北京市一法律師事務(wù)所韓洪律師

  合同權(quán)利的轉(zhuǎn)讓，是指當事人將其合同權(quán)利全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的行為。從債法上講，轉(zhuǎn)讓合同權(quán)利即轉(zhuǎn)讓合同債權(quán)?！吨腥A人民共和國民法典》（以下簡稱《民法典》）合同編第一分編 通則 第六章 合同的變更和轉(zhuǎn)讓，規(guī)定了債權(quán)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)則及效力?！睹穹ǖ洹窙]有設(shè)置債法總則，其債權(quán)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)范具有統(tǒng)領(lǐng)債法的作用，適用于合同權(quán)利的轉(zhuǎn)讓。

     本文從《民法典》民事法律行為的效力要求切入，分析《民法典》關(guān)于債權(quán)轉(zhuǎn)讓的除外情形、對義務(wù)人的通知及效力，債權(quán)轉(zhuǎn)讓對保證人或提供物的擔保的第三人的效力，債權(quán)轉(zhuǎn)讓遵循的“從隨主”規(guī)則、當事人約定排除債權(quán)轉(zhuǎn)讓的適用效力、債務(wù)人的抗辯、抵銷權(quán)、轉(zhuǎn)讓所增加的履行費用的承擔等，論述合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓的要件、通知規(guī)則及效力。

       一、合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓應(yīng)當具備的要件

    《民法典》沒有從正面規(guī)定債權(quán)轉(zhuǎn)讓的要件，而是從反面規(guī)定了債權(quán)轉(zhuǎn)讓的除外情形。從法律規(guī)范體系解釋的角度講，債權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當以有效債權(quán)的存在為要件，無效的債權(quán)、被撤銷的債權(quán)不能轉(zhuǎn)讓。債權(quán)轉(zhuǎn)讓是債權(quán)人和受讓人雙方之間的法律法行為，應(yīng)當符合《民法典》關(guān)于民事法律行為有效要件要求。具體到合同權(quán)利的轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當以權(quán)利的有效存在為轉(zhuǎn)讓的基本要件，無效的、被撤銷的合同權(quán)利，不具備轉(zhuǎn)讓的基本要件。轉(zhuǎn)讓方與受讓方應(yīng)當就合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓達成協(xié)議，協(xié)議最好以書面形式訂立。此外，轉(zhuǎn)讓方與受讓方還應(yīng)當具備相應(yīng)的民事行為能力，意思表示真實，不得違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定，不得違背公序良俗。

      合同權(quán)利的轉(zhuǎn)讓，雖然不需要經(jīng)過義務(wù)人同意，但是，轉(zhuǎn)讓不得改變合同權(quán)利的內(nèi)容，除履行費用外，不得增加義務(wù)人的負擔。

      合同權(quán)利的轉(zhuǎn)讓屬于合同轉(zhuǎn)讓的范疇。依據(jù)《民法典》第五百零二條第三款，關(guān)于合同轉(zhuǎn)讓應(yīng)當辦理批準手續(xù)的規(guī)定，如果法律、行政法規(guī)定，轉(zhuǎn)讓應(yīng)當辦理批準等手續(xù)的，應(yīng)當辦理批準等手續(xù)。

   《民法典》第五百四十五條第一款規(guī)定：“債權(quán)人可以將債權(quán)的全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人，但是有下列情形之一的除外：（一）根據(jù)債權(quán)的性質(zhì)不得轉(zhuǎn)讓；（二）按照當事人約定不得轉(zhuǎn)讓；（三）依照法律規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓。”上述債權(quán)轉(zhuǎn)讓的除外情形，適用于合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓。

      合同實務(wù)中，對于一些基于特定當事人的身份關(guān)系或者對特定人資質(zhì)、能力、信用的信賴而訂立的合同所產(chǎn)生的權(quán)利，即屬于根據(jù)債權(quán)的性質(zhì)不得轉(zhuǎn)讓的債權(quán)。例如，基于撫養(yǎng)、扶養(yǎng)、贍養(yǎng)、委托處理專業(yè)事項而訂立的合同所產(chǎn)生的權(quán)利等。另外，尊重當事人的意思自治，是合同應(yīng)當遵循的基本原則之一，如果當事人在合同中約定權(quán)利不得轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當從其約定。有些合同，只要當事人沒有約定權(quán)利可以轉(zhuǎn)讓，就不得轉(zhuǎn)讓。例如，租賃合同中，如果當事人沒有就轉(zhuǎn)租事項進行約定，承租人就不得擅自轉(zhuǎn)讓承租權(quán)。民法領(lǐng)域中，依照法律規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓合同權(quán)利的情形鮮有遇見，所謂依照法律規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的債權(quán)，一般指合同債權(quán)以外的其他債權(quán)。

      二、合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓對義務(wù)人的通知及效力

   《民法典》第五百四十八條，“債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)，未通知債務(wù)人的，該轉(zhuǎn)讓對債務(wù)人不發(fā)生效力。債權(quán)轉(zhuǎn)讓的通知不得撤銷，但是經(jīng)受讓人同意的除外?！焙贤瑱?quán)利是一種典型的債權(quán)，權(quán)利人（讓與人）轉(zhuǎn)讓合同權(quán)利的，應(yīng)當通知合同義務(wù)人，否則，權(quán)利轉(zhuǎn)讓對義務(wù)人不發(fā)生效力。質(zhì)言之，如果合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓沒有通知義務(wù)人，義務(wù)人就仍然以合同權(quán)利人（讓與人）為履行對象，不存在向受讓人履行義務(wù)的可能，合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓的目的就必然落空。

     在合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓通知了義務(wù)人的情形下，義務(wù)人應(yīng)當按照通知的要求，向受讓人履行。如果權(quán)利全部轉(zhuǎn)讓的，義務(wù)人不再向權(quán)利人（讓與人）履行義務(wù)，轉(zhuǎn)向受讓人履行合同義務(wù)，如果合同權(quán)利部分轉(zhuǎn)讓的，義務(wù)人僅向受讓人履行被轉(zhuǎn)讓部分的權(quán)利，對于沒有轉(zhuǎn)讓的權(quán)利，仍需向合同權(quán)利人履行。

      合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓與向第三人履行的合同存在明顯不同，前者發(fā)生了義務(wù)人履行債務(wù)的對象由合同權(quán)利人變?yōu)榈谌耍ㄊ茏屓耍┑暮蠊笳邉t是第三人依法或依合同當事人約定直接享有履行利益，不存在義務(wù)人履行對象的改變問題。

      義務(wù)人接到權(quán)利轉(zhuǎn)讓的通知后，如果權(quán)利人（讓與人）和受讓人之間解除了權(quán)利轉(zhuǎn)讓約定，該通知可以撤銷，義務(wù)人仍然依照合同約定履行義務(wù)。但是，如果義務(wù)人接到通知后，已經(jīng)按通知向受讓人履行了全部義務(wù)，則權(quán)利轉(zhuǎn)讓的通知不能撤銷；如果義務(wù)人已經(jīng)向受讓人履行了部分義務(wù)，則對已履行部分不再向合同權(quán)利人（讓與人）履行；如果撤銷通知對義務(wù)人造成了履行費用增加等損失，義務(wù)人有權(quán)請求合同權(quán)利人（讓與人）負擔。

     當事人達成權(quán)利轉(zhuǎn)讓協(xié)議后，應(yīng)當在合理期限內(nèi)及時通知義務(wù)人，以免義務(wù)人因不知情仍然向合同權(quán)利人（讓與人）履行義務(wù)，造成不必要的麻煩。關(guān)于通知義務(wù)人的主體，從合同誠信原則講，應(yīng)當由權(quán)利人（讓與人），即轉(zhuǎn)讓人通知。在特殊情形下，如果合同權(quán)利人（讓與人）無法或不便通知義務(wù)人，可由受讓人通知義務(wù)人，但是，受讓人應(yīng)當向義務(wù)人提供充分證據(jù)證明權(quán)利已轉(zhuǎn)讓的事實。至于通知的形式，最好采用書面形式，以能證明義務(wù)人簽收的方式送達義務(wù)人。如果實在找不到義務(wù)人，可以依法采用公告的方式通知。

     三、合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓對保證人、提供物的擔保的第三人的效力

      合同債權(quán)上如果存在保證，或者第三人提供物的擔保的情形，該轉(zhuǎn)讓是否對保證人、提供物的擔保的第三人發(fā)生效力？

    《民法典》第六百九十六條第一款規(guī)定：“債權(quán)人轉(zhuǎn)讓全部或者部分債權(quán)，未通知保證人的，該轉(zhuǎn)讓對保證人不發(fā)生效力。”《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國民法典>有關(guān)擔保制度的解釋》第二十條規(guī)定：《民法典》第六百九十六條第一款規(guī)定，適用于第三人提供抵押、質(zhì)押等物的擔保。

     《民法典》第四百零七條規(guī)定：“債權(quán)轉(zhuǎn)讓的，擔保該債權(quán)的抵押權(quán)一并轉(zhuǎn)讓，但是法律另有規(guī)定或者當事人另有約定的除外。第六百九十六條第二款規(guī)定：“保證人與債權(quán)人約定禁止債權(quán)轉(zhuǎn)讓，債權(quán)人未經(jīng)保證人書面同意轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，保證人對受讓人不再承擔保證責任?！?span lang='EN-US'>

      綜合以上規(guī)定，我們可以得知：在保證人與債權(quán)人沒有約定禁止債權(quán)轉(zhuǎn)讓的情形下，債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知保證人的，該轉(zhuǎn)讓對保證人發(fā)生效力；在保證人與債權(quán)人約定禁止債權(quán)轉(zhuǎn)讓的情形下，債權(quán)轉(zhuǎn)讓對保證發(fā)生效力以取得保證人書面同意為前提。在法律或者當事沒有約定抵押權(quán)不得隨債權(quán)一并轉(zhuǎn)讓的情形下，債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)通知了抵押人后，對抵押人發(fā)生效力。債權(quán)轉(zhuǎn)讓的通知效力規(guī)則，適用于質(zhì)押人。

      四、合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓發(fā)生受讓人依法取得相應(yīng)從權(quán)利的效力

      合同關(guān)系中，為了確保合同目的圓滿實現(xiàn)，權(quán)利人往往依約或者法享有與主權(quán)利有關(guān)的從權(quán)利。例如買賣合同中，買受人除了有權(quán)請求出賣人交付標的物外，還有權(quán)請求其交付與標的物有關(guān)的單證、票據(jù)等資料，買受人享的請求出賣人交付與標的物有關(guān)的單證、票據(jù)等資料的權(quán)利，就是一種依附于主債權(quán)（交付標的物請求權(quán)）的從權(quán)利。另外，合同債權(quán)人因債務(wù)人不履行義務(wù)或遲延履行義務(wù)而享有的賠償損失等權(quán)利，也屬于從權(quán)利。在合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓的情形下，受讓人取得了合同權(quán)利，就依法應(yīng)當取得依附于該合同權(quán)利的從權(quán)利。

   《民法典》第五百四十七條第一款規(guī)定，“債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，受讓人取得與債權(quán)有關(guān)的從權(quán)利，但是該從權(quán)利專屬于債權(quán)人自身的除外。” 為解決實務(wù)中一些當事人就從權(quán)利是否轉(zhuǎn)讓，以及因從權(quán)利的取得、轉(zhuǎn)移或登記所發(fā)生的爭議，《民法典》第五百四十七條第二款規(guī)定，“受讓人取得從權(quán)利不因該從權(quán)利未辦理轉(zhuǎn)移登記手續(xù)或者未轉(zhuǎn)移占有而受到影響?！?span lang='EN-US'>

      當事人為保障債權(quán)實現(xiàn)而設(shè)立的保證、抵押等擔保權(quán)，依法屬于與債權(quán)有關(guān)的從權(quán)利。依照《民法典》第四百零七條規(guī)定，債權(quán)轉(zhuǎn)讓的，擔保該債權(quán)的抵押權(quán)一并轉(zhuǎn)讓，但是法律另有規(guī)定或者當事人另有約定的除外?！睹穹ǖ洹返诹倬攀鶙l第二款規(guī)定：“保證人與債權(quán)人約定禁止債權(quán)轉(zhuǎn)讓，債權(quán)人未經(jīng)保證人書面同意轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，保證人對受讓人不再承擔保證責任?！?span lang='EN-US'>

     上述規(guī)定表明，在法律沒有另外規(guī)定或者當事人沒有約定保抵押權(quán)不得隨債權(quán)一并轉(zhuǎn)讓的情形下，對于當事人為保障債權(quán)實現(xiàn)而設(shè)立的抵押權(quán)，由債權(quán)受讓人依法取得，且不因未辦理轉(zhuǎn)移登記手續(xù)或者未轉(zhuǎn)移占有而受到影響。在保證人與債權(quán)人約定禁止債權(quán)轉(zhuǎn)讓的情形下，保證人書面同意轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，受讓人依法取得保證債權(quán)。

      五、當事人約定排除合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓的適用效力

      當事人基于一些特殊目的，往往約定合同權(quán)利不得轉(zhuǎn)讓。依據(jù)《民法典》第五百四十五條第一款規(guī)定，合同當事人約定合同權(quán)利不得轉(zhuǎn)讓的，依其約定。但是，合同的相對性決定了當事人不得轉(zhuǎn)讓的約定也具有相對性，在合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓的情形下，當事人關(guān)于合同權(quán)利不得轉(zhuǎn)讓的約定是否應(yīng)當對受讓人發(fā)生效力，實務(wù)中爭議很大。

      針對實務(wù)中的爭議，《民法典》基于善意保護原則，同時結(jié)合貨幣的高流通性及“占有與所有一致”的原理，以第五百四十五條第二款規(guī)定，“事人約定非金錢債權(quán)不得轉(zhuǎn)讓的，不得對抗善意第三人。當事人約定金錢債權(quán)不得轉(zhuǎn)讓的，不得對抗第三人?！?span lang='EN-US'>

      合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓情形下，如果當事人約定不得轉(zhuǎn)讓的權(quán)利屬于非金錢債權(quán)，且受讓人對當事人不得轉(zhuǎn)讓的約定知情，義務(wù)人可以主張轉(zhuǎn)讓對其不發(fā)生效力，反之，義務(wù)人不得以有約定為由主張轉(zhuǎn)讓對其不發(fā)生效力。對于金錢債權(quán)，無論受讓人是否對當事人不得轉(zhuǎn)讓的約定知情，義務(wù)人均不以得有約定為由主張轉(zhuǎn)讓對其不發(fā)生效力。

     六、義務(wù)人可以向受讓人依法主張抗辯或抵銷

      債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的抗辯權(quán)，是指債權(quán)人行使債權(quán)時，債務(wù)人依據(jù) 法定事由享有對抗債權(quán)人行使債權(quán)請求權(quán)的權(quán)利，包括同時履行抗辯、先履行抗辯、不安抗辯、訴訟時效抗辯，等等。債務(wù)人所享有的抗辯權(quán)是其固有的一項權(quán)利，遵循債權(quán)轉(zhuǎn)讓不得改變債權(quán)內(nèi)容、不得減損債務(wù)人權(quán)利的原則，債務(wù)人的抗辯權(quán)不應(yīng)因債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)而消滅或者受到影響。債權(quán)轉(zhuǎn)讓后，債務(wù)人仍然依法可以向受讓人行使抗辯權(quán)。

   《民法典》第五百四十八條規(guī)定：“債務(wù)人接到債權(quán)轉(zhuǎn)讓的通知后，債務(wù)人對讓與人的抗辯權(quán)，可以向受讓人主張?！?具體到合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓，義務(wù)人接到權(quán)利轉(zhuǎn)讓的通知后，轉(zhuǎn)讓對其發(fā)生效力，義務(wù)人如果對原合同權(quán)利人（讓與人）享有抗辯權(quán)，可以向受讓人主張。

     與債務(wù)人的抗辯權(quán)不應(yīng)因債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)而消滅或者受到影響的原理一樣，債務(wù)人接到債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知時，如果對債權(quán)人（讓與人）享有法定的抵銷權(quán)，依然可以向受讓人行使。需要注意的是，債務(wù)人對債權(quán)人（讓與人）所享有的抵銷權(quán)，應(yīng)當符合《民法典》第五百六十八條相關(guān)規(guī)定，即債務(wù)人和債權(quán)人互負的債務(wù)，符合標的物種類、品質(zhì)相同的條件，且不存在根據(jù)債務(wù)的性質(zhì)、按照當事人約定或者依照法律規(guī)定不得抵銷的除外情形。

    《民法典》第五百四十六條就債務(wù)人可以向受讓人主張抵銷的情形進行了規(guī)范，依照該條規(guī)定，債務(wù)人可以向受讓人主張抵銷的情形有兩種：其一，債務(wù)人接到債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知時，債務(wù)人對讓與人享有債權(quán)，且債務(wù)人的債權(quán)先于轉(zhuǎn)讓的債權(quán)到期或者同時到期；其二，債務(wù)人的債權(quán)與轉(zhuǎn)讓的債權(quán)基于同一合同產(chǎn)生。

      合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓情形下，義務(wù)人向受讓人主張抵銷，應(yīng)當符合《民法典》第五百四十六條和五百六十八條的規(guī)定。實務(wù)中，受讓人受讓合同權(quán)利后，如果義務(wù)人向受讓人主張抵銷，特別是在合同權(quán)利人（讓與人）的財產(chǎn)不足以清償數(shù)個到期債權(quán)的情形下，受讓人就會因此遭受損失。為了避免此類損失的發(fā)生，受讓人在受讓合同權(quán)利時，可以采取諸如要求合同權(quán)利人（讓與人）提供擔保、提供義務(wù)人放棄行使抵銷權(quán)的承諾或聲明等預防措施。

     七、讓與人負擔因權(quán)利轉(zhuǎn)讓給義務(wù)人增加的履行費用

     《民法典》第五百五十條規(guī)定，“因債權(quán)轉(zhuǎn)讓增加的履行費用，由讓與人負擔?！?span>遵循債權(quán)轉(zhuǎn)讓不得增加債務(wù)人履行負擔的原理，債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)并通知債務(wù)人后，如果債務(wù)人向受讓人履行債務(wù)的費用，比向債權(quán)人（讓與人）履行有所增加，應(yīng)當由讓與人負擔。

      合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓情形下，義務(wù)人對于因向受讓人履行義務(wù)而增加履行費用，可以直接向合同權(quán)利人（讓與人）主張，但不能以讓與人沒有負擔增加的履行費用為由，拒絕向受讓人履行義務(wù)。這是因為，合同債務(wù)的履行和 “增加的履行費用”不屬于對待給付關(guān)系，義務(wù)人不享有同時履行抗辯權(quán)。