一、前言 雖然你不理財(cái),財(cái)不理你;但是明于道,精于術(shù),方可百里挑一,挑選出好的基金,方可錢生錢,而不是被割韭菜一波又一波!以前我更多的是從道的層面講如何挑選基金;但是今天我將更多的從術(shù)的層面來講講:如何判斷一只基金是否值得買! 二、基本分析 1、收益數(shù)據(jù) 基金的收益分析看起來非常簡(jiǎn)單,但是其實(shí)還是很多講究的。對(duì)此,我關(guān)注的主要是六個(gè)時(shí)間段的收益率。 近3個(gè)月 如果是不佳,則直接放棄掉該基金。 近6個(gè)月 如果低于良好以下,即為一般或者不佳,則直接放棄掉該基金。 近1年 如果低于良好以下,則直接放棄掉該基金。 近2年 如果低于良好以下,則直接放棄掉該基金。 近3年 如果低于良好以下,則直接放棄掉該基金。 近5年 如果低于良好以下,則直接放棄掉該基金。 另外,近1年,近2年,近3年,近5年中至少有兩項(xiàng)是優(yōu)秀,否則也直接放棄掉該基金。 2、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù) 基金經(jīng)理變更 基金經(jīng)理是一個(gè)基金的靈魂。如果近6個(gè)月有基金經(jīng)理有變更,且新的基金經(jīng)理一般般的話,直接放棄掉該基金。 夏普比率和最大回撤率 夏普比率是用基金凈值增長(zhǎng)率的平均值減去無風(fēng)險(xiǎn)利率再除以基金凈值增長(zhǎng)率的標(biāo)準(zhǔn)差就可以得到基金的夏普比率。它反映了單位風(fēng)險(xiǎn)基金凈值增長(zhǎng)率超過無風(fēng)險(xiǎn)收益率的程度,可以簡(jiǎn)單理解為單位風(fēng)險(xiǎn)獲得的額外收益率。 如果近一年夏普比率特別低,或者近一年回撤率遠(yuǎn)大于同類基金,則直接放棄掉該基金。另外,如果一個(gè)基金近一年回撤率高于25%的話,我通常也會(huì)放棄掉該基金。 年度最差收益 如果一個(gè)基金某年下跌30%的話,那么下一年它需要漲42%才能漲回來。因此,如果一個(gè)基金近五年的年度最大跌幅超過-30%的話,或者遠(yuǎn)低于同類平均水 平的話,我也會(huì)直接放棄掉該基金。另外,如果過去五年中,基金年度收益有2個(gè)及以上為不佳的話,我也會(huì)直接放棄掉該基金。 3、商譽(yù)數(shù)據(jù) 商譽(yù)是對(duì)基金優(yōu)劣的一個(gè)綜合評(píng)價(jià)。因此,商譽(yù)分析對(duì)于我們判斷一個(gè)基金是否值得買,也有一定的參考價(jià)值!對(duì)于基金的商譽(yù)分析,我們通常可以從下幾方面入手。 優(yōu)秀的基金公司 團(tuán)隊(duì)的力量非常重要!優(yōu)秀的基金公司,往往更能產(chǎn)生優(yōu)秀的基金,自然也更能給投資者帶來豐碩的回報(bào)。對(duì)于優(yōu)秀基金公司的基金,我往往會(huì)給予更多的考慮。 從金牛獎(jiǎng),晨星基金獎(jiǎng)和晨星五星基金數(shù)量來看,個(gè)人認(rèn)為比較優(yōu)秀的基金公司有:交銀施羅德,景順長(zhǎng)城,興全(興證全球),易方達(dá),嘉實(shí),華安,中歐,銀華,廣發(fā),匯添富,富國,南方,東方紅,和工銀瑞信等。 長(zhǎng)期績(jī)優(yōu),十年優(yōu)基 雖然時(shí)間一長(zhǎng),很多事情都會(huì)變化;但是如一只基金過去長(zhǎng)期,甚至十年時(shí)間都非常不錯(cuò),那么我認(rèn)為它未來很可能也非常不錯(cuò)。因此,對(duì)于天天基金中,標(biāo)記為“長(zhǎng)期績(jī)優(yōu)”, “十年優(yōu)秀基金”的基金,我往往會(huì)給予更多的考慮。 晨星評(píng)級(jí) 晨星評(píng)級(jí)是國際上知名的第三方基金評(píng)級(jí)公司。他會(huì)對(duì)中國成立三年以上的基金進(jìn)行綜合評(píng)估,然后給出星級(jí)評(píng)級(jí)。如果一個(gè)基金被評(píng)為晨星3年五星,則說明從綜合的角度來看,該基金過去3年還是非常不錯(cuò)。因此,對(duì)于這類基金,我往往會(huì)給予更多的考慮。
支付寶金選 支付寶金選代表的是支付寶對(duì)某個(gè)基金的認(rèn)可度??墒撬暮鹆肯鄬?duì)前面三個(gè)指標(biāo)要低一些。因此,我一般不會(huì)使用這個(gè)指標(biāo)。 金?;皙?jiǎng) 從理論上來說,金?;皙?jiǎng)的含金量還是很高的。可是因?yàn)?strong>金?;皙?jiǎng)本來少,但是種類又繁多;所以一般不會(huì)使用這個(gè)指標(biāo)。 晨星基金獎(jiǎng)和晨星基金提名獎(jiǎng) 晨星基金獎(jiǎng)和晨星基金提名獎(jiǎng)的含金量非常高的。可是因?yàn)榭偑?jiǎng)項(xiàng)數(shù)非常的少;所以我通常僅僅只是做一個(gè)簡(jiǎn)單的參考。 基金經(jīng)理獲獎(jiǎng)情況 在天天基金中,我們還可以進(jìn)入基金經(jīng)理的詳情頁,看看他的獲獎(jiǎng)情況,以便作為參考。 三、對(duì)比分析 優(yōu)中選優(yōu)!沒有對(duì)比,就不知道差距!通過對(duì)比分析,我們能更好的判斷一只基金是否值得買。 通過天天基金APP,在基金的詳情頁,點(diǎn)擊底部的PK對(duì)比按鈕就可以進(jìn)入基金對(duì)比選擇頁面,選擇基金進(jìn)行對(duì)比。 1、收益數(shù)據(jù) 從上圖的對(duì)比數(shù)據(jù),我們就可以看到:在收益方面,諾安成長(zhǎng)完全被萬家行業(yè)吊打!因此,我直接放棄掉了諾安成長(zhǎng)! 2、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù) 從上圖的對(duì)比數(shù)據(jù),我們就可以看到:在風(fēng)險(xiǎn)方面,諾安成長(zhǎng)完全也是被萬家行業(yè)吊打的。因此,我也會(huì)直接放棄掉諾安成長(zhǎng)! 四、結(jié)束語 因?yàn)閲倚枰狝股來實(shí)現(xiàn)國內(nèi)企業(yè)上市融資,來推動(dòng)中國經(jīng)濟(jì)的內(nèi)循環(huán),中國證券市場(chǎng)必須加快以注冊(cè)制為核心的大刀闊斧的改革,從而推動(dòng)中國股權(quán)時(shí)代的全面到來;所以我持續(xù)看好2021年的A股,相信明年也會(huì)是一個(gè)大豐收的一年。 當(dāng)然短期市場(chǎng)很難預(yù)測(cè)!投資有風(fēng)險(xiǎn),入市需謹(jǐn)慎!以上建議僅供參考,不構(gòu)成直接投資建議! (來源:胡哥理財(cái)?shù)呢?cái)富號(hào) 2020-12-09 17:52) [點(diǎn)擊查看原文] |
|