津巴布韋儲(chǔ)備銀行行長(zhǎng)曼古迪亞

據(jù)《先驅(qū)報(bào)》報(bào)道：為阻止黑市大額轉(zhuǎn)賬交易，津巴布韋儲(chǔ)備銀行（RBZ）要求ZIPIT即時(shí)支付平臺(tái)對(duì)用戶實(shí)施交易限額，最高限額為每日2萬(wàn)津元、每月10萬(wàn)津元，ZIPIT平臺(tái)的正常交易可繼續(xù)進(jìn)行。 

在銀行收到RBZ金融情報(bào)部門(FIU)的最新指令之前，每位用戶的交易限額是每日10萬(wàn)津元，每月300萬(wàn)津元。 

FIU發(fā)現(xiàn)，與刷卡支付和RTGS轉(zhuǎn)賬不同，在這些交易中，能清楚查詢到賬戶持有人的轉(zhuǎn)賬記錄及交易明細(xì)，在ZIPIT交易中，很難快速查詢交易雙方賬戶及交易明細(xì)，也很難判斷交易雙方是否有多個(gè)銀行賬戶。

5月28日，F(xiàn)IU向ZIPIT的運(yùn)營(yíng)商Zimswitch發(fā)函，要求該公司對(duì)ZIPIT用戶的交易實(shí)施限額，直至該系統(tǒng)建立更好的保障措施，將洗錢風(fēng)險(xiǎn)降至最低。 

信中寫道：“FIU注意到，現(xiàn)有的ZIPIT交易限制(沒有月度限額)正在被濫用，用來(lái)從事非法外匯交易。當(dāng)局一直在密切監(jiān)控銀行業(yè)，發(fā)現(xiàn)ZIPIT系統(tǒng)存在缺陷，導(dǎo)致銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和執(zhí)法機(jī)構(gòu)難以迅速查詢交易雙方賬戶及交易明細(xì)，亦無(wú)法判斷交易者是否有多個(gè)銀行賬戶。在ZIPIT系統(tǒng)內(nèi)置安全措施以將洗錢風(fēng)險(xiǎn)降至最低之前，Zimswitch應(yīng)立即執(zhí)行ZIPIT每日2萬(wàn)和每月10萬(wàn)津元的限額?！?/span> 

在解釋這一決定背后的理由時(shí)，RBZ行長(zhǎng)曼古迪亞博士表示，那些曾因移動(dòng)貨幣代理商被吊銷而業(yè)務(wù)受損的外匯交易商，在凍結(jié)了移動(dòng)貨幣代理賬戶之后，ZIPIT成為了非法外匯交易商的另一個(gè)渠道?！?nbsp;

曼古迪亞博士表示，RBZ最近出臺(tái)的一切干預(yù)措施，旨在打擊外匯黑市。 

托管公司立即按照指示執(zhí)行。Zimswitch首席執(zhí)行官Cyril Nyatsanza在給銀行的信中告知銀行新的限額。該公司對(duì)銀行表示:“FIU已向Zimswitch發(fā)出指令，要求立即將ZIPIT交易限制降低到每月10萬(wàn)津元的限額。” 

據(jù)RBZ消息，目前大約有400萬(wàn)活躍的銀行賬戶，該指令只會(huì)影響到3000個(gè)賬戶，這些賬戶被發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)移了大量資金。 

大多數(shù)使用ZIPIT支付賬單或從沒有刷卡機(jī)的商店購(gòu)買商品的用戶，不太可能受到新限制舉措的影響。而任何上了規(guī)模的公司交易都無(wú)一例外地通過RTGS平臺(tái)進(jìn)行，因?yàn)楣颈旧硪蚕Ｍ懈玫挠涗?，以滿足自己的審計(jì)目的。