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近日 中央電視臺13套《新聞直播間》 介紹了相城區(qū)檢察院辦理的 一起“假幫貸，真套路”案件 案情回顧 近日，家住江蘇蘇州的呂先生遇到了一件煩心事兒，為了周轉(zhuǎn)資金，他通過貸款公司的業(yè)務員認識了一位夏總。在呂先生看來，這位夏總很有能耐，不僅幫他快速辦理貸款，還給他介紹了額度高利率低的貸款項目。然而最終，呂先生卻被騙走了百萬余元。 套路1 急需資金者掉入代辦貸款陷阱 “快速辦理貸款，您有需求嗎？”接到貸款業(yè)務員電話的呂先生，正在為公司陷入資金困境而犯難。業(yè)務員說，只需交一筆服務費就可以簡化流程、資金快速到賬，這一番說辭讓呂先生非常動心。 在業(yè)務員的介紹下，呂先生認識了這家貸款中介公司的一位夏總。在他的幫助下，呂先生很快申請到了一筆82萬元的貸款，解了燃眉之急。 然而沒過多久，這位夏總聯(lián)系了呂先生，說這批貸款可能會出問題。他說，由于呂先生的貸款資質(zhì)不足，加上銀行近期查得嚴，之前貸出的那筆資金很可能被收回。為此，夏總提出了一個解決方案，只需滿足一個條件，他就可以幫呂先生重新申請一筆貸款，不僅額度更高，而且利息更低。 夏總給他提出了新的方案：“年底有個100萬元低利息額度的貸款，你先把之前貸的錢還掉，我公司再幫你申請新的，很優(yōu)惠！” 禁不住更低利息、更高額度的誘惑，呂先生同意了這個方案，并依照夏總的要求，將重新辦理貸款的事情全權交給夏總來處理。 出于信任，呂先生陸續(xù)將82萬元匯入了夏總的貸款公司賬戶中，之后，又支付了8萬元的手續(xù)費。本以為交齊了費用，新申請的貸款就能順利到賬，但事情卻沒有按照呂先生的預期發(fā)展。 錢遲遲沒到賬，貸款的事兒一直沒著落，這讓呂先生有些擔憂。不僅如此，夏總還以交納所謂的保證金、加急費、前置利息等理由，讓呂先生陸續(xù)轉(zhuǎn)賬了七十多萬元。 面對夏總的各種轉(zhuǎn)賬要求，呂先生其實也心生疑慮，但隨著投入的錢款越來越多，他的內(nèi)心總是抱有一絲希望，只要支付了這次的款項，或許事情就能辦妥了，一切問題都會迎刃而解。于是，呂先生陸陸續(xù)續(xù)給夏總轉(zhuǎn)賬了150多萬元。 錢越給越多，說好的貸款卻一拖再拖，最終呂先生選擇了報警求助。2022年1月，夏某被相城區(qū)檢察院批準逮捕。檢察機關依法能動履職，積極引導公安機關補充偵查。經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，陷入騙局的還不止呂先生一人。 套路2 貸款中介“轉(zhuǎn)行”詐騙數(shù)百萬 夏某以幫助被害人辦理貸款為由，謊稱銀行查貸款風控，有辦法降低貸款利息，提高貸款額度的理由，以代為還貸繳納前置利息、貸款保證金、加急費、配合風控驗資等名義，騙取居住在蘇州市相城區(qū)的10名被害人，合計人民幣460余萬元。 根據(jù)公訴機關的指控，案發(fā)前經(jīng)追討，夏某歸還了兩百萬元左右的錢款，實際騙得金額合計260余萬元。 “住豪宅、開豪車、年紀輕輕自己開公司”“感覺和很多銀行有關系”……談及對夏某的印象，多名被害人給出了這樣的描述。然而，檢察官在審查中發(fā)現(xiàn)，這個“成功人士”的身份不過是夏某為自己立的人設。 夏某自2015年起就接觸貸款業(yè)務，工作內(nèi)容就是幫客戶辦理貸款，并從中收取正常比例的服務費。但是他十分向往富裕、奢侈的生活，揮金如土，收入和支出的嚴重失衡，讓他逐漸走上了犯罪的道路。 為了支撐自己的奢侈生活，夏某冒出了一個大膽的想法，通過捏造各種理由向需要辦理貸款的客戶收取更多錢款。2020年初，他成立了一家貸款中介公司，開始將自己的計劃付諸行動。 先是利用網(wǎng)絡查詢平臺收集企業(yè)負責人的聯(lián)系方式，再讓業(yè)務員打電話尋找有貸款需求的客戶。之后，所有的業(yè)務則都由夏某自己來談，方便他伺機作案。就這樣，夏某將自己的業(yè)務串成了一條完整的“詐騙鏈條”。 套路3 不僅騙還要偷 經(jīng)查，夏某所收取相應的服務費、保證金、前置利息、加急費，都是自己編造出來的，實際是不存在的，所得錢款也均被夏某使用了。 案件的被害人基本上是面臨資金困難的企業(yè)負責人，他們更容易被夏某承諾的所謂“無門檻”“快速放款”“額度高利息低”“有特殊渠道”等噱頭所迷惑，一步步落入圈套。 實際上，夏某根本沒有什么特殊的渠道來辦理貸款，他只是利用客戶想解燃眉之急的心理實施詐騙，并用詐騙所得東拆西補，在多名被害人之間周旋。當被害人提出疑慮的時候，夏某就以銀行審核貸款需要時間，沒有找關系，需要出加急費等理由拖延被害人，甚至再次索要錢款。當謊言沒有辦法繼續(xù)的時候，夏某就用其他被害人的錢款來填補窟窿。 隨著資金缺口越來越難以填補，夏某的手段也更加瘋狂起來。在假裝幫助被害人之一的顧先生辦理貸款的過程中，他竟然還偷偷地從顧先生的手機中竊走了30萬元，直接收入自己囊中，等顧先生發(fā)現(xiàn)不對勁了也為時已晚。 夏某的詐騙所得基本都用于個人消費、支撐公司運轉(zhuǎn)以及歸還部分錢款以便維持騙局。 法院經(jīng)審理認為，被告人夏某犯數(shù)罪，應當數(shù)罪并罰。2022年11月，相城區(qū)法院對案件依法做出判決，最終判決被告人夏某有期徒刑十三年，并處罰金人民幣十三萬元。責令被告人繼續(xù)退賠被害人的各項損失。 來源、視頻 | 央視網(wǎng)、第一檢察部 編輯丨章 言 審核丨孫興峰
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