一、基本案情

老黑組建團(tuán)隊(duì)冒充被害人親朋、領(lǐng)導(dǎo)等身份，以虛構(gòu)需要借款、送禮等為理由，騙取被害人向其匯款。在被害人將相應(yīng)款項(xiàng)匯至指定的銀行卡后，老黑再通過(guò)POS機(jī)將銀行卡中的錢(qián)款轉(zhuǎn)移并最終取出獲利。

在老黑實(shí)施前述犯罪時(shí)，老黑找到老白，請(qǐng)老白提供綁定POS機(jī)的銀行卡以及POS機(jī)，并許諾給其相應(yīng)的報(bào)酬。

老白等人為獲取利益，在明知老黑冒充被害人親友騙取被害人匯款的方式實(shí)施詐騙的情況下，仍然為老黑提供了綁定POS機(jī)的銀行卡（綁定的銀行卡為自己和自己妻子的銀行卡）和POS機(jī)，并協(xié)助其轉(zhuǎn)移詐騙的錢(qián)款。

案件辦理過(guò)程中，老白的辯解，（一）不構(gòu)成犯罪。老白只是事后參與，即在事后（犯罪完成后）幫老黑用POS機(jī)刷卡轉(zhuǎn)賬，沒(méi)有參與詐騙被害人的活動(dòng)。（二）即使老白構(gòu)成犯罪也只是構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

二、法律分析

老白是否構(gòu)成犯罪？若構(gòu)成，則其構(gòu)成詐騙罪還是掩飾、隱瞞犯罪所得罪？

（一）從老黑完成詐騙行為談

老黑冒充被害人的親朋或者領(lǐng)導(dǎo)使被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而處分了自己的財(cái)產(chǎn)，老黑的詐騙行為是在被害人將相應(yīng)的錢(qián)款轉(zhuǎn)賬至其指定的銀行賬戶(hù)即已經(jīng)完成了對(duì)涉案財(cái)物的占有，此時(shí)老黑已經(jīng)完成了詐騙犯罪行為。

若僅從交易流程看，老白是在老黑已經(jīng)完成詐騙行為之后才參與進(jìn)來(lái)，即包括其提供POS機(jī)以及綁定POS機(jī)的銀行卡等行為屬于事后行為。此情此景，老白辯解自己不構(gòu)成詐騙罪，即使構(gòu)成犯罪也可能僅涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，有其合理性。

（二）從其與老黑之間的犯意聯(lián)絡(luò)談

眾所周知，犯意聯(lián)絡(luò)是共同犯罪的基礎(chǔ)，如果行為人之間沒(méi)有犯意聯(lián)絡(luò)，談不上共同犯罪。比如，甲為報(bào)復(fù)心理而意欲殺害乙，用刀通刺乙數(shù)刀后以為乙已死亡即行離開(kāi)。但是，甲通刺的部位并不準(zhǔn)確而未致使乙死亡。乙在呼救時(shí)引來(lái)丙，丙與乙有世仇，發(fā)現(xiàn)乙已經(jīng)躺在血泊中而臨時(shí)起意又補(bǔ)了兩刀而致乙死亡。在此案中，甲、丙均構(gòu)成故意殺人罪，但是因二人無(wú)犯意聯(lián)絡(luò)而不構(gòu)成共同犯罪，僅就各自的犯罪行為單獨(dú)進(jìn)行法律評(píng)價(jià)。

同樣的道理，在審查老白構(gòu)成何罪時(shí)，亦需要審查老白在老黑犯罪時(shí)是否與其存在犯意聯(lián)絡(luò)。如果老白自始與老黑共謀，則應(yīng)當(dāng)按照共同犯罪定罪處罰。根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第七條的規(guī)定，若行為人“明知他人實(shí)施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機(jī)卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、費(fèi)用結(jié)算等幫助的，以共同犯罪論處”。

本案中，老白明知老黑實(shí)施詐騙而為其提供轉(zhuǎn)賬、取款幫助，依法應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為詐騙罪的共犯。