一、合同訂立前的風(fēng)險(xiǎn)防范

(一)做好交易對(duì)象的資信調(diào)查工作

在國(guó)際貿(mào)易中，我們的交易對(duì)象五花八門(mén)，交易前對(duì)客戶(hù)的資信進(jìn)行調(diào)查特別重要。我國(guó)一向堅(jiān)持“重合同、守信用”這一基本原則，這里的信用就是我們所講的資信。它一般包括對(duì)方的經(jīng)營(yíng)能力經(jīng)營(yíng)作風(fēng)和資信狀況。例如，賣(mài)方是一家注冊(cè)資金僅有幾萬(wàn)美元的小公司，如果在交易前，我們掌握了這一重要的信息，我們是不敢輕易簽訂幾百多萬(wàn)美元的進(jìn)口合同的，即使簽了合同，我們也會(huì)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。所以在與客戶(hù)達(dá)成交易前，必須做好對(duì)象的資信調(diào)查工作，不僅如此，資信調(diào)查工作應(yīng)該貫穿整個(gè)交易過(guò)程，對(duì)客戶(hù)做動(dòng)態(tài)的跟蹤調(diào)查，以防不測(cè)。

(二)提高涉外業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)，防止上當(dāng)受騙

我國(guó)外貿(mào)公司，從事進(jìn)出口業(yè)務(wù)的人員繁雜，很多外銷(xiāo)人員上崗前根本不進(jìn)行上崗前的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。從事國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)，所涉及的面廣、環(huán)節(jié)多、風(fēng)險(xiǎn)大，遠(yuǎn)比國(guó)內(nèi)貿(mào)易復(fù)雜，所以從事涉外業(yè)務(wù)的外銷(xiāo)人員必須提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，熟悉和掌握外經(jīng)貿(mào)業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，從交易前的客戶(hù)資信調(diào)查到磋商時(shí)合同條款的措辭，有關(guān)合同成立的條件，國(guó)際貨物運(yùn)輸過(guò)程中的船舶、港口、航線、船齡等，國(guó)際貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、支付方式的選擇等等。此外，在國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)中，還會(huì)涉及到國(guó)際條約，如:《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售合同公約》，國(guó)際慣例，如:國(guó)際商會(huì)制定的《1990年國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則》和《跟單信用證統(tǒng)一慣例》等等。作為涉外業(yè)務(wù)人員，必須熟悉和掌握必要的國(guó)際貿(mào)易知識(shí)，雖然我們不能完全杜絕上當(dāng)受騙，但是至少可以在上

當(dāng)受騙后，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題與可疑點(diǎn)，及時(shí)追查，以便盡早妥善處理，防止損失的擴(kuò)大。所以對(duì)于從事國(guó)際貿(mào)易的業(yè)務(wù)人員來(lái)說(shuō)，既要不斷提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，又要隨時(shí)提高警惕，不放過(guò)任何一個(gè)疑點(diǎn)，以防上當(dāng)受騙。

(三)外貿(mào)企業(yè)必須建立高效監(jiān)督管理機(jī)制，加強(qiáng)合同管理

上面已提到，從事國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)涉及的面廣、線長(zhǎng)、環(huán)節(jié)多、風(fēng)險(xiǎn)大，公司內(nèi)部必須建立行之有效的監(jiān)督管理機(jī)制，加強(qiáng)合同管理。從交易磋商前的資信調(diào)查、合同的訂立到合同的履行以及在途貨物狀況、貨款收付情況進(jìn)行監(jiān)控。對(duì)出口合同，應(yīng)做到貨物發(fā)運(yùn)后，及時(shí)制單結(jié)匯，隨時(shí)跟蹤貨款情況，一旦發(fā)現(xiàn)應(yīng)收未收的情況，應(yīng)盡早查明原因，尋找解決辦法，爭(zhēng)取做到早發(fā)運(yùn)，早收匯，加速資金周轉(zhuǎn);對(duì)進(jìn)口合同，應(yīng)做到及時(shí)掌握船貨的動(dòng)態(tài)，特別是已支付貨款的情況下，更應(yīng)密切注意，做到貨款付出后，能安全順利收貨。目前我國(guó)一些外貿(mào)企業(yè)存在著外銷(xiāo)、制單、結(jié)匯脫節(jié)的情況。在這種情況下，必須建立高效的監(jiān)督管理機(jī)制，加強(qiáng)管理，將進(jìn)出口合同中的一系列問(wèn)題統(tǒng)一由監(jiān)督機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。另外這種業(yè)務(wù)部門(mén)之間的業(yè)務(wù)脫節(jié)現(xiàn)象也可通過(guò)必要的改革措施，由外銷(xiāo)人員一手完成，加上監(jiān)督機(jī)構(gòu)的必要監(jiān)控，應(yīng)該是一種行之有效的辦法。作為高素質(zhì)的涉外人員，應(yīng)從貨源、客戶(hù)到運(yùn)輸、結(jié)匯等等都應(yīng)兼顧，這樣做的優(yōu)點(diǎn)在于一人負(fù)責(zé)到底，避免出了問(wèn)題后各部門(mén)之間相互推卸責(zé)任，提高了工作效率。同時(shí)也促使外銷(xiāo)人員不斷地提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，保證進(jìn)出口合同的履約率。

（四）各種貿(mào)易術(shù)語(yǔ)的慎用

在國(guó)際貿(mào)易中，最常用的貿(mào)易術(shù)語(yǔ)是FOB、CFR和CIF。這三種貿(mào)易術(shù)語(yǔ)有許多相同之處，如風(fēng)險(xiǎn)都是貨物在裝運(yùn)港有效越過(guò)船舷時(shí)由賣(mài)方轉(zhuǎn)移給買(mǎi)方;交貨地點(diǎn)都在裝運(yùn)港船上;三者都屬于象征性交貨，即賣(mài)方憑單履行交貨，買(mǎi)方憑單履行付款，只要賣(mài)方提供正確、齊全的符合合同規(guī)定的單據(jù)，買(mǎi)方就要履行付款義務(wù)而不管貨物。但在實(shí)際業(yè)務(wù)中，三種貿(mào)易術(shù)語(yǔ)對(duì)買(mǎi)賣(mài)雙方所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)又有所不同。在CIF和CFR條件下，由賣(mài)方負(fù)責(zé)租船訂艙，安排運(yùn)輸;在CIF條件下，賣(mài)方還要辦理國(guó)際貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)。在出口業(yè)務(wù)中，我方應(yīng)盡量采用CIF和CFR術(shù)語(yǔ)，特別是CIF術(shù)語(yǔ)，一方面可以增加我國(guó)的外匯收入，即運(yùn)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)收入;另一方面有利于船貨銜接，便于賣(mài)方掌握船期，及時(shí)安排貨物發(fā)運(yùn)。

二、合同履行時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范

（一）風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的概念

在國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)中，風(fēng)險(xiǎn)是指貨物可能遭受的各種意外損失，如貨物在高溫、水浸、火災(zāi)、沉船、滲漏、盜竊或查封等非常情況下發(fā)生的短少、變質(zhì)或滅失等損失。這類(lèi)損失具有以下兩個(gè)特點(diǎn)：首先，這是由意外事件造成的，而不是由一方當(dāng)事人的行為或不行為所引起的；其次，這類(lèi)損失的發(fā)生是不確定的，即當(dāng)事人在訂立合同時(shí)是無(wú)法預(yù)見(jiàn)、防止和避免的。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的目的，就是要確定這種非由當(dāng)事人過(guò)錯(cuò)所致的、不確定的損失發(fā)生時(shí)應(yīng)當(dāng)由買(mǎi)賣(mài)雙方中的哪一方來(lái)承擔(dān)的問(wèn)題。在國(guó)際貿(mào)易中，如果貨物的風(fēng)險(xiǎn)已由賣(mài)方轉(zhuǎn)移至買(mǎi)方，則貨物由于意外事件所遭受的損失就應(yīng)由買(mǎi)方承擔(dān)，即使 貨 物 滅 失 或 損壞，買(mǎi)方也不能以此為理由拒絕支付貨款及履行其他相應(yīng)的義務(wù)。如果貨物的風(fēng)險(xiǎn)尚未轉(zhuǎn)移給買(mǎi)方，則貨物遭受的損失仍由賣(mài)方承擔(dān)，即使賣(mài)方已經(jīng)托運(yùn)交付貨物，也不能以此為理由要求免除其交貨義務(wù)，除非賣(mài)方能證明這是由于不可抗力事件造成的?？梢?jiàn)，風(fēng)險(xiǎn)的劃分和承擔(dān)直接影響著買(mǎi)賣(mài)雙方的權(quán)利義務(wù)。

（二）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的有關(guān)原則

關(guān)于國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)中的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，2000 年《國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同公約》就風(fēng)險(xiǎn)的分擔(dān)問(wèn)題提出如下原則：①以交貨時(shí)間確定風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的原則。《公約》規(guī)定，在不涉及貨物運(yùn)輸?shù)那闆r下，風(fēng)險(xiǎn)從買(mǎi)方接收貨物時(shí)起轉(zhuǎn)移于買(mǎi)方承擔(dān)。②過(guò)失劃分原則?！豆s》規(guī)定，貨物在風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到買(mǎi)方承擔(dān)后遺失或損壞，買(mǎi)方支付價(jià)款的義務(wù)并不因此解除，除非這種損失或損壞是由于賣(mài)方的行為或不行為所造成的。換句話說(shuō)，如賣(mài)方有過(guò)失，則風(fēng)險(xiǎn)由賣(mài)方承擔(dān)；如賣(mài)方?jīng)]有過(guò)失，則風(fēng)險(xiǎn)由買(mǎi)方承擔(dān)。③國(guó)際慣例優(yōu)先原則。依《公約》規(guī)定，雙方當(dāng)事人業(yè)已同意的任何慣例和他們之間確立的任何習(xí)慣做法，對(duì)雙方當(dāng)事人均有約束力；某一國(guó)際慣例一經(jīng)當(dāng)事人采用，就具有優(yōu)先于公約適用的效力。譬如當(dāng)事人在合同中選用了某個(gè)貿(mào)易術(shù)語(yǔ)，如果其中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的規(guī)定與《公約》的規(guī)定不相一致，那么貿(mào)易術(shù)語(yǔ)的規(guī)定優(yōu)先。④劃撥是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生轉(zhuǎn)移的前提條件。劃撥也即特定化，表明貨物已歸于合同項(xiàng)下。從公約的規(guī)定來(lái)看，無(wú)論是何種情況下的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，都以劃撥為風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的前提條件。上述原則并不是絕對(duì)的，各國(guó)法律對(duì)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移問(wèn)題也都作有一般性規(guī)定；但無(wú)論是公約還是各國(guó)法律都允許買(mǎi)賣(mài)雙方自由約定風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間和風(fēng)險(xiǎn)損失的承擔(dān)，且這種約定的效力高于法律和公約的規(guī)定。一般而言，在涉及風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方面適用法律時(shí)，當(dāng)事人之間有約定的依約定；當(dāng)事人沒(méi)有約定的，依當(dāng)事人在合同中所采用的國(guó)際貿(mào)易慣例的規(guī)定；國(guó)際貿(mào)易慣例沒(méi)有規(guī)定的，依國(guó)際貿(mào)易公約的規(guī)定；公約沒(méi)有規(guī)定的，依合同所適用的國(guó)內(nèi)法的規(guī)定。

（三）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的關(guān)鍵是時(shí)間問(wèn)題，即風(fēng)險(xiǎn)于何時(shí)由賣(mài)方轉(zhuǎn)移至買(mǎi)方。對(duì)于如何確定風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間，各國(guó)法學(xué)家及立法者都十分重視，提出了不同的理論并體現(xiàn)在各國(guó)的法律當(dāng)中。一是合同訂立時(shí)轉(zhuǎn)移。有的國(guó)家以風(fēng)險(xiǎn)于合同訂立時(shí)轉(zhuǎn)移為標(biāo)準(zhǔn)，即合同一經(jīng)訂立，即使未付款也未交貨，風(fēng)險(xiǎn)也立即轉(zhuǎn)移給買(mǎi)方承擔(dān)。二是所有權(quán)轉(zhuǎn)移時(shí)轉(zhuǎn)移。有些國(guó)家把所有權(quán)同風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移聯(lián)系在一起，以所有權(quán)轉(zhuǎn)移的時(shí)間確定風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間，這就是“物主承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”原則。三是交貨時(shí)轉(zhuǎn)移。交貨是指占有從一個(gè)人到另一個(gè)人的自愿轉(zhuǎn)移。交貨的核心是轉(zhuǎn)移占有，這是買(mǎi)賣(mài)合同履行過(guò)程的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。通常當(dāng)買(mǎi)方或其代理人取得貨物的保管權(quán)，或能對(duì)它們實(shí)行控制時(shí)，貨物就是已經(jīng)交給買(mǎi)方。以交貨時(shí)間為轉(zhuǎn)移時(shí)間，是當(dāng)代大多數(shù)國(guó)家的立法和理論界所采納的原則，如奧地利民法典等都有這種規(guī)定。2000年《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同公約》，也將“風(fēng)險(xiǎn)于交貨時(shí)轉(zhuǎn)移”確定為國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)中使用的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的標(biāo)準(zhǔn)，使之成為當(dāng)代國(guó)際貿(mào)易間一項(xiàng)普遍適用的國(guó)際性規(guī)則。公約分合同涉及貨物運(yùn)輸時(shí)、貨物在運(yùn)輸途中出售時(shí)，以及其他情況等幾種情形，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間做了規(guī)定。如涉及貨物運(yùn)輸?shù)暮贤?，公約規(guī)定：在賣(mài)方?jīng)]有義務(wù)于某一特定地點(diǎn)交付貨物的，自貨物交付給第一承運(yùn)人以轉(zhuǎn)交買(mǎi)方時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)從賣(mài)方轉(zhuǎn)移到買(mǎi)方；賣(mài)方有義務(wù)于某一特定地點(diǎn)把貨物交付給承運(yùn)人的，貨物于該地點(diǎn)交付給承運(yùn)人之前，風(fēng)險(xiǎn)不轉(zhuǎn)移至買(mǎi)方。（原作者：朱騰飛）（四）交貨狀態(tài)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的影響

風(fēng)險(xiǎn)于交貨時(shí)轉(zhuǎn)移，而從交貨狀態(tài)來(lái)看，貨物可分為非特定貨物、特定貨物和特定化貨物。非特定貨物是指在訂立合同時(shí)，未經(jīng)驗(yàn)明和同意的貨物，也就是說(shuō)交易雙方簽定合同時(shí)僅憑說(shuō)明而未具體指定的貨物。如某甲在倉(cāng)庫(kù)存放 20萬(wàn)噸一級(jí)大豆，他把其中 5 萬(wàn)噸出售給某乙，在這 5 萬(wàn)噸一級(jí)大豆沒(méi)有清楚分開(kāi)和劃撥在合同項(xiàng)下的時(shí)候，它就屬于非特定貨物。特定貨物是指在訂立合同時(shí)已經(jīng)驗(yàn)明和同意的貨物。如買(mǎi)賣(mài)大宗木材、煙葉或憑買(mǎi)方來(lái)樣成交的工業(yè)產(chǎn)品，在裝船前由買(mǎi)方驗(yàn)明同意裝船的貨物。特定化貨物是指買(mǎi)賣(mài)的種類(lèi)貨物，經(jīng)清楚分開(kāi)和指定，已劃在合同項(xiàng)下時(shí)，就是特定化貨物。也就是說(shuō)，賣(mài)方把處于適宜交貨狀態(tài)的貨物無(wú)條件地劃歸在合同項(xiàng)下時(shí)，才能轉(zhuǎn)化為特定化貨物。如上例中的 5 萬(wàn)噸一級(jí)大豆，如果已從 20萬(wàn)噸中清楚分開(kāi)，并劃撥在合同項(xiàng)下，就成為特定化貨物。許多國(guó)家的法律以及公約都規(guī)定，貨物在特定化之前，風(fēng)險(xiǎn)不能轉(zhuǎn)移到買(mǎi)方。譬如公約明確規(guī)定，無(wú)論任何情況下，在貨物加上標(biāo)志，或以裝運(yùn)單據(jù)、或以向買(mǎi)方發(fā)出通知或其他方式，將貨物清楚地確定在合同項(xiàng)下之前，風(fēng)險(xiǎn)不能轉(zhuǎn)移給買(mǎi)方。由此可見(jiàn)，買(mǎi)賣(mài)貨物所處的狀態(tài)，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移有著直接的影響。因此，為減少貨物買(mǎi)賣(mài)中的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，賣(mài)方應(yīng)采取適當(dāng)行為對(duì)非特定物進(jìn)行特定化，以明確哪些貨物是專(zhuān)供買(mǎi)方的，從而確定哪些貨物的風(fēng)險(xiǎn)在交付后由買(mǎi)方承擔(dān)。一般來(lái)說(shuō)，賣(mài)方可以采取下列辦法將貨物特定化：第一，在貨物上標(biāo)明買(mǎi)方的姓名和地址；第二，在提單上載明買(mǎi)方為收貨或載明貨物運(yùn)到目的地應(yīng)通知某一買(mǎi)方。若賣(mài)方未按上述辦法或其他辦法將貨物確定在合同項(xiàng)下，他就必須向買(mǎi)方發(fā)出一份具體指明貨物情況的發(fā)貨通知。

（五）違約對(duì)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的影響

公約和國(guó)際慣例關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的的規(guī)則，是針對(duì)賣(mài)方或買(mǎi)方未發(fā)生違約的情況而言的。如果有一方當(dāng)事人在履約過(guò)程中發(fā)生違約行為，也將會(huì)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移產(chǎn)生一定的影響和后果主要表現(xiàn)為兩種情形：已轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的回轉(zhuǎn)，即風(fēng)險(xiǎn)已由買(mǎi)方承擔(dān)變?yōu)橛钟少u(mài)方承擔(dān)；或風(fēng)險(xiǎn)的前移，即表明由賣(mài)方承擔(dān)實(shí)際由買(mǎi)方承擔(dān)。前一種情形，譬如，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移時(shí)即已存在，但卻在風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移之后明顯的不符合同情形，賣(mài)方應(yīng)承擔(dān)責(zé)任；對(duì)于賣(mài)方違反合同義務(wù)，如違反貨物在合理時(shí)間內(nèi)保持特定品質(zhì)的保證，貨物在風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移之后不符合同，賣(mài)方應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。后一種情形，如果賣(mài)方已經(jīng)把符合合同規(guī)定的貨物確定在合同項(xiàng)下而買(mǎi)方在貨物的風(fēng)險(xiǎn)尚未轉(zhuǎn)移給他以前，拒絕履行合同或有其他違約行為，賣(mài)方就可主張貨物的風(fēng)險(xiǎn)在商業(yè)上合理的期間內(nèi)由買(mǎi)方承擔(dān)。我國(guó)《合同法》就違約情況下的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移也有相關(guān)規(guī)定，如因標(biāo)的物質(zhì)量不符合質(zhì)量要求，致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的的，買(mǎi)方可以拒絕接受標(biāo)的物或者解除合同。買(mǎi)方拒絕接受標(biāo)的物或者解除合同的，標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)由賣(mài)方承擔(dān)。同時(shí)還規(guī)定，由于買(mǎi)方的原因，致使標(biāo)的物不能按照約定的期限交付的，買(mǎi)方應(yīng)自違反約定之日起承擔(dān)標(biāo)的物的毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)。這些實(shí)際上是一般原則下的違約例外。如果不存在違約，風(fēng)險(xiǎn)本應(yīng)由一方承擔(dān)，但如果另一方存在違約，則風(fēng)險(xiǎn)即使按原來(lái)約.定本應(yīng)轉(zhuǎn)移，實(shí)際也未發(fā)生轉(zhuǎn)移，而由違約方承擔(dān)。