一、贓款可成為財(cái)產(chǎn)犯罪對(duì)象

    在財(cái)產(chǎn)犯罪中，刑法側(cè)重于保護(hù)平穩(wěn)的財(cái)產(chǎn)占有秩序。贓款贓物是屬于國(guó)家、集體或被害人所有的合法財(cái)物或違禁品，應(yīng)由有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)通過法定程序追繳、退賠或沒收，不允許其他人恣意占有。司法實(shí)踐亦禁止“黑吃黑”行為，如《關(guān)于審理?yè)尳?、搶奪刑事案件適用法律若干問題的意見》第七條規(guī)定：“搶劫賭資、犯罪所得的贓款贓物的，以搶劫罪定罪……”《關(guān)于審理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問題的解釋》第六條規(guī)定：“對(duì)犯罪所得及其產(chǎn)生的收益實(shí)施盜竊、搶劫、詐騙、搶奪等行為，構(gòu)成犯罪的，分別以盜竊罪、搶劫罪、詐騙罪、搶奪罪等定罪處罰?！笨梢?，贓款贓物具有刑法獨(dú)立評(píng)價(jià)的價(jià)值，屬于財(cái)產(chǎn)犯罪的對(duì)象，是刑事評(píng)價(jià)電信詐騙中掐卡行為的基本前提。

    二、判斷贓款具體由誰(shuí)占有

    根據(jù)是否轉(zhuǎn)移占有，可以將財(cái)產(chǎn)犯罪劃分為取得型與侵占型，這也是區(qū)分財(cái)產(chǎn)罪名的重要方法。在掐卡行為定性判斷中，首先要準(zhǔn)確判斷銀行卡內(nèi)贓款的實(shí)際占有人。有學(xué)者以租售銀行卡合同無效為由，主張持卡人對(duì)卡內(nèi)資金具有占有權(quán)，掛失辦新卡取款或轉(zhuǎn)賬等行為是變占有為所有，構(gòu)成侵占罪。但刑法中的占有不同于民法，并不限于具有占有權(quán)，而是事實(shí)上對(duì)財(cái)產(chǎn)的支配控制狀態(tài)。誠(chéng)然租售銀行卡屬于無效合同，但在用卡人更改密碼后，持卡人失去對(duì)卡內(nèi)資金及資金流向的控制支配，而持卡人對(duì)此是知情和接受的，因?yàn)槠湔峭ㄟ^放棄對(duì)銀行卡資金的占有換取了不法對(duì)價(jià)。既然持卡人未事實(shí)上占有銀行卡資金，則不存在構(gòu)成侵占罪的前提，因此，原則上掐卡行為不構(gòu)成侵占罪。但司法實(shí)踐中存在持卡人未告知用卡人密碼，資金一直處于持卡人掌控，或持卡人與用卡人共享密碼進(jìn)而共同掌控銀行卡資金的情形，如借用銀行卡走賬，即在未完全轉(zhuǎn)移銀行卡內(nèi)資金占有的情況下，可以認(rèn)定存在委托管理關(guān)系，掐卡行為例外構(gòu)成侵占罪。概言之，掐卡行為打破了用卡人對(duì)贓款的占有狀態(tài)，重新建立新的占有關(guān)系，構(gòu)成盜竊罪。需要說明的是，由于銀行僅對(duì)取款人或轉(zhuǎn)賬人進(jìn)行形式審查，在銀行卡賬號(hào)、密碼正確的情況下即履行支付錢款或轉(zhuǎn)賬義務(wù)，即銀行在掐卡行為中，并未被欺騙，因此，持卡人對(duì)銀行不構(gòu)成詐騙罪。

    三、查明掐卡犯意形成時(shí)間

    在掐卡行為定性判斷中，準(zhǔn)確查明持卡人在何階段產(chǎn)生非法占有故意十分關(guān)鍵，可按照如下步驟進(jìn)行。首先，判斷是否構(gòu)成共同犯罪。如持卡人與上游犯罪者事前通謀，通過租售銀行卡提供幫助的，構(gòu)成詐騙罪的共犯，掐卡是分贓不均或不予分贓的犯罪內(nèi)部行為，刑法不獨(dú)立評(píng)價(jià)。其次，判斷是否事前產(chǎn)生非法占有目的。如果持卡人租售銀行卡前就有非法占有目的，在騙取上游犯罪者信任后掐卡的，即欺騙行為在前，不法原因給付在后，掐卡行為獨(dú)立構(gòu)成詐騙罪。掐卡行為是詐騙取財(cái)?shù)慕M成部分，刑法不獨(dú)立評(píng)價(jià)。再次，在上游犯罪者將錢款打入銀行卡后產(chǎn)生非法占有目的，則無構(gòu)成詐騙罪的空間。如果用卡人實(shí)際控制卡內(nèi)贓款，則構(gòu)成盜竊罪；如果持卡人控制或部分控制卡內(nèi)贓款，則構(gòu)成侵占罪。最后，在上游犯罪既遂后，持卡人租售銀行卡并掐卡情形。由于幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪是幫助行為正犯化，包括事前、事中、事后的幫助，因此，租售銀行卡行為仍有構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的空間。根據(jù)《兩高一部“斷卡”行動(dòng)會(huì)議紀(jì)要》第五條規(guī)定，明知是犯罪所得及其收益，又代為轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)等，或者為配合他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)而提供刷臉等驗(yàn)證服務(wù)的，持卡人構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，僅出租、出售信用卡，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。在此情形下，掐卡行為的定性仍需根據(jù)贓款的實(shí)際占有情況，判斷構(gòu)成盜竊罪還是侵占罪。

    四、踐行充分評(píng)價(jià)處罰標(biāo)準(zhǔn)

    在“掐卡”類案件中，另一主要爭(zhēng)議在于如何處斷掐卡行為才能實(shí)現(xiàn)罰當(dāng)其罪。有人主張，掐卡行為是不可罰的事后行為，無需刑法另行評(píng)價(jià)。不可罰的事后行為，是指在狀態(tài)犯的場(chǎng)合，利用該犯罪行為的結(jié)果行為因被綜合評(píng)價(jià)在該狀態(tài)犯中，無需另行認(rèn)定為犯罪。主要根據(jù)在于，事后行為未侵犯新法益或缺乏期待可能性。前述構(gòu)成詐騙罪共犯或獨(dú)立構(gòu)成詐騙罪即屬于此類情形。但在其他情形中仍需進(jìn)一步分析。幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪保護(hù)的法益是信息網(wǎng)絡(luò)安全管理秩序，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪主要保護(hù)的是正常司法秩序，而持卡人具有非法占有目的，實(shí)行非法占有行為，具有顯著財(cái)產(chǎn)犯罪屬性，且并非幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)行為和掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的自然延伸，也非其主要保護(hù)法益。質(zhì)言之，掐卡行為侵犯了新法益，應(yīng)獨(dú)立評(píng)價(jià)。由于掐卡行為與租借卡行為分別侵犯不同法益，且并無手段行為與目的行為、原因行為與結(jié)果行為的必然牽連關(guān)系。因此，原則上應(yīng)數(shù)罪并罰。

    總之，掐卡行為是對(duì)電信詐騙中“黑吃黑”現(xiàn)象的概括描述，包含了不同情形。需結(jié)合行為方式、占有狀態(tài)、掐卡罪過產(chǎn)生時(shí)間等綜合判斷，并以充分評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)判斷并罰與否，方能實(shí)現(xiàn)個(gè)案定罪準(zhǔn)確、罰當(dāng)其罪。（作者單位：廣州知識(shí)產(chǎn)權(quán)法院）

來源：人民法院報(bào)2023年10月26日

轉(zhuǎn)自：刑辯參考