涉及13部規(guī)章！金融監(jiān)管總局最新計劃發(fā)布！

板橋胡同37號 2024-06-01 發(fā)布于天津

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5月31日，金融監(jiān)管總局發(fā)布了2024年規(guī)章立法工作計劃，包括修訂7部、制定6部規(guī)章。

其中，金融監(jiān)管總局擬在今年制定《政策性金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》《銀行保險機構(gòu)產(chǎn)品適當(dāng)性管理辦法》《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》《金融控股公司監(jiān)督管理辦法》《資產(chǎn)管理產(chǎn)品信息披露管理辦法》《中國出口信用保險公司監(jiān)督管理辦法》。

金融監(jiān)管總局擬在今年修訂《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》《中國銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查辦法（試行）》《中國銀保監(jiān)會信訪工作辦法》《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》《商業(yè)銀行貸款損失準備管理辦法》《信托公司管理辦法》《貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法》。

加快完善金融法律體系的“四梁八柱”，補齊制度短板，是提升金融監(jiān)管有效性的重要舉措。金融監(jiān)管總局多次強調(diào)，要全面落實強監(jiān)管嚴監(jiān)管要求，著力加強金融法治建設(shè)，加快補齊監(jiān)管制度短板，真正做到監(jiān)管“長牙帶刺”、有棱有角。2024年規(guī)章立法工作計劃再度釋放了消除監(jiān)管空白和盲區(qū)、加大行政處罰力度、保護消費者合法權(quán)益等強監(jiān)管嚴監(jiān)管信號。

以2020年7月15日起施行的《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》為例，該辦法構(gòu)建了銀行業(yè)、保險業(yè)統(tǒng)一協(xié)調(diào)的處罰工作機制，為加大處罰力度提供了制度保障。

金融監(jiān)管總局處罰局此前發(fā)布的文章中指出，嚴格有效的金融監(jiān)管是維護金融市場規(guī)范良好運行的重要保障，從嚴高效的行政執(zhí)法是傳遞監(jiān)管政策導(dǎo)向、引導(dǎo)市場主體行為預(yù)期、治理市場違法違規(guī)亂象的必要手段，也是體現(xiàn)為民監(jiān)管宗旨、保護金融消費者合法權(quán)益的內(nèi)在要求。

金融監(jiān)管總局指出，行政處罰“長牙帶刺”要健全處罰制度。落實《中華人民共和國行政處罰法》，研究修訂《金融監(jiān)管總局行政處罰辦法》，進一步規(guī)范全系統(tǒng)行政處罰工作。盡快出臺《行政處罰裁量權(quán)實施辦法》，規(guī)范行政處罰自由裁量權(quán)行使，提升監(jiān)管透明度和政府公信力。建立健全行政處罰后評估制度，加強對行政執(zhí)法工作的指導(dǎo)和監(jiān)督。

金融監(jiān)管總局印發(fā)的《行政處罰裁量權(quán)實施辦法》已經(jīng)自2024年5月1日起施行。該辦法對處罰裁量涉及到重點問題和關(guān)鍵環(huán)節(jié)予以統(tǒng)一規(guī)范，通過細化裁量標準，規(guī)范裁量范圍、種類和幅度，提升處罰案件辦理質(zhì)量，推動監(jiān)管法律法規(guī)深入貫徹實施。

值得關(guān)注的是，金融監(jiān)管總局提到要在今年制定《金融控股公司監(jiān)督管理辦法》。《金融時報》記者從金融監(jiān)管總局公司治理司獲悉，該司印發(fā)了《公司治理監(jiān)管協(xié)同聯(lián)動工作機制》，加強與金融監(jiān)管總局各監(jiān)管局和相關(guān)司局協(xié)作，增強監(jiān)管合力，進一步提升公司治理監(jiān)管、保險集團和金控公司監(jiān)管效能。

針對金融控股公司監(jiān)管思路和方向，公司治理司在今年1月份發(fā)布的文章中透露，要加強對保險集團和金融控股公司的機構(gòu)監(jiān)管。研究建立規(guī)則趨同或統(tǒng)一的金融集團非現(xiàn)場監(jiān)管框架，強化股東和董監(jiān)高人員資質(zhì)要求。明確金融控股公司功能定位，嚴格金融控股公司準入管理。要發(fā)揮金融控股公司綜合化金融服務(wù)功能。推動金融控股公司牢固樹立高質(zhì)量發(fā)展理念，進一步理順治理機制，增強集團管控能力，在戰(zhàn)略定位、組織架構(gòu)和管理條線等方面進行整體規(guī)劃，在做好風(fēng)險隔離的基礎(chǔ)上，為實體經(jīng)濟提供綜合化、多樣性金融服務(wù)。

來源：金融時報客戶端