作為專業(yè)的理財師，你應該這樣做

隨著大眾的理財觀念越來越強，越來越多的人會選擇找理財師幫自己做財富管理工作。作為一名專業(yè)的理財師，如何做才能維護好自己的客戶源，幫助客戶實現(xiàn)他們的財富管理目標呢？

要有長遠目光

理財師做的事情就是和錢打交道，所以急不得，畢竟守株待兔的事情只是偶然的，想要真正創(chuàng)造更多財富，還是應該腳踏實地，一步一步來。

對于客戶而言，他們購買理財產(chǎn)品可能會抱有一夜暴富的想法，但是作為理財經(jīng)理，我們是行業(yè)內(nèi)的專家，我們應該有更長遠的眼光和格局，而不是只看眼前的利益。舉個簡單的例子，你想要提高自己的寫作能力，通過短時間的學習和堅持練習后，確實看到了一定的效果，你可能就選擇放棄了，那你有沒有想過如果你一直堅持，并在想過平臺發(fā)布你的文章，你的寫作還能為你帶來相應的收益呢？

同理，在理財師幫助客戶做財富管理的過程中，短期內(nèi)可能會有明顯的收益或虧損，但我們并不能因為眼前的收益或虧損就選擇中止，理財本來就是一個通過長期堅持才能看到明顯收益的過程，客戶對于行業(yè)而言可能不夠了解，理財師一定要幫用戶認清這一點，并幫用戶做好長期財富管理的規(guī)劃。

堅持客戶利益優(yōu)先原則

和錢打交道的行業(yè)，難免有很多誘惑，比如說為了自己的利益，向用戶推薦并不合適的產(chǎn)品；又或者是為了完成業(yè)績，不如實告知用戶該產(chǎn)品的劣勢和風險。

作為專業(yè)的理財師，應當做到堅持以客戶利益優(yōu)先的原則，抵抗住金錢的誘惑，幫助用戶正確認識和選擇適合他們的理財產(chǎn)品。

學會吃虧

這一點其實可以結(jié)合剛剛提到的客戶利益優(yōu)先原則來說，當理財經(jīng)理的利益遇上客戶的利益時，理財經(jīng)理要學會吃虧。如果有一款產(chǎn)品對于理財師而言，提成相對較低，對于客戶而言，收益較高；另一款產(chǎn)品的提成更高，但并不適合客戶，理財師應該做的就是堅定的為用戶選擇對于客戶而言收益更高的產(chǎn)品。

雖然為理財師帶來的收益小，但是客戶根據(jù)你的推薦，獲得了明顯的收益，他必然能感受到你的專業(yè)和真誠，久而久之，他對你的信任提高了，身邊有合適的朋友，也會推薦到你這邊來。雖然損失了一定的提成，但換來的是不斷增加和穩(wěn)定的客戶源，何樂而不為呢？

擺正心態(tài)，保持謙虛

無論是初入行還是在行業(yè)深耕多年的理財師，最容易忽視的一點就是保持謙虛低調(diào)。擺正心態(tài)和位置，正確認識自己，做好自己的分內(nèi)事，盡自己最大能力幫助用戶做好財富管理的同時，發(fā)揮好自己的人生價值，就已經(jīng)是一名專業(yè)的理財師了。

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