可以推定當(dāng)事人之間存在的借貸的合意、或?qū)⑵渌房钷D(zhuǎn)化為借款關(guān)系，故原告主張借貸關(guān)系成立，其立論基礎(chǔ)較為穩(wěn)固，被告主張其他基礎(chǔ)交易關(guān)系轉(zhuǎn)化的情況，應(yīng)由被告負(fù)擔(dān)較重的舉證責(zé)任，以推翻借貸關(guān)系的成立，而欠條、收條等債權(quán)憑證，其法律屬性較為中性，只能代表雙方可能存在的經(jīng)濟(jì)往來(lái)，但是否系借貸關(guān)系，從證據(jù)本身并不能體現(xiàn)，故在被告主張其他關(guān)系存在的情況，并提供初步證據(jù)的情形下，應(yīng)由原告舉證證明欠條、收條等與其他關(guān)系無(wú)關(guān)聯(lián)性，否則，將視為該類債權(quán)憑證的產(chǎn)生是基于其他基礎(chǔ)關(guān)系，原告的請(qǐng)求權(quán)基礎(chǔ)及主張的法律關(guān)系出現(xiàn)偏差。)
證據(jù)瑕疵的處理原則:
七、(借據(jù)存在疑點(diǎn))
原告提供的借條等債權(quán)憑證應(yīng)當(dāng)符合一般的書寫、用紙習(xí)慣，具有應(yīng)形式連續(xù)性，內(nèi)容前后一致性的特點(diǎn)，如借條債權(quán)憑證出現(xiàn)以下情形，且被告提出合理懷疑或提出反駁證據(jù)的，原告應(yīng)進(jìn)一步舉證證明借貸關(guān)系的真實(shí)性。
1、債權(quán)憑證的出具人簽名非被被告書寫，但手印為真實(shí)的，
2、債權(quán)憑證的主要內(nèi)容由原告或第三人書寫，借款人、收款人簽字，日期等書寫在債權(quán)憑證的左上角、右上角等與一般書寫習(xí)慣不符的位置。
3、用于書寫債權(quán)憑證的紙張存在被裁剪的情況。
4、債權(quán)憑證的內(nèi)容被更改、涂改、添加，而該部分涉及合同主要條款(金額、還款日期等)，且該部分無(wú)被告加蓋手印、簽字、簽章進(jìn)行特別標(biāo)注的。
(《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第六十四條第三款、最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第六十四條，第六十五條第(四)款)
(說(shuō)明:債權(quán)人文書的書寫應(yīng)當(dāng)符合一般的交易習(xí)慣，在民間風(fēng)俗中，借條、欠條等債權(quán)憑證的書寫方式，一般為題標(biāo)<借條、欠條等>，正文、落款，落款為出具人署名及日期，通常位于右下角，司法實(shí)踐中，也存在與上述書寫習(xí)慣不同的方式，為防止當(dāng)事人變?cè)?、編造債?quán)憑證，與一般書寫習(xí)慣不符的，該證據(jù)從形式上存在瑕疵，故應(yīng)進(jìn)一步探究借貸關(guān)系是否真實(shí)。)
交易習(xí)慣原則:
八、(雙方經(jīng)濟(jì)往來(lái)存在矛盾)
原告主張被告拖欠借款，但經(jīng)查實(shí)，在被告出具借據(jù)等債權(quán)憑證后，原告又積極地向被告履行其他債務(wù)的，原告應(yīng)當(dāng)舉證證明基于該債權(quán)憑證的借貸關(guān)系的真實(shí)性。
(說(shuō)明:《中華人民共和國(guó)合同法》第六十一條、最高人民法院《關(guān)于用<中華人民共和國(guó)合同法>若干問(wèn)題的解釋(二)第七條、最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第五條，六十六條)
(說(shuō)明:在民事活動(dòng)中，為節(jié)約成本，提高效率。當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)的，一般會(huì)選擇抵消的方式對(duì)債權(quán)債務(wù)進(jìn)行處理。如果被告對(duì)原告負(fù)有債務(wù)的情況，且出具借條等債權(quán)憑證，應(yīng)當(dāng)推定雙方的債權(quán)債務(wù)并未得到清償，但之后原告又向被告履行其他債務(wù)的，即與一般的交易習(xí)慣和風(fēng)俗不符，也不符合一般人的邏輯思維，故原告應(yīng)進(jìn)一步舉證，基于該債權(quán)憑證產(chǎn)生的借貸關(guān)系是真實(shí)發(fā)生的。)
優(yōu)勢(shì)證據(jù)原則:
九、(債權(quán)憑證中存在“共計(jì)”、“總計(jì)”等字樣)
原告提供A借據(jù)等債權(quán)憑證主張被告還款，而被告提供B借據(jù)進(jìn)行抗辯，如該B借據(jù)中含有“共計(jì)”、“總計(jì)”等表示結(jié)算的字樣的，且B借據(jù)出具的時(shí)間晚于A借據(jù)的，應(yīng)視為B借據(jù)已覆蓋了A借據(jù)的內(nèi)容。但原告舉證證明B借據(jù)的出具存在脅迫，偽造成重大誤解等意思表示不真實(shí)等情形除外。
(《中華人民共和國(guó)合同法》第七十七條)
(說(shuō)明:在當(dāng)事人之間產(chǎn)生連續(xù)的或多次的借貸關(guān)系時(shí)，雙方可能會(huì)將數(shù)次借款的金額匯總并進(jìn)行階段性結(jié)算，同時(shí)由債務(wù)人出具總欠條、借條，以明確雙方債權(quán)債務(wù)。在該類債權(quán)憑證中，可能出現(xiàn)“總計(jì)”等字樣，除非債權(quán)人另外舉證，否則該債權(quán)憑證應(yīng)視為涵蓋了之前所有債權(quán)債務(wù)。)
十、(交付行為與債權(quán)憑證的對(duì)抗)
原告持有借條等債權(quán)憑證，主張被告拖欠借款，被告提供了銀行轉(zhuǎn)賬，現(xiàn)金交付等證據(jù)，且上述行為發(fā)生在借條出具日期之后的，原告應(yīng)進(jìn)一步舉證證明對(duì)被告享有其他的債權(quán)，且在金額、日期上與轉(zhuǎn)賬款項(xiàng)、現(xiàn)金交付的金額及日期相對(duì)應(yīng)，否則應(yīng)視為被告已歸還部分或全部借款。
(《中華人民共和國(guó)民法通則》第五十五條第(二)項(xiàng)，《最高人民法院關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第二條)(說(shuō)明:民間借貸行為中，因歸還欠款的手段日益豐富，如銀行匯款、賬戶扣劃等，可能因空間的差異導(dǎo)致債務(wù)人歸還款項(xiàng)后，卻未能及時(shí)收回借條等債權(quán)憑證，或因債權(quán)人未同步歸還借條等，而造成債權(quán)債務(wù)了結(jié)后，債權(quán)人卻仍持債權(quán)憑證的情況。為保護(hù)債務(wù)人的合法權(quán)益，當(dāng)其已通過(guò)某種手段交付款項(xiàng)后，舉證責(zé)任應(yīng)分配給原告，由其證明該款項(xiàng)的性質(zhì)與債權(quán)憑證并無(wú)關(guān)聯(lián)性。)
證據(jù)的關(guān)聯(lián)性:
十一、(公司法定代表人借款的情形)
   原告主張與被告?zhèn)€人發(fā)生借貸關(guān)系，被告抗辯其系以公司法定代表人身份代表公司借款的，應(yīng)舉證證明其在出具的債權(quán)憑證中已適當(dāng)?shù)伢w現(xiàn)其法定代表人的身份及代表公司借款的意思表示，或提供其他證據(jù)證明原告知曉其系公司借款，否則應(yīng)視為被告的個(gè)人借款。
   原告主張被告系公司借款的，應(yīng)舉證證明債權(quán)憑證中已適當(dāng)?shù)伢w現(xiàn)了被告法定代表人的身份及公司借款的意思表示，或提供其他證據(jù)證明被告系代表借款，否則應(yīng)視為系被告?zhèn)€人借款。
(《中華人民共和國(guó)民法通則》第六十三條)
(說(shuō)明:作為公司的法定代表人，其代表公司作出的對(duì)處民事法律行為的后果，當(dāng)然由公司承擔(dān)，但法定代表人的雙重身份決定了其也可以自然人身份進(jìn)行民事活動(dòng)，故其借款行為空間代表的是個(gè)人還是公司，應(yīng)當(dāng)有相應(yīng)的證據(jù)體現(xiàn)，在被告抗辯系代表公司借款的情形下，其應(yīng)當(dāng)負(fù)有舉證責(zé)任，原告在訴稱系公司借款的情況下，應(yīng)由原告舉證，上述的制度安排，系因考慮到防止惡意串通或被告轉(zhuǎn)移債務(wù)，侵害公司權(quán)益的行為，也防止原告因被告的償債能力有限，轉(zhuǎn)而惡意訴訟公司的行為。)
     實(shí)踐性合同原則:
十二、(大額現(xiàn)金借款的情形)
原告已提供借據(jù)等債權(quán)憑證證明大額現(xiàn)金借款的存在，但其舉證責(zé)任并未完成，其應(yīng)進(jìn)一步對(duì)資金來(lái)源、交付過(guò)程、交付細(xì)節(jié)(地點(diǎn)、經(jīng)辦人員、在場(chǎng)證人等)進(jìn)一步舉證證明，直至形成符合一般交易習(xí)慣和邏輯的證據(jù)鏈條為止。
原告只提供債權(quán)憑證的情況下，被告雖自認(rèn)收到大額借款，法院也應(yīng)當(dāng)對(duì)資金來(lái)源、交付過(guò)程、交付細(xì)節(jié)進(jìn)行主動(dòng)審查，避免當(dāng)事人串通虛構(gòu)巨額債務(wù)的情況發(fā)生。
(《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第六十四條、《最高人民法院關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第六十四、第六十六條)
(說(shuō)明:本條系根據(jù)民間借貸合同系實(shí)踐性合同這一特征所制定，隨著民間借貸活動(dòng)的日益頻繁，借貸金額不斷增大，交付方式不斷增多，高利貸的形式不斷多樣化，對(duì)大額的借貸糾紛，公憑債權(quán)憑證已不足以認(rèn)定借貸關(guān)系的真實(shí)發(fā)生，應(yīng)著重查明交付的事實(shí)，以防止高利貸的不良滋生，同時(shí)對(duì)當(dāng)事人的民事行為起到法律的指引作用。)
     法定的清償順序原則:
     十三、(本金與利息的償還順序)
    原、被告之間存在真實(shí)的借款關(guān)系且明確約定合法利息的，如被告已支付部分款項(xiàng)，其應(yīng)當(dāng)舉證證明該部分款項(xiàng)歸還本金，否則應(yīng)先充抵利息，再充抵本金。但超過(guò)應(yīng)還利息的部分，應(yīng)當(dāng)從本金中扣減。
(《中華人民共和國(guó)合同法》六十一條、第二百零五條、最高人民法院《關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)合同法〉若干問(wèn)題的解釋(二)》第二十一條)
(說(shuō)明，利息系借款的天然孳息，取得利息也是債權(quán)人同意出借借款的合同目的，雙方對(duì)利息有明確約定，則表明對(duì)利息的給付與取得，雙方均存在明確的預(yù)期，在借貸人支付部分款項(xiàng)，又沒(méi)有特別說(shuō)明該款項(xiàng)的性質(zhì)并得到出借人同意的情況下，依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)及司法解釋的規(guī)定，認(rèn)定先充抵利息，符合民法公平、誠(chéng)實(shí)信用原則。)
夫妻個(gè)人債務(wù)與共同債務(wù)的區(qū)分:
十四、(夫妻一方對(duì)外外借貸的)
原告主張夫妻一方在夫妻關(guān)系存續(xù)期間的借貸行為，系屬夫妻共同債務(wù)的，應(yīng)根據(jù)不同情形分別處理。
    1、有證據(jù)證明，夫妻一方對(duì)外借貸時(shí)，已明確表示或約定系夫妻一方個(gè)人的借貸行為，(如在債權(quán)憑證上注明“個(gè)人借款”、“與他人無(wú)關(guān)”等表達(dá)個(gè)人債務(wù)的表述)，則應(yīng)視為系夫妻一方的個(gè)人債務(wù)。
   2、夫妻一方對(duì)外借貸，應(yīng)視為系夫妻共同債務(wù)，但夫妻另一方能夠證明存在下列情形之一的除外:
(1)夫妻對(duì)婚姻關(guān)系存在續(xù)期間所得借款的財(cái)產(chǎn)約定歸各自所有，且貸款人知道該約定的。
(2)貸款人知道或應(yīng)當(dāng)知道所借款項(xiàng)并非用于家庭共同經(jīng)營(yíng)、生活。
(3)借款人與貸款人惡意串通，損害夫妻另一方的利益。
(《中華人民共和國(guó)婚姻法》第十九條、《中華人民共和國(guó)合同法》第五十二條、最高人民法院《關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)婚姻法〉若干問(wèn)題的解釋(二)》第二十四條)
(說(shuō)明:夫妻存續(xù)關(guān)系期間的債務(wù)，應(yīng)視為共同債務(wù)，系我國(guó)法律的原則性規(guī)定，但也存在例外的情況，上述列舉的幾種情況中，歸納起來(lái)，一種是貸款人知道或應(yīng)當(dāng)知道夫妻財(cái)產(chǎn)的分離性，一種是惡意與夫妻一方串通，符合我國(guó)婚姻法及司法解釋的相關(guān)規(guī)定。)
打擊犯罪原則:
十五、(可能涉嫌犯罪的情形)
原告訴請(qǐng)被告歸還借款的，如借款人主張借貸行為涉及犯罪，申請(qǐng)移送偵查機(jī)關(guān)，其應(yīng)當(dāng)舉證證明可能涉嫌犯罪的證據(jù)，否則人民法院不予準(zhǔn)許。但可以告知其向公安、檢察機(jī)關(guān)報(bào)案。人民法院在審理案件的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)貸款人有犯罪嫌疑的，應(yīng)將案件移送公安或者檢察機(jī)關(guān)。
(最高人民法院《關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問(wèn)題的規(guī)定》第十條、第十一條)
  (說(shuō)明:案件是否涉及刑事犯罪，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)提供基礎(chǔ)的線索，然后由法院對(duì)可能涉及的刑案及民事案件的審理進(jìn)行評(píng)判，以決定移送的必要性。因民間借貸案件與非法集資、詐騙、合同犯罪等存在行為特征上的部分交叉，故當(dāng)事人的認(rèn)識(shí)與法律、法規(guī)的規(guī)定可能產(chǎn)生偏差。故應(yīng)由其提供基礎(chǔ)線索，以避免涉嫌犯罪成為當(dāng)事人逃避責(zé)任的工具)
     非法證據(jù)排除原則:
十六、(非法證據(jù)的排除)
采用暴力、脅迫等非法手段取得了借條等債權(quán)憑證，屬于非法證據(jù)，不能作為定案的依據(jù)。但證據(jù)的非法性，除法院依職權(quán)查明的外，被告應(yīng)當(dāng)舉證證明。
(《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第六十三條、六十四條、最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第六十八條)
(說(shuō)明:非法取得的證據(jù)，其內(nèi)容并非當(dāng)事人的真實(shí)意思表達(dá)。其所指向的債權(quán)債務(wù)并未真實(shí)發(fā)生，屬于重大瑕疵證據(jù)，法院依法不予采信)

貴陽(yáng)市中級(jí)人民法院
2013年11月28日

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來(lái)自：余文唐 > 《我的圖書館》

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