曾經(jīng)有個同事，也是個證券經(jīng)紀(jì)人，還擁有投顧資格證。

在201-2014年，在行情并不太理想的情況下，一共實現(xiàn)了2年6倍的股票盈利。

只不過他的原始資金只有8萬，即便翻了6倍也只炒到了50萬，他覺得自己啟動資金太小，如果原本就有50萬，已經(jīng)炒到300萬了。

于是，他開始鋌而走險，做起了踩紅線的代客操盤。

最一開始，是給客戶薦股，這是一個證券投顧可以做的事情，但是薦股并不能提升自己的收入。

于是，他開始給客戶曬自己的交割單，以及自己的賬戶盈利，以此來證明自己的水平。

因為自己是經(jīng)紀(jì)人，無法炒股，所以他曬的是他操盤的老丈人賬戶的交割單，這讓很多的客戶將信將疑。

但2015年上半年的行情，實在是太配合了，他推薦的股票蹭蹭地往上漲。

這種情況下，陸陸續(xù)續(xù)有客戶開始把錢給他進(jìn)行打理，并且約定收益部分，進(jìn)行28分賬。

短短數(shù)月，他這借雞生蛋的操作方式，就給自己帶來了近百萬的收益，并且從公司辭職，做起了職業(yè)的操盤手。

十幾個客戶的賬戶，讓他每天忙得來不及管理，他還找過我和另一個同事，希望能和他一起操盤。

同時，他還頭頭是道地說著自己的交易理論，并且不停地吹噓自己的水平。

當(dāng)然，就當(dāng)時而言，我們確實覺得他水平非常了得，對于行情的捕捉能力，操作的果斷能力都讓人傾佩。

但他急功近利的操作方式，實在是讓我有些后怕。

后來，他就沒有找過我們，自己去做操盤手了，再后來，就是客戶來到我們營業(yè)部吵鬧，我們才知道發(fā)生了什么事情。

那時候已經(jīng)是2016年熔斷過后，有客戶找到營業(yè)部要說法，而他也不知所蹤。

其實，我們都猜得到結(jié)果，因為2015年中的行情急轉(zhuǎn)直下，而他的收益自然也是急轉(zhuǎn)而下，到熔斷后更是欠了一屁股債。

不僅自己賠了不少，給客戶也賠了很多，利潤全部賠光，還把虧了不少本金。

一個大媽說，40萬給他操盤，3月份炒到60萬，分給他4萬，5月份炒到80萬，又分給他4萬，然后80萬一路虧，最后只剩下23萬，再聯(lián)系已經(jīng)找不到他了。

大媽覺得被騙了，以為他還在券商工作，就來公司鬧事了，之后還有一個中年男子同樣來反映情況，并且聲稱已經(jīng)報案，100來萬資金，被的也只剩下40多萬。

由于他已經(jīng)離開了營業(yè)部，而后對客戶謊稱還在職，代客戶操盤也涉嫌違規(guī)，與客戶之間只有口頭協(xié)議，涉案金額超過了300萬，這是有刑責(zé)的。

雖不知最后怎樣了，但好好的一個人，最終因為一時的利益，自毀了前程，在我看來真的是得不償失。

證券行業(yè)，本身就是不允自己炒股的，更不允許代客操盤，擁有資質(zhì)的投資顧問可以推薦一些股票，但也不能與客戶去做利益分割，都是違規(guī)的。

如果你覺得自己水平高超，大可以自己憑本事賺錢，2年6倍，再2年6倍，再2年6倍，真有這個實力，現(xiàn)如今6年過去，早已財富自由了。

比起自己去融資加杠桿，這種沒有資質(zhì)的代客操盤真的非?？膳?。

說白了光心態(tài)上就有很大的問題，因為只有幫客戶賺到錢了，自己才能分到錢，所以對于風(fēng)險的控制會被忽略，只追求利益。

因為虧錢了，即便少虧，自己也一毛錢都沒有，只能賺錢才有分成。

當(dāng)出現(xiàn)虧損的時候，就必須要更高杠桿，更高風(fēng)險地去做博弈，在短期內(nèi)彌補損失，實現(xiàn)盈利。

顯然，即便是技術(shù)再高超，在系統(tǒng)性熊市里，也是毫無辦法的。

所以，結(jié)果早已注定，只要不懂得收手，一切都是必然發(fā)生。

而如果他真要懂得收手，當(dāng)初自己炒自己的股票就行了，又何必鋌而走險，他自己都知道這是違規(guī)的。

其實，任何真的有投資能力，能賺到錢的人，都不會去想著幫別人炒股的。

借雞生蛋看似是一條捷徑，實則，想要借雞生蛋的人大多都是賭徒。

如果真的有足夠的自信，自己的交易策略可以賺錢，那么加大融資杠桿做投資，豈不是賺得更多，又何必去借雞生蛋呢。

用別人的錢，去驗證自己的理論，驗證成功還要分錢，驗證失敗拍拍屁股走人，實在是非常的可氣。

如果一個人每年穩(wěn)定的盈利在30%左右，10年就是13倍，20年就是190倍，雖說不是快速暴富，但也踏入了富人圈了。

所以這一切本質(zhì)上都是偽命題，之所以還覺得迷茫，還要去問本金少該怎么辦，就是對自己能力的一種自我質(zhì)疑而已。

希望路不要走錯，用自己的交易方式，持續(xù)穩(wěn)定的盈利下去，賺到錢即可。

可能當(dāng)年的我還不成熟，現(xiàn)如今想想這件事，還是很后怕的。

股票交易這個市場特別的殘酷，根本做不到持續(xù)盈利，除非交易風(fēng)格一直在切換。

這一點在2020和2021年的基金市場，已經(jīng)得到了驗證。

2020年，春風(fēng)得意的基金經(jīng)理們，在2021年，就一臉“迷茫”，虧得一塌糊涂。

真不是能力水平不行，而是投資風(fēng)格決定了無法持續(xù)盈利。

他們的盈利模式其實沒有問題，長期的投資回報率也很高，但并不是說一直可以做到穩(wěn)定盈利。

股票交易市場里，暫時沒有任何一種交易策略，可以說自己是穩(wěn)定盈利的，即便是高頻量化也是一樣。

所以，當(dāng)自己通過一套系統(tǒng)的方式，短暫地賺到錢的時候，一定不要洋洋得意，因為風(fēng)險就是伴隨著賺錢而來的。

那句出來混，總是要還的，一定是沒錯的，是真理。

股票市場也是一樣，所有的投機(jī)只能靠運氣來賺取，而運氣幫你賺到的錢，大部分最終都還了出去。

當(dāng)你有一套自認(rèn)為穩(wěn)定的盈利模式的時候，一定記得要問自己幾個問題。

1、這套模式被驗證過多少次了？成功率是多少？

很多所謂的交易模式，其實只是幸存者的定律。

你用自己的方式，在某一種市場風(fēng)格之下，操作了很多次，其中大部分都賺到了錢。

但這個所謂的很多次，其實數(shù)量并不多，樣本不夠全。

真正好的交易策略一定是長期的實驗推出的結(jié)果。

就好像一些量化策略，是通過數(shù)據(jù)分析，模擬演示過往所有的情況，得出的結(jié)論。

就這樣的交易系統(tǒng)模型，還都不能說是完全成熟的，更別說是自己悟出來的交易模式。

交易頻率越是高，人的出錯率就越是比機(jī)器人大，結(jié)果就不用再多說了。

2、自己賺的究竟是什么錢？這樣的錢能不能持久賺？

有一部分散戶也非常懂得抓趨勢，抓投資機(jī)會，炒作熱點題材等等。

首先，這并沒有錯，但這個錢不一定能夠長久。

當(dāng)行情總體走衰，市場熱點匱乏，或者熱點炒作常常一日游的時候，這種交易方式就走向了末路。

想要賺長久的錢，其實就一套路，那就是賺企業(yè)成長的錢，賺業(yè)績的錢，別無他法。

很多股民是靠碰運氣賺了錢，就好像守株待兔，認(rèn)為每天都會有兔子，是一個道理。

千萬別把偶然性當(dāng)成了必然性，長久的賺錢是需要投資邏輯的。

3、當(dāng)遭遇系統(tǒng)性風(fēng)險的時候，自己的交易模式能否規(guī)避下跌損失？

牛市里，各式各樣的交易模式都是對的，到了熊市里，各式各樣的交易模式都是錯的。

原因是牛市里資金充足，助推股價的上漲，前面入場的資金賺后面入場資金的錢。

到了熊市里，成了存量資金的博弈，甚至還有資金不斷被抽走。

這種情況下，資金饑不擇食地開始扼殺原本的隊友，多殺多一旦出現(xiàn)，所謂的交易模型也就不復(fù)存在了。

一根陰線可以毀三觀，而優(yōu)秀的交易模式，可以在這種情況下發(fā)出信號，規(guī)避下跌。

一套交易模式，如果沒有空倉的出發(fā)條件，一定就是有很大缺陷的。

4、這套模式在資金量小的時候適用，那么資金量大了是否適用？

關(guān)于交易模式，還有一個很大的問題，就是關(guān)于資金量。

單從心態(tài)上說，資金量小和資金量大，就會存在差別，操作就容易變形。

而從資金量本身來說，資金越多，越容易被盯上，敵人就越多，風(fēng)險就越高。

所以有很多人，操作小資金得心應(yīng)手，一旦資金量大了，虧錢的概率就急劇上升。

一個好的交易模式，不論是1萬塊錢，還是100萬，亦或者1億資金，都得適用。

這樣的交易模式，其實很少，至少短線交易中，肯定是不存在的。

5、這套模式是僅針對自己可用，還是可以通過學(xué)習(xí)方法論去復(fù)制？

最后一條，其實就是模式的可復(fù)制性。

有一些人對于自己的交易模式說得很玄乎，需要盤感，并沒有明確的信號。

說白了就是不可復(fù)制。

確實如此，如果好的交易模式可以復(fù)制，一旦批量復(fù)制后，就會開始長期賺錢。

如果大量復(fù)制，那么就會抽干市場，最終模式也會慢慢無效化。

所以，這套模式到底能走多遠(yuǎn)，做多大，多長久賺錢，是需要反復(fù)驗證的。

只有能夠穿越時間周期的投資模式，才是真正好的模式。

最后說說關(guān)于快速固化交易模式的方法。

一個交易員，一年多時間，擁有一套能夠持續(xù)賺錢的交易系統(tǒng)，雖說這套交易系統(tǒng)可能還存在缺陷，但至少是一套交易原則了。

很多股民在交易市場里摸索了三年五年，甚至于十年以上，都還沒有自己的交易模式，還在人云亦云地做著投資。

其實，交易模式是需要通過不斷的實踐，然后固化下來的。

有幾點，對于股票投資的新人，一定要去堅持做。

1、不論交易盈虧，一定要總結(jié)。

勝不驕敗不餒，每一次的交易，就是一次實戰(zhàn)的操練。

成功的時候不要沾沾自喜，而是要總結(jié)自己成功的原因和經(jīng)驗。

失敗的時候也不要沮喪，要多尋找自己為什么做錯了，哪兒出了問題。

很多股民在投資后，沒有任何總結(jié)，于是下一次交易和這一次交易完全是不一樣的。

長此以往，自然是凌亂的模式，沒有結(jié)果。

反復(fù)靠運氣來賺錢，那在市場各路資金的抽水之下，最終虧錢。

2、在選股這件事上，一定要花點心思。

很多人輸錢，其實是輸在了選股上。

我們都知道，選股是交易的本質(zhì)，4000多只股票中，真正有投資價值的其實并不多。

所以從源頭上看，選股這件事一定要有原則。

如果選股隨心所欲，那么交易思路，交易模型，交易方式，就沒法固定。

通過經(jīng)驗，總結(jié)選股的維度，然后對股票進(jìn)行篩選，才是選股的正確方式。

3、每一次交易之前，仔細(xì)思考，確保自己不犯同樣的錯誤。

每一次交易之前，都要做仔細(xì)的思考，這里思考的是過去的成與敗。

思考自己的交易模式，思考那些錯誤的坑，不要再次踩下去。

交易市場落子無悔，但在落子之前，可以思考的時間是非常長的。

或者說，你甚至可以選擇不落子，放棄交易，這些都是權(quán)力，也是優(yōu)勢。

想明白了就去操作，想不明白可以繼續(xù)想，反正股票市場的大門天天都開著。

4、沿著成功的路徑去復(fù)制，并且不斷優(yōu)化。

最后就是一定要沿著成功的方法論去操作，不要擅自偏離軌道。

復(fù)制優(yōu)秀的成功路徑，必然可以少走彎路。

在交易途中一定會遇到坎坷，這時候就需要驗證和優(yōu)化。

通過成功的交易結(jié)果，去提煉成功的路徑，尋找相似的股票進(jìn)行復(fù)制。

每一次交易都會有差別，去糟粕保留精華，不斷優(yōu)化。

學(xué)會通過經(jīng)驗去確定自己的交易模式，越早擁有自己的交易模式，越容易賺到錢。

當(dāng)然，還需要不斷的學(xué)習(xí)，不停的實踐，把自己的模式慢慢變得更好，更能適應(yīng)各式各樣的市場。

最后，一定要敬畏市場，不要有了成功的方法論就自信心爆棚，謙卑是在市場里長久存活的唯一準(zhǔn)則。