黃金是一種貴重稀少金屬。在我們很多的工業(yè)高端電子產(chǎn)品中需要用到它。由于它的稀少性，從古至今人們也會(huì)把它佩戴在身上，顯示自己的高貴和富有。由于出現(xiàn)了需求，所以就會(huì)出現(xiàn)買賣。于是我們的大街小巷上就會(huì)出現(xiàn)形形色色，林林總總的黃金首飾店。

然而，你能想得到嗎？有犯罪集團(tuán)就把眼睛盯向了這種我們馬路邊隨處可見的黃金首飾店。他們利用了黃金的市場(chǎng)流通性來進(jìn)行犯罪，洗錢等活動(dòng)。湖北咸寧市公安局溫泉分局28日通報(bào)，通過堅(jiān)持不懈的努力，成功打掉位于廣東境內(nèi)的4家洗錢金店、1家洗錢商行，破獲涉案金額9000余萬元的“金店洗錢案”。

這個(gè)案件的由頭是一名網(wǎng)絡(luò)刷單受害者的報(bào)案。2022年4月，受害人方某向咸寧溫泉分局三號(hào)橋派出所報(bào)案，稱自己受到網(wǎng)絡(luò)兼職刷單詐騙，損失4萬余元。民警在甄別線索中發(fā)現(xiàn)，方某的資金陸續(xù)被兩名男子在廣東一家銀行ATM機(jī)及柜臺(tái)分別取走。該取款人及另外兩名嫌疑人落網(wǎng)后，通過突審，發(fā)現(xiàn)涉案資金分別流入廣東當(dāng)?shù)?家金店。

經(jīng)過長(zhǎng)時(shí)間摸排，警方基本理清洗錢犯罪團(tuán)伙利用銀行卡收取上游詐騙資金，采用刷卡在金店采購(gòu)大額貴重金屬，然后換個(gè)地方出手變現(xiàn)的洗錢犯罪環(huán)節(jié)。截至案發(fā)，4家金店累計(jì)黃金交易額上億元，其中9000余萬元系詐騙資金，涉及全國(guó)各地電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件2000余起。在充分固定相關(guān)證據(jù)和摸清該團(tuán)伙活動(dòng)情況后，咸寧警方專案組6下廣東，對(duì)涉案金店及“買金洗錢”團(tuán)伙實(shí)施全方位打擊，現(xiàn)累計(jì)抓獲犯罪嫌疑人70余人。就這樣一個(gè)龐大的犯罪集團(tuán)露出了水面。他們分工合作。有的人在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布刷單信息，欺騙這種沒有很多收入的老百姓。由于這十幾年以來經(jīng)濟(jì)情況越來越差，所以老百姓的收入可能也是越來越少。他們?cè)诰W(wǎng)絡(luò)上找兼職，這也是一種正?，F(xiàn)象。而網(wǎng)絡(luò)騙子就利用了這種情況對(duì)這些可憐的百姓進(jìn)行欺騙，欺騙他們的金錢。這讓老百姓的口袋里面的錢雪上加霜。在騙到了錢以后，為了讓他們的錢看起來十分的合理。就需要把黑錢洗白。于是就去金店購(gòu)買黃金，再到另一個(gè)黃金店出售。就這樣一轉(zhuǎn)，他的錢就變得合法了。也許這只是他們洗錢的一種方式，還有很多種方式我們還不知道，可以想象。一個(gè)犯罪集團(tuán)有70多人，這是多么龐大的有組織的犯罪集團(tuán)。

那么從法律上來說，他們觸犯了什么罪呢？

首先，通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)布虛假兼職信息，讓被害人產(chǎn)生信任。然后通過信任取得被害人的財(cái)物，如果涉案金額已經(jīng)達(dá)到犯罪標(biāo)準(zhǔn)的話，這已經(jīng)涉嫌了詐騙罪。一般而言，數(shù)額較大的詐騙罪可處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，可處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。具體的判刑情況還需要根據(jù)案件的具體情況和法官的判斷來確定。

另外一個(gè)行為就是通過自己的黃金店來把贓款進(jìn)行一個(gè)合法化的處理。已經(jīng)涉嫌觸犯了洗錢罪。

關(guān)于洗錢罪的解釋和懲罰，刑法第第一百九十一條規(guī)定，明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

（一）提供資金賬戶的；

（二）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；

（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；

（四）協(xié)助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

通過這條刑法的規(guī)定，我們可以判斷這個(gè)犯罪集團(tuán)的行為，已經(jīng)觸犯了洗錢罪。但是這個(gè)罪名非常的奇怪。首先，這個(gè)罪名的懲罰是雙罰制。也就是說既懲罰單位，還懲罰單位的負(fù)責(zé)人。比如說這個(gè)案例中的黃金店也要受到懲罰，而黃金店的負(fù)責(zé)人也要受到懲罰。這個(gè)罪名還有一個(gè)奇怪的地方就是自己給自己洗錢是不是犯罪這個(gè)要根據(jù)時(shí)間點(diǎn)來界定的。在以前如果說是自己犯罪得來的錢，自己去洗白。那么洗白的行為是不會(huì)構(gòu)成犯罪的。

可是，《中華人民共和國(guó)刑法修正案（十一）》于2021年3月1日起施行?！缎拚浮返谑臈l對(duì)《刑法》第一百九十一條洗錢罪進(jìn)行了修改，正式將“自洗錢”入刑，使洗錢罪的犯罪主體不再僅限于第三人，還包括了實(shí)施特定上游犯罪的行為人。這一修改彌補(bǔ)了我們反洗錢法和刑法體系的漏洞。

“自洗錢”即同一實(shí)施主體既從事上游犯罪獲得收益，又存在后續(xù)贓款處置的行為。1997年《刑法》在第191條洗錢罪的罪狀中，規(guī)定主體只能是處于第三方的自然人和單位，即上游犯罪的本犯進(jìn)行自洗錢時(shí)，不能構(gòu)成洗錢罪。《中華人民共和國(guó)刑法修正案（十一）》的新規(guī)使得參與了上游犯罪的嫌疑人“洗白”因自身犯罪所得贓款的行為可能面臨著數(shù)罪并罰。

最后總結(jié)。我們會(huì)發(fā)現(xiàn)他們的行為除了觸犯詐騙罪之外，還會(huì)觸犯一個(gè)特別奇怪的罪名。那就是洗錢罪。這個(gè)罪名奇怪之處是在于刑法修正案11之前自己給自己洗錢，不構(gòu)成犯罪。而今天自己給自己洗錢又構(gòu)成犯罪了。會(huì)面臨數(shù)罪并罰的懲罰，金寶每日說法，個(gè)人覺得這樣規(guī)定其實(shí)更加科學(xué)，更加合理。因?yàn)樗男袨楸旧泶_實(shí)是觸犯了兩個(gè)罪名，有兩處破壞社會(huì)法益的行為。當(dāng)然應(yīng)當(dāng)接受兩次的刑事處罰。那么關(guān)于這件事你怎么看金寶每日說法，歡迎發(fā)表你的看法和想法