導(dǎo)讀:“老賴”,通俗意義上為欠錢不還的人,法律意義上的“老賴”,一般是指有能力償還債務(wù),但是拒不償還的債務(wù)人,或者是具有履行能力而不履行生效法律文書確定的義務(wù)。《民事訴訟法》規(guī)定了一系列強制執(zhí)行的強制措施,但是由于執(zhí)行難的問題,近幾年,陸續(xù)出臺了一系列限制老賴的措施。
本文總結(jié)現(xiàn)有的相關(guān)措施進行如下匯總: 一、一般財產(chǎn)的強制執(zhí)行 以上是現(xiàn)有可強制執(zhí)行的常見財產(chǎn),本文不展開詳述,可閱讀民事訴訟法及其相關(guān)解釋等法律法規(guī)的規(guī)定,除此之外,自2013年7月通過的《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》中提出“失信被執(zhí)行人”的概念以來,陸續(xù)出臺了更加廣泛、嚴(yán)格、細致的措施,以及整理之前便存在的部分執(zhí)行措施,總結(jié)如下: 二、部分特殊標(biāo)的強制執(zhí)行 根據(jù)《最高人民法院關(guān)于人民法院辦理執(zhí)行異議和復(fù)議案件若干問題的規(guī)定》第二十條的規(guī)定,符合條件,唯一住房仍然可以執(zhí)行。 最高人民法院關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部《關(guān)于無證房產(chǎn)依據(jù)協(xié)助執(zhí)行文書辦理產(chǎn)權(quán)登記有關(guān)問題的函》的通知,無證房產(chǎn)亦可被執(zhí)行。 根據(jù)《最高人民法院關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)住房與城鄉(xiāng)建設(shè)部<關(guān)于無證房產(chǎn)依據(jù)協(xié)助執(zhí)行文書辦理產(chǎn)權(quán)登記有關(guān)問題的函>的通知》(法[2012]151號),可以進行“現(xiàn)狀處置”。 5、執(zhí)行在租賃的集體土地上建造的廠房及廠區(qū)內(nèi)的辦公樓、宿舍等財產(chǎn)。 在不改變租賃合同前提下,在處置前告知集體經(jīng)濟組織后可不征得集體經(jīng)濟組織同意進行“現(xiàn)狀處置”。 6、執(zhí)行在國有建設(shè)用地上建造的無證房屋。 依據(jù)《最高人民法院關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)住房與城鄉(xiāng)建設(shè)部<關(guān)于無證房產(chǎn)依據(jù)協(xié)助執(zhí)行文書辦理產(chǎn)權(quán)登記有關(guān)問題的函>的通知》(法[2012]151號),對于國有建設(shè)用地上建造的無證房屋可以處置。執(zhí)行法院應(yīng)就該房屋是否可轉(zhuǎn)化為有證房屋征求行政機關(guān)意見,并作為確定無證房屋價值的參考。 7、執(zhí)行預(yù)售商品房。 被執(zhí)行人已將房款全部支付給開放商(被執(zhí)行人自付一部分,銀行貸款一部分),銀行辦理了抵押預(yù)告登記(預(yù)抵押登記),開發(fā)商在預(yù)售房產(chǎn)辦理抵押權(quán)登記之前對銀行貸款承擔(dān)階段性連帶擔(dān)保責(zé)任的商品房預(yù)售情形下,預(yù)售的商品房被法院預(yù)查封后,開發(fā)商或被執(zhí)行人以仲裁或訴訟方式解除合同的,不得對抗人民法院的執(zhí)行,人民法院可以繼續(xù)執(zhí)行預(yù)售房產(chǎn). 8、執(zhí)行被執(zhí)行人工資收入。 根據(jù)《民事訴訟法》第243條第1款的規(guī)定,對被執(zhí)行人收入的執(zhí)行,可采用扣留、提取的方法進行。被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知履行法律文書確定的義務(wù),人民法院有權(quán)扣留、提取被執(zhí)行人應(yīng)當(dāng)履行義務(wù)部分的收入。 9、執(zhí)行被執(zhí)行人養(yǎng)老金。 2014年6月24日,最高人民法院《關(guān)于能否要求社保機構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃被執(zhí)行人的養(yǎng)老金問題的復(fù)函》(2014)執(zhí)他字第22號,明確確認社會保障機構(gòu)作為養(yǎng)老金發(fā)放機構(gòu),有義務(wù)協(xié)助人民法院凍結(jié)、扣劃被執(zhí)行人應(yīng)得的養(yǎng)老金。 10、執(zhí)行離退休人員離休金或退休金。 根據(jù)《最高人民法院關(guān)于強制執(zhí)行住房公積金問題的答復(fù)》(﹝2013﹞執(zhí)他字第14號)的答復(fù),在保障被執(zhí)行人依法享有的基本生活及居住條件的情況下,執(zhí)行法院可以對被執(zhí)行人住房公積金賬戶內(nèi)的存儲余額強制執(zhí)行。 12、執(zhí)行與案外人(含配偶)共有的財產(chǎn)。 b)登記在被執(zhí)行人及其他人名下的共有財產(chǎn)以及登記在案外人名下但案外人承認屬于被執(zhí)行人財產(chǎn)或同意作為被執(zhí)行人財產(chǎn)接受強制執(zhí)行的財產(chǎn)。 13、執(zhí)行子女名下財產(chǎn)。 c)執(zhí)行負債期間以子女名義購買的財產(chǎn)。2019年最高人民法院(2019)最高法民申2508號裁定,債務(wù)人在明知尚有欠債未予償還的情況下以其子女名義購買房屋并轉(zhuǎn)移到子女名下,嚴(yán)重影響到了其責(zé)任財產(chǎn),對債權(quán)人債權(quán)的實現(xiàn)構(gòu)成了重大不利影響,該行為構(gòu)成對債權(quán)人的損害。故涉案房屋應(yīng)作為家庭共有財產(chǎn)對家庭對外債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。 14、拍賣被執(zhí)行人手機號。 目前淘寶司法拍賣手機號已知最高價為為黑龍江省高級人民法院2017年4月14日拍出的尾號8個7的手機號,成交價為人民幣391萬元。 15、執(zhí)行財付通內(nèi)之財產(chǎn)。 目前騰訊公司協(xié)助法院執(zhí)行財付通內(nèi)之財產(chǎn)已經(jīng)沒有問題,騰訊甚至成立了專門的部門對接法院執(zhí)行,外地法院可以委托深圳市南山區(qū)法院或者派員前往騰訊公司進行執(zhí)行。 16、執(zhí)行支付寶內(nèi)之財產(chǎn)。 支付寶賬戶內(nèi)的財產(chǎn)也屬于被執(zhí)行人財產(chǎn),法院有權(quán)對被執(zhí)行人名下的支付寶賬戶予以查封、凍結(jié)、扣劃,實務(wù)中執(zhí)行也大多沒有問題。 2021年上海青浦區(qū)人民法院通過執(zhí)行被執(zhí)行人在抖音平臺內(nèi)資產(chǎn)500萬余元,成功執(zhí)結(jié)案件。 三、特殊行為禁止 依據(jù)《民事訴訟法》最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、國家安全部《關(guān)于依法限制外國人和中國公民出境問題的若干規(guī)定》的規(guī)定,人民法院對中國公民可根據(jù)通報備案對象的不同情況,采取相應(yīng)的禁止、限制、控制出境的措施,當(dāng)事人有未執(zhí)行民事案件的,向當(dāng)事人口頭通知或書面通知,在其案件(或問題)執(zhí)結(jié)之前,不得離境。 2、禁止失信被執(zhí)行人上高速。 2015年1月,重慶市高級人民法院聯(lián)合重慶高速執(zhí)法一支隊在重慶市高速路部分主線收費站嚴(yán)查“老賴”,“老賴”們的車輛只要行駛上了高速,就將被現(xiàn)場扣留,由高速執(zhí)法移交法院處理。 3、發(fā)布“限駕令”,限制駕駛非營運小汽車。 (c)廈門市同安區(qū)人民法院出臺《關(guān)于限制被執(zhí)行人駕駛小型汽車的實施辦法》,對被執(zhí)行人采取限駕措施; 4、凍結(jié)駕駛證,限制駕駛證年檢。 案例二:河北省滄州市海興縣法院在一起撫養(yǎng)費案件的執(zhí)行過程中了解到某長期未結(jié)案件的被執(zhí)行人擁有B本駕駛證,并從事貨運工作,于2017年7月13日凍結(jié)被執(zhí)行人駕駛證,不給其駕駛證年檢的機會,消除其對抗執(zhí)行的本錢。 四、全方面限制措施 i)乘坐G字頭動車組列車全部座位、其他動車組列車一等以上座位等其他非生活和工作必需的消費行為。 2、從事特定行業(yè)或項目限制。 另2016年1月20日,由國家發(fā)展改革委和最高人民法院牽頭,人民銀行、中央組織部、中央宣傳部、中央編辦、中央文明辦、最高人民檢察院等44家單位聯(lián)合簽署了《關(guān)于對失信被執(zhí)行人實施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄》,共提出55項懲戒措施,對失信被執(zhí)行人設(shè)立金融類機構(gòu)、從事民商事行為、享受優(yōu)惠政策、擔(dān)任重要職務(wù)等方面全面進行限制。 3、政府支持或補貼限制。 4、任職資格限制。 h)入伍服役限制等。 5、準(zhǔn)入資格限制。 c)房地產(chǎn)、建筑企業(yè)資質(zhì)限制。 6、榮譽和授信限制。 c)授信限制。 7、特殊市場交易限制。 (以上第2-7詳細請閱讀《關(guān)于加快推進失信被執(zhí)行人信用監(jiān)督、警示和懲戒機制建設(shè)的意見》) 8、不能擔(dān)任企業(yè)的法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等。 2014年3月中央文明辦、最高人民法院、公安部、國務(wù)院國資委、國家工商總局、中國銀監(jiān)會、中國民用航空局、中國鐵路總公司關(guān)于印發(fā)《“構(gòu)建誠信懲戒失信”合作備忘錄》的通知(文明辦[2014]4號),明確失信被執(zhí)行人為自然人的,不得擔(dān)任企業(yè)的法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等。 9、限制投標(biāo)人、招標(biāo)代理機構(gòu)、評標(biāo)專家以及其他招標(biāo)從業(yè)人員招投標(biāo)活動。 2016年9月22日最高人民法院、國家發(fā)展改革委等9部門聯(lián)合公布《關(guān)于在招標(biāo)投標(biāo)活動中對失信被執(zhí)行人實施聯(lián)合懲戒的通知》,限制失信被執(zhí)行人的投標(biāo)活動、招標(biāo)代理活動、評標(biāo)活動、招標(biāo)從業(yè)活動。 10、限制支付寶,芝麻信用等網(wǎng)絡(luò)支付工具和授信。 2015年7月24日,最高法與芝麻信用簽署對失信被執(zhí)行人信用懲戒合作備忘錄,最高人民法院官方授權(quán)第三方商業(yè)征信機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合信用懲戒。芝麻信用會同淘寶、天貓、神州租車、趣分期、去哪兒旅游、我愛我家相寓等各應(yīng)用平臺在消費金融、螞蟻小貸、信用卡、P2P、酒店、租房、租車等場景全面限制失信被執(zhí)行人,壓縮失信被執(zhí)行人生存空間。主要措施有:限制失信被執(zhí)行人申請貸款、融資等金融行為;限制失信被執(zhí)行人通過淘寶或天貓平臺購買機票、列車軟臥、保險理財產(chǎn)品及非經(jīng)營必需車輛、旅游、度假產(chǎn)品等;限制預(yù)定三星級以上賓館、酒店;限制失信被執(zhí)行人在互聯(lián)網(wǎng)的奢侈品交易等高消費行為。 11、限制網(wǎng)簽備案等不動產(chǎn)交易行為。 2019年8月1日,住建部發(fā)布《房屋交易合同網(wǎng)簽備案業(yè)務(wù)規(guī)范(試行)》,明確“老賴”不得進行房屋網(wǎng)簽備案。 12、限制開立新的銀行賬戶和微信支付賬戶。 北京市朝陽區(qū)人民法院向中國人民銀行營業(yè)管理部發(fā)送了司法建議:一是限制失信被執(zhí)行人開立新賬戶;二是對于失信被執(zhí)行人的專類賬戶額度進行限制;三是醒目告知失信被執(zhí)行人懲戒內(nèi)容;四是禁止失信被執(zhí)行人辦理基金、理財類的到期回款賬號變更業(yè)務(wù)。 13、對被執(zhí)行人賬目進行審計。 作為被執(zhí)行人的法人或其他組織不履行生效法律文書確定的義務(wù),申請執(zhí)行人認為其有拒絕報告、虛假報告財產(chǎn)情況,隱匿、轉(zhuǎn)移財產(chǎn)等逃避債務(wù)情形或者其股東、出資人有出資不實、抽逃出資等情形的,可以書面申請人民法院委托審計機構(gòu)對該被執(zhí)行人進行審計。 14、限制失信被執(zhí)行人子女就讀高收費民辦學(xué)校。 “老賴”未清償完畢債務(wù),其子女不得就讀高收費民辦學(xué)校。 五、方便快捷強力執(zhí)行行為 五是查找被執(zhí)行人。公安機關(guān)協(xié)助人民法院查找下落不明的被執(zhí)行人。 2、每六個月查詢一次財產(chǎn)。 2016年11月7日,最高院發(fā)布的《最高人民法院關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范終結(jié)本次執(zhí)行程序的規(guī)定(試行)》,其中第九條終于明確“終結(jié)本次執(zhí)行程序后的五年內(nèi),執(zhí)行法院應(yīng)當(dāng)每六個月通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)查詢一次被執(zhí)行人的財產(chǎn),并將查詢結(jié)果告知申請執(zhí)行人。” 3、將身份證、護照等所有法定有效證件全部關(guān)聯(lián)捆綁進行懲戒。 中央全面依法治國委員會2019年7月14日發(fā)布《關(guān)于加強綜合治理從源頭切實解決執(zhí)行難問題的意見》,提出健全網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)、建立健全查找被執(zhí)行人協(xié)作聯(lián)動機制、加快推進失信被執(zhí)行人信息共享工作、完善失信被執(zhí)行人聯(lián)合懲戒機制、加大對拒不執(zhí)行生效判決、裁定等違法犯罪行為打擊力度等執(zhí)行聯(lián)動機制建設(shè)意見,提出將身份證、護照等所有法定有效證件全部關(guān)聯(lián)捆綁進行懲戒。 4、總對總查詢婚姻登記信息等信息。 2018年3月,最高人民法院近日與民政部正式簽署《關(guān)于開展部門間信息共享的合作備忘錄》,建立信息共享機制。最高人民法院與民政部通過網(wǎng)絡(luò)專線實現(xiàn)共享當(dāng)事人的婚姻登記信息、低保信息(包括家庭收入信息)、社會組織登記信息、涉婚姻和涉社會救助對象收入財產(chǎn)的案件信息、失信被執(zhí)行人(社會組織)名單信息等;同時民政部對納入失信被執(zhí)行人名單的社會組織加強管理,實施信用約束和聯(lián)合懲戒。 5、執(zhí)行神技破解執(zhí)行難。 六、全面曝光措施 1、設(shè)立專門平臺全面曝光。 2、通過全國法院失信被執(zhí)行人名單信息公布與查詢平臺、有關(guān)網(wǎng)站、移動客戶端、戶外媒體等多種形式向社會公開,供公眾免費查詢。 3、通過“信用中國”網(wǎng)站和企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會公布。 4、通過主要新聞網(wǎng)站向社會公布。 5、部分地方在公共場所(比如火車站、各商業(yè)廣場等)通過大屏幕輪番播放當(dāng)?shù)厥湃嗣洝?/span> 6、對老賴在今日頭條APP彈窗。 7、APP標(biāo)注老賴號碼。 8、“失信人彩鈴”措施。 七、其他限制 1、通信限制。 2、執(zhí)行中手機定位。 3、通過支付寶等收貨地址查詢被執(zhí)行人住所。 4、老賴可被強制解除勞動合同。 5、跑到國外亦將被追責(zé)。 6、公告懸賞提供財產(chǎn)線索。 7、執(zhí)行懸賞保險。 2017年8月25日云南省昆明市中級人民法院與兩家保險公司簽署框架協(xié)議,“懸賞金保險”工作正式實施,意味著今后申請執(zhí)行人可以購買保險并進行懸賞,一旦有人舉報被執(zhí)行人財產(chǎn)線索并執(zhí)行成功,保險公司將承擔(dān)舉報人的懸賞金。 八、終極大招:刑事責(zé)任的追究 根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三百一十三條的規(guī)定,對人民法院的判決、裁定有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行,情節(jié)嚴(yán)重的,以拒不執(zhí)行判決、裁定罪追究刑事責(zé)任,2015年《最高人民法院關(guān)于審理拒不執(zhí)行判決、裁定刑事案件適用法律若干問題的解釋》,進一步細化了該刑事責(zé)任的具體事項,并且規(guī)定在公安機關(guān)不予受理的情況下,公訴轉(zhuǎn)自訴。 2018年9月11日,廣東省公、檢、法聯(lián)合制定《關(guān)于辦理拒不執(zhí)行判決、裁定刑事案件的規(guī)范指引》明確了被執(zhí)行人隱藏、轉(zhuǎn)移、故意毀損財產(chǎn)個人達到2萬元、單位達到20萬元以上,或者以低于市場價格50%以上轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)、無償轉(zhuǎn)讓財產(chǎn),致使法院生效裁判無法執(zhí)行等13種情況,屬于《刑法》規(guī)定的“有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行,情節(jié)嚴(yán)重”的情形,將構(gòu)成犯罪并處以刑罰。 以上措施中最為嚴(yán)苛,最為有效的應(yīng)當(dāng)還是關(guān)于刑事責(zé)任的,應(yīng)當(dāng)加大刑事責(zé)任的追究,嚴(yán)格執(zhí)行刑法第313條的規(guī)定,多懲處多公布,廣發(fā)懲戒,這樣會比一系列民事方面的限制措施更為有效有力。 附:相關(guān)法律法規(guī)或文件目錄 1.《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》 2.《最高人民法院關(guān)于人民法院辦理執(zhí)行異議和復(fù)議案件若干問題的規(guī)定》 3.《最高人民法院、國土資源部、建設(shè)部關(guān)于依法規(guī)范人民法院執(zhí)行和國土資源房地產(chǎn)管理部門協(xié)助執(zhí)行若干問題的通知》 4.最高人民法院關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部《關(guān)于無證房產(chǎn)依據(jù)協(xié)助執(zhí)行文書辦理產(chǎn)權(quán)登記有關(guān)問題的函》的通知 5.《最高人民法院研究室關(guān)于執(zhí)行程序中能否扣劃離退休人員離休金退休金清償其債務(wù)問題的答復(fù)》 6.《關(guān)于能否要求社保機構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃被執(zhí)行人的養(yǎng)老金問題的復(fù)函》 7.《最高人民法院關(guān)于強制執(zhí)行住房公積金問題的答復(fù)》(﹝2013﹞執(zhí)他字第14號) 8.《關(guān)于依法限制外國人和中國公民出境問題的若干規(guī)定》 9.《關(guān)于對失信被執(zhí)行人實施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄》 10.關(guān)于印發(fā)《“構(gòu)建誠信懲戒失信”合作備忘錄》的通知 11.《關(guān)于在招標(biāo)投標(biāo)活動中對失信被執(zhí)行人實施聯(lián)合懲戒的通知》 12.《關(guān)于對失信被執(zhí)行人實施限制不動產(chǎn)交易懲戒措施的通知》 13.《關(guān)于建立快速查詢信息共享及網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控協(xié)作工作機制的意見》 14.《最高人民法院關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范終結(jié)本次執(zhí)行程序的規(guī)定(試行)》 15.《中宣部、最高法、銀監(jiān)會下發(fā)關(guān)于創(chuàng)建完善失信被執(zhí)行人曝光平臺的通知》 16.《最高人民法院關(guān)于限制被執(zhí)行人高消費及有關(guān)消費的若干規(guī)定》 17.《關(guān)于加快推進失信被執(zhí)行人信用監(jiān)督、警示和懲戒機制建設(shè)的意見》 18.《關(guān)于民事執(zhí)行工作中財產(chǎn)調(diào)查若干問題的規(guī)定》 19.《最高人民法院國家發(fā)展改革委員會工業(yè)和信息化部住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部交通運輸部水利部商務(wù)部國家鐵路局中國民用航空局關(guān)于在招標(biāo)投標(biāo)活動中對失信被執(zhí)行人實施聯(lián)合懲戒的通知》 20.《關(guān)于能否要求社保機構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃被執(zhí)行人的養(yǎng)老金問題的復(fù)函》(2014)執(zhí)他字第22號 21.《人民法院、銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范》 22.《最高人民法院中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于人民法院與銀行業(yè)金融機構(gòu)開展網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控和聯(lián)合信用懲戒工作的意見》法〔2014〕266號 23.《最高人民法院關(guān)于網(wǎng)絡(luò)查詢、凍結(jié)被執(zhí)行人存款的規(guī)定》法釋〔2013〕20號 24.《中華人民共和國民事訴訟法》第一百一十一條 25.《中華人民共和國刑法》第三百一十三條 26.《最高人民法院關(guān)于審理拒不執(zhí)行判決、裁定刑事案件適用法律若干問題的解釋》 |
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