如今的國(guó)際外匯市場(chǎng)的經(jīng)紀(jì)商可謂是百家爭(zhēng)鳴，群雄逐鹿。各方爭(zhēng)霸，魚(yú)龍混雜，爭(zhēng)斗不休，在如此“兵荒馬亂”的局面之下究竟如何分辨其真?zhèn)?，在此筆者給各位廣大的黃金外匯投資朋友們列舉了全球幾個(gè)正版官方的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，屆時(shí)各位可以對(duì)自己使用的平臺(tái)查一查便知其是否規(guī)范和安全。
　　一、美國(guó)全國(guó)期貨協(xié)會(huì)NFA
　　美國(guó)全國(guó)期貨協(xié)會(huì)(National Futures Association)，簡(jiǎn)稱NFA。 美國(guó)全國(guó)期貨協(xié)會(huì)(NFA)是根據(jù)美國(guó)《商品交易法》第17節(jié)的規(guī)定，于1976年組建的期貨行業(yè)自律組織，屬非盈利性會(huì)員制組織，是美國(guó)期貨及外匯交易非商業(yè)獨(dú)立監(jiān)管機(jī)構(gòu)?！渡唐方灰追ā返?span lang="EN-US">17節(jié)源自1974年的《商品期貨交易委員會(huì)(CFTC)法》第三章，該部分規(guī)定了期貨協(xié)會(huì)的登記注冊(cè)和CFTC對(duì)期貨專業(yè)人員自律管理協(xié)會(huì)的監(jiān)管。1981年9月22日，CFTC接受NFA正式成為"注冊(cè)期貨協(xié)會(huì)"，1982年10月1日，NFA正式開(kāi)始運(yùn)作。
　　多德-弗蘭克法案被認(rèn)為是“經(jīng)濟(jì)大蕭條“以來(lái)最全面、最嚴(yán)厲的金融改革法案。這項(xiàng)新立法的全稱為“多德-弗蘭克華爾街改革和個(gè)人消費(fèi)者保護(hù)法案”(Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act)。
　　該法案的核心內(nèi)容就是在金融系統(tǒng)當(dāng)中保護(hù)消費(fèi)者。根據(jù)多德弗蘭克法案(Dodd-Frank Act)中編號(hào)為742(2)的條款規(guī)定，規(guī)定2011年7月15日起禁止美國(guó)公民進(jìn)行所有貴金屬(包括黃金、白銀)柜臺(tái)交易(OTC)。這意味著此后在美國(guó)的場(chǎng)外交易黃金、白銀都是違法的。
　　二、英國(guó)金融服務(wù)管理局FSA
　　英國(guó)金融服務(wù)監(jiān)管局(Financial Service Agency)，簡(jiǎn)稱FSA。 FSA該局于1997年10月由1985年成立的證券投資委員會(huì)(Securities and Investments Board，簡(jiǎn)稱SIB組織)改組而成，作為獨(dú)立的非政府組織，擬成為英國(guó)金融市場(chǎng)統(tǒng)一的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，行使法定職責(zé)，直接向財(cái)政部負(fù)責(zé)。英國(guó)是目前世界上金融服務(wù)最完善、最健全的國(guó)家，并且通過(guò)金融服務(wù)監(jiān)管局(FSA)對(duì)所有在其境內(nèi)注冊(cè)的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)管。
　　監(jiān)管查詢方法
　　目前接受FSA監(jiān)管的公司有幾百家，但是有資質(zhì)做外匯黃金投資的，只有數(shù)家。
　　正確查詢辦法為，登錄到FSA信息頁(yè)面后：首先輸入公司英文全名或注冊(cè)編號(hào)，如中國(guó)銀行的監(jiān)管號(hào)碼是：467410，輸入后查尋公司注冊(cè)地址，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目。特別注意是否有持有客戶資金資質(zhì)：
　　找到Notices: Able to hold and control client money(允許持有和控制客戶資金)
　　如果有這句話，說(shuō)明他們被允許持有和控制客戶資金，他們都是有資質(zhì)的公司。
　　如果沒(méi)有這句話，說(shuō)明他們不能被允許持有和控制客戶資金，這樣的就是違規(guī)操作。
　　點(diǎn)擊Permission(權(quán)限)
　　找到Activity Name：Dealing in investments as agent(經(jīng)營(yíng)范圍)
　　幾段英文擁有Rolling spot forex contract(即期外匯交易)即可
　　看該公司是否擁有證券與期貨牌照：
　　點(diǎn)擊Regulators(監(jiān)管)
　　找到Regulator Name(監(jiān)管局名稱)
　　顯示以下內(nèi)容：
　　Financial Services Authority-FSA(該內(nèi)容屬于基本信息，所有公司都會(huì)出現(xiàn))
　　Securities And Futures Authority(英國(guó)證券與期貨牌照)
　　FSA監(jiān)管是全球比較嚴(yán)格的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，直屬英國(guó)財(cái)經(jīng)大臣 金幣(英國(guó)是內(nèi)閣制，沒(méi)有部長(zhǎng)一職)，是非營(yíng)利監(jiān)管機(jī)構(gòu)。但是不管怎么看，外匯服務(wù)商只是中介機(jī)構(gòu)，不存在比如保險(xiǎn)公司那種無(wú)力賠償客戶保單風(fēng)險(xiǎn)，因此只需要正規(guī)接受英國(guó)FSA監(jiān)管即可，由于FSA每個(gè)月都會(huì)核查外匯服務(wù)商的資產(chǎn)情況，加上客戶資金為獨(dú)立托管，因此都是安全的，特別擁有英國(guó)投資者保護(hù)計(jì)劃。若經(jīng)紀(jì)商受到FSA最高程度的授權(quán)，如果公司因任何原因倒閉或可能倒閉時(shí)，FSA會(huì)給與其客戶最高上限為85，000英鎊(約合14萬(wàn)美元)的賠償金。
　　三、澳大利亞證券和投資委員會(huì) ASIC
　　澳大利亞證券和投資委員會(huì)英文全稱Australian Securities and Investment Commission，簡(jiǎn)稱“ASIC”。澳大利亞證券和投資委員會(huì)ASIC于2001年根據(jù)澳大利亞《證券投資委員會(huì)法案》(ASIC 法案)成立。該機(jī)構(gòu)該機(jī)構(gòu)是一個(gè)獨(dú)立政府部門(mén)，并依法獨(dú)立對(duì)公司、投資行為、金融產(chǎn)品和服務(wù)行使監(jiān)管職能。澳大利亞證券和投資委員會(huì)是澳大利亞銀行、證券、外匯零售行業(yè)的監(jiān)管者。

　　外匯市場(chǎng)是澳大利亞最重要的金融交易市場(chǎng)之一，與澳大利亞證券交易所(Australian Stock Exchange, 簡(jiǎn)稱:ASX)、各銀行體系、外匯和其他金融衍生品交易商均是ASIC最重要的監(jiān)管范圍。
　　根據(jù)ASIC法案的規(guī)定，任何在澳洲從事金融交易的金融機(jī)構(gòu)均需接受ASIC的認(rèn)證，并申請(qǐng)獲得金融服務(wù)牌照(AFS Licence)，外匯市場(chǎng)也不例外。目前在澳洲從事外匯市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)有：銀行、外匯交易商、經(jīng)紀(jì)商、外匯信息提供商等。
　　ASIC實(shí)施的監(jiān)管要求包括：
　　1、須申請(qǐng)獲得AFS Licence，并獲準(zhǔn)許可指定的經(jīng)營(yíng)權(quán)限
　　2、須為客戶辦理專業(yè)責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)(PI Insurance)
　　3、公司股東和管理層以及規(guī)定的持證代表均需按ASIC規(guī)定進(jìn)行備案
　　4、須建立整套客戶投訴解決方案，加入FOS糾紛解決機(jī)構(gòu)
　　5、須按監(jiān)管要求在指定銀行開(kāi)立客戶資金專屬賬戶，與公司自有資金分離管理
　　6、定期提交公司經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)報(bào)告，定期進(jìn)行會(huì)計(jì)審計(jì)，提交ASIC備案
　　7、定期提交客戶交易報(bào)告，提交ASIC備案
　　除此之外，ASIC建立了一整套的針對(duì)外匯市場(chǎng)的監(jiān)督管理機(jī)制，凡是有任何客戶投訴外匯市場(chǎng)參與者的，ASIC都要求被投訴者按流程參與糾紛解決，對(duì)損壞客戶利益的行為，要求交易商進(jìn)行賠償。如果受監(jiān)管企業(yè)有違規(guī)操作，將受到ASIC的嚴(yán)重處罰或起訴，甚至吊銷金融服務(wù)牌照和普通經(jīng)營(yíng)執(zhí)照。
　　同時(shí)，ASIC對(duì)在澳洲金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資的國(guó)際投資者進(jìn)行了有效的權(quán)益保護(hù)，享受與澳洲本土投資者一樣的法律權(quán)益。
　　四、新西蘭金融服務(wù)提供商FSP
　　新西蘭FSP全稱為FinancialServiceProviders(金融服務(wù)企業(yè))，符合該類型的金融監(jiān)管則稱為FSPR，即RegistrarofFinancialServiceProviders(注冊(cè)金融服務(wù)企業(yè))。新西蘭FSP官網(wǎng)：http://www.business./fsp/
　　FSPR全稱：The Financial Service Providers Register (FSPR)
　　FSPR 是根據(jù)2008年9月29號(hào)的'金融服務(wù)提供商法規(guī)2008’而形成的，所有在新西蘭提供金融服務(wù)的公司和機(jī)構(gòu)都需要通過(guò)FSPR的審核，并在FSPR網(wǎng)站上注冊(cè)。并且所有的金融服務(wù)提供商都受到新西蘭政府的'金融服務(wù)提供商法規(guī)2008’的強(qiáng)制監(jiān)管。
　　FSPR的目的是：
　　1，讓所有金融服務(wù)提供商以電子可查詢的形式出現(xiàn)，并強(qiáng)制的受到新西蘭政府的'金融服務(wù)提供商法規(guī)2008’的監(jiān)管
　　2，增強(qiáng)所有金融服務(wù)提供商對(duì)公眾的透明度，讓公眾能一目了然知道所有金融服務(wù)提供商所能提供的金融服務(wù)類別
　　3，確保所有金融服務(wù)提供商的合規(guī)合法，沒(méi)有犯罪記錄
　　4，幫助新西蘭政府去執(zhí)行國(guó)際間的金融職責(zé)，即防止海外公司在新西蘭注冊(cè)后進(jìn)行洗錢(qián)和金融恐怖主義
　　新西蘭FSP的優(yōu)勢(shì)
　　金融服務(wù)企業(yè)在FSP進(jìn)行電子注冊(cè);
　　投資者在FSP網(wǎng)站上可以查閱相關(guān)公司的注冊(cè)信息及相關(guān)服務(wù)領(lǐng)域等，增加了金融公司的透明度，有利于信息披露;
　　新西蘭資產(chǎn)管理局可以依照國(guó)際法律避免洗錢(qián)等金融犯罪;
　　為金融服務(wù)企業(yè)提供一站式的注冊(cè)、監(jiān)管服務(wù)及信息公開(kāi)。
　　如何查詢FSP注冊(cè)與監(jiān)管
　　第一步：打開(kāi)FSP主頁(yè)：http://www.business./fsp/
　　第二步：在主頁(yè)上部的右邊可以看到查詢框，如下圖，輸入所要查詢的公司后，點(diǎn)擊右邊的SEARCH就可以進(jìn)入查詢頁(yè)面了。

　　例如，我們輸入受到FSP監(jiān)管的公司名稱CFX GROUP PTY LTD AUSTRALIA，點(diǎn)擊搜索后就可以得到搜索結(jié)果，點(diǎn)擊進(jìn)去就可以看到詳細(xì)的監(jiān)管信息了。
　　接受FSP監(jiān)管的經(jīng)紀(jì)商
　　FSP基本資料：
　　Name: 公司名稱 CFX GROUP PTY LTD AUSTRALIA
　　FSP number: FSP監(jiān)管號(hào)
　　FSP227945
　　Registration date: 注冊(cè)日期
　　24/06/2012
　　FSP status: FSP狀態(tài)
　　Registered Country of origin:原始注冊(cè)國(guó)家
　　Australia
　　Trading names:交易商名稱
　　Cfx Group Pty Ltd
　　Business Address:商業(yè)地址
　　Unit 10 58 Bland Street, Ashfield, Nsw, 2131, Australia
　　Annual confirmation filing month: 年審月份
　　June
　　Collapse to hide all Dispute resolution schemeDispute resolution scheme 糾紛調(diào)解中心(海外公司不需要糾紛調(diào)解中心)
　　Not providing any financial services to retail clients
　　Collapse to hide all Financial services
　　This FSP is registered to provide the following financial services:這家注冊(cè)了FSP的金融服務(wù)提供商所能提供的金融服務(wù)內(nèi)容如下
　　Wholesale and/or generic financial adviser services 機(jī)構(gòu)和普通的金融咨詢
　　Broking services 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
　　Issuing securities to the public 向公眾發(fā)行擔(dān)保或證券
　　Manager of participatory security or unit trust 管理發(fā)行的擔(dān)?；蛐磐?span lang="EN-US">
　　Keeping, investing, administering, or managing money, securities, or investment portfolios on behalf of other persons
　　持有，投資，管理客戶資金或管理?yè)?dān)保，基金或信托資金
　　Providing credit under a credit contract 提供信譽(yù)擔(dān)保
　　Operating a money or value transfer service 運(yùn)營(yíng)資金的轉(zhuǎn)賬服務(wù)
　　Issuing and managing means of payment 發(fā)行或管理財(cái)產(chǎn)支付
　　Changing foreign currency 外匯兌換
　　Providing forward foreign exchange contracts 提供遠(yuǎn)期外匯合
　　Entering into or trading on an exchange, in an over-the-counter market or otherwise service
　　準(zhǔn)許進(jìn)入或進(jìn)行OTC市場(chǎng)交易，以及其他OTC市場(chǎng)的金融服務(wù)

英國(guó)FSA、美國(guó)NFA、新西蘭FSP是全球最值得信賴的金融監(jiān)管交易體系之一，目前無(wú)論是內(nèi)陸、亞太地區(qū)乃至全球許多優(yōu)秀的企業(yè)均加入了新西蘭FSP。