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如果說什么是最簡(jiǎn)單、最便捷的懶人投資方法，定投基金肯定會(huì)榮登榜首。但是只要定投就一勞永逸了嗎？當(dāng)然不是，有多少投資者經(jīng)歷過眼看著定投收益一點(diǎn)一點(diǎn)下跌的心疼感？ 會(huì)買的是徒弟，會(huì)賣的才是師傅。 基金定投也是一樣，在基金定投中最重要的一點(diǎn)就是止盈，畢竟如果我們沒有及時(shí)止盈的話，當(dāng)市場(chǎng)行情上漲時(shí)，定投收益率也會(huì)上升，然而行情下跌時(shí)，定投的收益率也會(huì)下滑。甚至熊市到來時(shí)，基金的回撤可能超過你之前定投的收益，所以很多人定投基金沒賺到錢的很大原因就是不會(huì)止盈。因此，我們需要在選擇合適的止盈點(diǎn)鎖定收益。 那么基金定投該如何進(jìn)行止盈呢？這里推薦幾個(gè)方法，供大家參考！ 1、目標(biāo)止盈法 通常設(shè)置一個(gè)靜態(tài)止盈點(diǎn)，在達(dá)到目標(biāo)收益時(shí)就賣出，不戀戰(zhàn)。根據(jù)市場(chǎng)不同，要將牛熊市區(qū)別對(duì)待更加合理。 牛市止盈方案可以選擇：三二一法則，即牛市里第一次止盈點(diǎn)在收益率30%，繼續(xù)定投第二次止盈點(diǎn)收益率20%，第三次止盈點(diǎn)收益率10%。 而熊市里的止盈方案則為：一法則，也就是在漫漫熊途中在收益率達(dá)到10%止盈。 當(dāng)然以上止盈收益率不是固定不變的，你可以根據(jù)自己偏好設(shè)置止盈點(diǎn)。  2、最大回撤法 最大回撤，是指某一周期內(nèi)基金產(chǎn)品收益率下降幅度的最大值，是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。 控制最大回撤止盈，就是在目標(biāo)收益率的基礎(chǔ)上設(shè)置最大回撤的閾值，當(dāng)達(dá)到目標(biāo)收益率的時(shí)候先不止盈贖回，而是繼續(xù)持有。 接下來可能會(huì)出現(xiàn)兩種情況： 一是基金繼續(xù)上漲，那就繼續(xù)持有，獲得比目標(biāo)收益率更高的收益； 二是持有基金出現(xiàn)10%的回撤，那就立即贖回止盈，最終收益比目標(biāo)收益率少賺一點(diǎn)，而這10%就是預(yù)設(shè)的最大回撤閾值。 因此，這種方法就能很好地解決因早早贖回止盈錯(cuò)過后市行情的問題，也更適合上漲的市場(chǎng)行情。  3、估值止盈法 基金定投最常說的就是指數(shù)基金，而指數(shù)基金當(dāng)前點(diǎn)位是否值得投資，主要是看估值，估值低的時(shí)候多買，估值高的時(shí)候少買。其實(shí)賣基金的時(shí)候估值也是一個(gè)重要的參考標(biāo)準(zhǔn)，在估值高的時(shí)候賣出，而估值低的時(shí)候繼續(xù)持有。 常用的估值指標(biāo)主要是市盈率，我們可以通過比較同一行業(yè)不同指數(shù)的市盈率，或者將同一指數(shù)的歷史水平進(jìn)行比較，了解當(dāng)前市場(chǎng)上整體水平，衡量指數(shù)是被高估還是低估。 除此之外，也可以觀察一下百分位，這個(gè)指標(biāo)主要是用來表示市盈率在歷史區(qū)間所處的位置。比如80%，則表示當(dāng)前市盈率比歷史上80%的時(shí)候都高。 通常情況下，當(dāng)估值百分位大于60%，就說明正常偏高，追求穩(wěn)健收益的投資者這時(shí)就可以分批賣出；而當(dāng)估值百分位大于80%，則說明已經(jīng)高估，可以考慮止盈贖回了。  4、動(dòng)態(tài)止盈法 很多人在止盈后，可能還會(huì)有一定漲勢(shì)，大家擔(dān)心止盈可能會(huì)錯(cuò)過后面的增長(zhǎng)。而動(dòng)態(tài)止盈法就是止盈點(diǎn)根據(jù)市場(chǎng)行情的變化而變化。 比如，我們?cè)O(shè)置20%的止盈點(diǎn)，到達(dá)后再提高止盈點(diǎn)到30%，到達(dá)再提高止盈點(diǎn)……，不過中途如果出現(xiàn)回撤達(dá)5%，就立刻止盈。  最后，定投其實(shí)是一個(gè)“傻傻買，聰明賣”的過程。雖然平時(shí)無需時(shí)時(shí)關(guān)注，但是對(duì)市場(chǎng)變化的敏感性不能丟，其實(shí)只要在市場(chǎng)的階段性好點(diǎn)做好止盈，定投一般就能有個(gè)好收益。 (本文整理自財(cái)富號(hào)文章) 相關(guān)文章>>> |
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