2018年07月04日 07:35
來源：湖北日報

湖北金融執(zhí)法部門半年開出59張罰單

違規(guī)銀行保險機構被罰580多萬元

湖北日報全媒記者 張陽春

金融監(jiān)管力度保持高壓，今年上半年我省銀行業(yè)、保險業(yè)共開出罰單59張，罰款總額為583.3萬元。截至7月3日，根據(jù)中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)披露，湖北銀監(jiān)局及各市州分局上半年開出罰單47張，罰款金額為469.4萬元;湖北保監(jiān)局上半年開出罰單12張，罰款金額為113.9萬元。

銀行“三查”不盡職遭罰百萬元

信貸業(yè)務一直是銀行業(yè)監(jiān)管的重中之重。上半年，我省金融監(jiān)管部門最大一筆罰單，是湖北銀監(jiān)局5月29日開給廣發(fā)銀行武漢分行的。之所以遭到重罰，是因該行貸款“三查”不盡職，導致貸款資金被挪用于房地產(chǎn)企業(yè);搭售債權轉讓協(xié)議，導致貸款資金違規(guī)承接問題資產(chǎn)，貸款五級分類不準確，被罰款100萬元。

湖北日報全媒記者梳理發(fā)現(xiàn)，銀監(jiān)部門重拳監(jiān)管“貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查”，多張罰單指向貸款業(yè)務違規(guī)。建行武漢鋼城支行因“發(fā)放貸款用途不合規(guī)，以貸收息”而遭罰款30萬元;通山農(nóng)村商業(yè)銀行因“貸后管理不盡職”，被咸寧銀監(jiān)分局罰款20萬元;工行十堰分行因“貸前調(diào)查不盡職，違規(guī)發(fā)放無真實貿(mào)易背景保理融資”，被十堰銀監(jiān)分局罰款25萬元。

監(jiān)管處罰并非罰款了事，對于違規(guī)當事人以及負有領導、管理責任人員也同樣給予重罰。去年上半年，我省銀行業(yè)兩人因“偽造印章簽訂虛假協(xié)議存款合同”“偽造、變造銀行存單，從事非法金融活動”，遭到“終身禁止從事銀行業(yè)工作”重罰，徹底丟飯碗。一人在工行荊門分行違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務一案中承擔領導責任，被作出禁止2年從事銀行業(yè)工作處罰。

行業(yè)“嚴監(jiān)管”防化金融風險

保險行業(yè)違規(guī)重災區(qū)，則集中在銷售代理環(huán)節(jié)。湖北保監(jiān)局12張罰單，11張開給了保險中介機構。11家遭受處罰的保險中介機構中，9家為銷售代理、經(jīng)紀公司，2家為保險公估公司。

湖北中力保險代理公司3月被湖北保監(jiān)局作出共計21萬元的處罰，違法違規(guī)行為包括：未報告股東變更情況、未按規(guī)定管理業(yè)務檔案、超出核準的經(jīng)營區(qū)域從事業(yè)務活動、未設置獨立的代收保費賬戶、高管未取得任職資格。

受罰保險機構多家存在編制虛假材料、虛列費用問題。正隆經(jīng)紀湖北分公司因“虛列咨詢服務費”，接到10萬元罰單;中興代理因“編制虛假傭金發(fā)放清單”，被罰款5萬元。

記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，湖北銀監(jiān)系統(tǒng)今年上半年47張罰單數(shù)量，遠高于去年同期的31張;湖北銀監(jiān)局今年上半年開出的16張罰單(不包含市州分局)，已接近去年全年17張數(shù)量。今年，湖北銀監(jiān)局持續(xù)推進銀行業(yè)規(guī)范管理，督促轄內(nèi)銀行業(yè)加強風險管控。

湖北保監(jiān)局表示，行業(yè)監(jiān)管重點是整治市場亂象，今年對車險、人身險公司、中介機構集中開展現(xiàn)場檢查和“治理銷售亂象打擊非法經(jīng)營”專項行動。