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8月16日，金融監(jiān)管總局起草了《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），并向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。

《辦法》指出，本辦法自2025年3月1日起施行，過(guò)渡期為本辦法施行之日起一年。不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在過(guò)渡期內(nèi)完成整改。

業(yè)內(nèi)人士表示，《辦法》確立了依法合規(guī)等五大原則，強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)深化合規(guī)文化建設(shè)，在總部設(shè)置首席合規(guī)官，在省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置合規(guī)官等，這對(duì)提升金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平、培育中國(guó)特色金融文化有積極作用。

確立五大原則

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)深化合規(guī)文化建設(shè)

為深入貫徹中央金融工作會(huì)議精神，提升金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，培育中國(guó)特色金融文化，金融監(jiān)管總局起草了《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》，并向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。

《辦法》共五章六十五條?？倓t明確了《辦法》的制定依據(jù)、適用范圍、基本原則、相關(guān)定義和監(jiān)管主體等。

具體來(lái)看，《辦法》確立了依法合規(guī)、全面覆蓋、獨(dú)立權(quán)威、權(quán)責(zé)清晰、務(wù)實(shí)高效等五大原則。

《辦法》強(qiáng)調(diào)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)深化合規(guī)文化建設(shè)，確立合規(guī)從高層做起、全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，明確合規(guī)是全體員工共同的責(zé)任，營(yíng)造不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)的合規(guī)文化氛圍，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)自身合規(guī)與外部監(jiān)管有效互動(dòng)。

應(yīng)在總部設(shè)置首席合規(guī)官

《辦法》第二部分是合規(guī)管理職責(zé)。該部分分三節(jié)分別明確了董事會(huì)及高級(jí)管理人員的職責(zé)，首席合規(guī)官及合規(guī)官的設(shè)置與職責(zé)，以及合規(guī)管理部門的職責(zé)與分工。

《辦法》要求，金融機(jī)構(gòu)在總部設(shè)置首席合規(guī)官，在省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置合規(guī)官。充分發(fā)揮首席合規(guī)官、合規(guī)官在合規(guī)管理體系中上下傳導(dǎo)、左右協(xié)調(diào)、內(nèi)外溝通的核心功能，統(tǒng)籌推進(jìn)合規(guī)管理工作。強(qiáng)化業(yè)務(wù)條線的主體責(zé)任、合規(guī)部門的管理責(zé)任和內(nèi)部審計(jì)的監(jiān)督責(zé)任，做到有機(jī)統(tǒng)籌、有效銜接。

《辦法》鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)單獨(dú)設(shè)立首席合規(guī)官和合規(guī)官。

《辦法》也提出，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)情況單獨(dú)設(shè)立首席合規(guī)官、合規(guī)官，也可以由金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任。由金融機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)或者總經(jīng)理兼任的，不受《辦法》規(guī)定的首席合規(guī)官或者合規(guī)官的任職條件限制，不需要另行取得國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)的任職資格許可。

在工作職責(zé)上，《辦法》強(qiáng)調(diào)，首席合規(guī)官及合規(guī)官不得負(fù)責(zé)管理金融機(jī)構(gòu)的前臺(tái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用、內(nèi)部審計(jì)等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門。金融機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)或者總經(jīng)理兼任首席合規(guī)官、省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)或者總經(jīng)理兼任合規(guī)官的除外。

《辦法》要求，金融機(jī)構(gòu)總部、省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)、納入并表管理的各層級(jí)金融子公司原則上應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)管理部門。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、組織架構(gòu)和合規(guī)管理工作的需要，在其他分支機(jī)構(gòu)設(shè)置合規(guī)管理部門。不具備設(shè)立合規(guī)管理部門條件的其他分支機(jī)構(gòu)，原則上應(yīng)當(dāng)設(shè)立足夠履職需要的合規(guī)崗位。

而針對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)模較小、員工總數(shù)較少，確不具備設(shè)立合規(guī)管理部門或者崗位條件的，《辦法》要求，應(yīng)當(dāng)由上級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門或者崗位代為履行該分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理職責(zé)。

確立合規(guī)管理保障、監(jiān)管措施等

《辦法》第三部分確立了合規(guī)管理保障，完善了首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門及人員履職的相應(yīng)保障措施。

《辦法》要求，金融機(jī)構(gòu)為合規(guī)管理部門配備充足、專業(yè)的合規(guī)管理人員，通過(guò)合規(guī)人員的專業(yè)性提升合規(guī)管理的有效性。明確首席合規(guī)官及合規(guī)官的參會(huì)權(quán)、知情權(quán)、調(diào)查權(quán)、詢問(wèn)權(quán)、建議權(quán)、預(yù)警提示權(quán)等履職保障。

《辦法》第四部分確立了監(jiān)督管理與法律責(zé)任。明確相關(guān)行政處罰及其他監(jiān)管措施，對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員，特別是對(duì)董事、高級(jí)管理人員、首席合規(guī)官及合規(guī)官等未能有效實(shí)施合規(guī)管理的違法違規(guī)行為予以嚴(yán)肅追責(zé)，加大懲戒力度。

《辦法》還指出，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年4月30日前向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上一年度合規(guī)管理報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)和首席合規(guī)官對(duì)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。

同時(shí)，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，并將金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作開(kāi)展情況作為綜合評(píng)級(jí)的重要依據(jù)。

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（文章來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)）