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年輕人在股市放肆的樣子，像極了當(dāng)年被套的老股民

 深響 2020-07-09


    ??資本偵探原創(chuàng)


    這幾天如果最近你發(fā)現(xiàn)同事工作心不在焉，時不時掛起神秘微笑，口中還默念“神秘代碼”，那肯定是在炒股沒跑了。

    “大盤瘋了?！鄙缃痪W(wǎng)絡(luò)上，對于近期股市，類似評價并不少見。

    網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)近期股市表現(xiàn)的調(diào)侃圖

    股市瘋漲讓散戶狂奔進場、券商APP宕機，一夜之間，所有人都在談?wù)摮垂?，而這些人里很多不久前還完全是股市小白，尤其是年輕人——在生恐錯過時代造富機會的情緒下，沒幾個人能抵擋牛市的誘惑。

    對于許多90后來說，這是他們工作賺錢后的第一個牛市，各種漲停消息看得他們眼花繚亂，平日的財富焦慮瞬間轉(zhuǎn)化為開戶的動力。在微信群、在辦公室，年輕人不知疲倦地交流炒股心得，所到之處充滿了“渴望暴富”的氣息。

    跟年輕人相比，經(jīng)歷過股海浮沉的老股民顯得淡定許多。交流中「資本偵探」發(fā)現(xiàn)，不少老股民并未跟風(fēng)沖入股市，其中有的人靠投資基金來“吃點肉”，有的甚至完全不入場，因為“經(jīng)歷過股災(zāi)，不想重蹈覆轍了”。

    老股民的淡然不難理解，一方面，炒股10年以上的人見過比眼下更瘋狂的時候，也見過牛熊變換下的大起大落，閾值已經(jīng)高了不少；另一方面，他們也深知浮盈意義不大，在落袋為安之前，再高的漲幅也只是紙上富貴。


    比起推薦投資方向，老股民更傾向于提醒新散戶合理控制倉位，不要“一把梭哈”，更不要借錢炒股，以及避免頻繁交易、及時止盈等等。這些話題老生常談，但都是他們用真金白銀換來的教訓(xùn)。

    但在搭上造富快車的情緒中，這樣的聲音顯得有些微不足道。

    近期，「資本偵探」找了境況、年齡各異的股民聊了聊，發(fā)現(xiàn)一些過往的大起大落正在重演，一切好似輪回。在狂熱和冷靜間，你的選擇又是什么？

    01

    “股市有種魔力，很快就能激起你的賭性”


    小魚，股齡：3個月

    我今年才開始投資，就是大家喜聞樂見的“新韭菜”。

    以前我是那種“今朝有酒今朝醉”的人，工資一到賬就還上個月的信用卡，然后接著刷卡。改變發(fā)生在春節(jié)期間，一方面，疫情的出現(xiàn)讓我意識到過往的消費習(xí)慣不可持續(xù)；另一方面，假期我讀了《小狗錢錢》和一些入門金融讀物，對理財生出興趣。

    試水是從基金開始的，當(dāng)時跟風(fēng)買了白酒和醫(yī)療，結(jié)果你也能猜到。雖然中間跌過一陣，但上半年的漲幅相當(dāng)可觀，加上跌的時候稀里糊涂加了倉，現(xiàn)在的收益率已經(jīng)很高了。

    小魚某持倉基金的收益率

    由于投資生涯過于順利，很快我就不滿足基金的節(jié)奏，轉(zhuǎn)向更刺激的股市。6月初，我開了自己股票賬戶，當(dāng)時也沒想到很快要有一輪牛市。

    我不是毫無準(zhǔn)備就入市，幾個月時間里，我泡投資社區(qū)、刷財經(jīng)新聞，自認(rèn)為對行情和風(fēng)險都有了基本認(rèn)知。之前出門聚會的時候，我張口閉口都是“流動性”、“資金避險港”，對龍頭股如數(shù)家珍。朋友一開始都說我“油膩”，但聽說我的收益后，很快也跟著入場了。

    變化來得很快，我和朋友的閑聊群本來只是說一些吃飯喝酒的日常，現(xiàn)在每天都在討論投資風(fēng)向、分享操作心得，十分“中年”。反倒是在一些有專業(yè)人士和老股民的群里，他們對最近的牛市表現(xiàn)比較淡然，有時還勸大家謹(jǐn)慎一些，實在想跟風(fēng)可以試試定投基金。

    小魚所在的聊天群

    和很多人一樣，新手階段的我換手率極高，股票漲了3%就拋。操作猛如虎，每天無心上班只想盯盤，付出了太多精力，而且心態(tài)也開始變化，即使一再告訴自己“不買不了解的股票”，但一看到別人賺錢就忍不住動心，到了這輪牛市更是如此。

    最近我?guī)缀醢阉械脑瓌t都扔了：追高、把錢都砸進股市、找貸款平臺借錢炒股，這些老股民們一再提醒的紅線我一個不落。前幾天行情不錯，我還覺得激進點沒事，但這兩天借錢買的那些股票跌了一截，心里就慌了很多，但還是出于僥幸沒有賣。

    股市有種可怕的魔力，會很快激起你的賭性。本來只是想靠閑錢賺點零花錢，但現(xiàn)在幾乎把能動用的錢全扔進去了，我也知道不好，但看著行情兇猛，實在不忍心錯過。人們常說“靠運氣賺到的錢，遲早會憑實力虧掉”，估計我也得吃次虧才懂吧。


    02
    “死心了，把房子都炒輸了，還看那個？”

    李姐，20年前賣房炒股，大虧后徹底告別股市


    我是2000年進入股市的，那會A股正是大牛市。

    炒股之前，我在北京珠市口開飯店，當(dāng)年油條才八分錢一個、雞蛋幾毛錢一個，我的店天天排大隊，賣了早餐又做炒菜，一天睡3、4個小時，非常辛苦，但賺錢。那個時候，通過開飯店手里攢了幾十萬，在通縣（現(xiàn)北京通州）買了套房子，手里還余了點錢。飯店后來不開了，開了個服裝店。

    家里經(jīng)濟最富裕的時候，身邊開始有人勸我炒股。住在隔壁的老太太天天跟我說炒股來錢快，讓我別開店了，跟她去炒股。當(dāng)時北京的老太太很時興炒股，聽她們老說我也心動，就跟著進去了，把開飯店攢下來的幾十萬都砸了進去。


    我還記得當(dāng)時去開戶，開戶的人特別多，但其實我對股市一點都不懂，買的股票有些是做什么的都不知道。至于選股，都是來自身邊人的推薦——那時除了鄰居老太，在我開店的服裝市場，身邊許多老板也在炒股。

    我進場的時候大盤已經(jīng)挺高了，但行情還是不錯，一天多的時候能賺兩三萬，少的時候也有幾千?？吹劫~戶漲這么多，我和家里人一度動了不開店的念頭——畢竟從這里賺錢真是太容易了。但是這個行情沒有持續(xù)多長時間，很快，股市跌了一些，先投進去的錢虧了，我又把北京的房子賣了，往里加了十幾萬。


    現(xiàn)在回頭看覺得不可思議，但當(dāng)時跟我一樣的人不在少數(shù)，有前面的好行情，大家都覺得股市還能漲回去，趁著跌了加點倉，以后會賺更多。這樣的判斷顯然是個大坑——在我把房子賣了加倉后，大盤一路往下跌，整整跌到1000點以下，我的股票全被套住。

    印象最深的是萬科，最開始26塊進去，漲到30多給賣了，27塊的時候又進去了，漲了一塊多又賣了一些（「資本偵探」注：此處數(shù)據(jù)為采訪對象口述，因時隔許久，可能與彼時實際數(shù)據(jù)存在一定誤差），后來跌到個位數(shù)，完全起不來了。

    炒股的時候我天天跑股票市場盯盤，生意也不怎么管，當(dāng)時所有人腦子里就只有掙錢。漲的時候確實掙了很多，但大部分人最后都套在里面了。

    股市大跌弄出了很多人間慘劇，我身邊有被套上百萬，有的人想不開跳樓了。我本來也是每天看跌停板，后來就不看了，要是心態(tài)不行早就完了。

    股市大跌后，股票一直套著，服裝店也繼續(xù)開了下去，后來因為孩子長大上學(xué)需要用錢，陸陸續(xù)續(xù)忍痛割肉給賣了，最后落在手里的就幾萬塊?，F(xiàn)在想想真的挺后悔，如果當(dāng)時不賣，現(xiàn)在可能也漲回去了。最后悔的是，沒人想得到房價能漲成這樣，而且當(dāng)時買房還能落北京戶口。如果那會沒賣房子，這些年的收益可要比投資股市劃算多了。說白了，沒那個運氣。


    我姐姐，當(dāng)年跟我一樣在北京開飯店，后來在大鐘寺花80萬買了套房子，這幾年1650萬賣掉了，現(xiàn)在早就不開飯店了，在家當(dāng)太太，很有錢。

    那次大虧之后，我就再也不看股市，也不關(guān)心財經(jīng)新聞了，不過一些當(dāng)年炒股的姐妹還在炒。最近不是又牛市嗎，聽說好多人又沖去開戶了，我是再也不會碰股市了，賬戶都不知道弄哪去了。死心了，把房子都炒輸了，還看那個干嗎。你能告訴我現(xiàn)在萬科多少錢了嗎？


    03
    “理性很難戰(zhàn)勝人性，這次若能順利退出，以后都買基金了”

    喬總，股齡：12年，今年滿倉

    這次算是我經(jīng)歷的第三次A股比較大的漲勢，2007年到2008年那次瘋狂的牛市我沒有參與，08年大幅下跌后，大家都覺得已經(jīng)是低點，我在同事的慫恿下也開始炒股了。

    炒到現(xiàn)在，漲得最多的時候是2008年到2009年那波反彈，其實也就20%-30%。因為是低點入場，所以很快就賺錢了，當(dāng)時挺高興，但也什么都不懂，換手率很高。

    好景不長，有之前的5000點高峰，當(dāng)時總覺得反彈還有空間，但沒多久反彈就結(jié)束了，盈利很快變成虧損，最多的時候虧了50%，之后就一直被套，中途有加倉，但直到2015年那波牛市套才解開。


    2015年股票終于解套，還盈利了接近30%。雖然清楚應(yīng)該及早落袋為安，但在股市向好的時候很難把握時機，而且15年后面的下跌是熔斷性的，基本沒有多少出逃的機會，所以之后又被套了，理性很難戰(zhàn)勝人性。

    現(xiàn)在看來，當(dāng)時最缺的就是止損止盈的勇氣，股市開始下跌時沒有及時撤出，后面就沒機會了。心態(tài)肯定是大起大落，但是沒有太影響生活，畢竟都是閑置資金，而且套久了也習(xí)慣了。

    經(jīng)驗都是虧錢虧出來的，這些年比較明顯的變化是：以前愛聽小道消息，現(xiàn)在基本不聽了，選股也從小盤股轉(zhuǎn)向確定性較高的公司；此外，換手率也有降低，頻繁的交易基本不會有太多盈利，到頭來一場空。

    2015年之后，我比較相信價值投資，雖然被套，但還是把部分倉位換到某龍頭股，持有一段時間后果然有較大漲幅。這些年越來越發(fā)現(xiàn)，炒股其實是反人性的，你需要做的正確決定往往讓你不舒服。


    今年這輪牛市挺突然，但也不很意外。春節(jié)前我就比較看好A股，近乎滿倉過節(jié)，下跌時也進行了補倉，所以最近操作的不多，偶爾會換一下個股，但基本是滿倉狀態(tài)。

    看好A股的原因很多，一方面，A股在3000點徘徊很多年了，股市也有周期，距離2015年已經(jīng)過去五年，現(xiàn)在經(jīng)濟周轉(zhuǎn)速度更快，周期可能會短一些。

    另一方面，這些年我們的M2增速很高，卻沒有特別高的通貨膨脹，房地產(chǎn)作為蓄水池的作用毋庸置疑，貨幣變成鋼筋水泥矗立在那里，就不會沖擊流動市場。如今房價抵達高位，加上接連強調(diào)“房住不炒”，股市作為新的資金蓄水池似乎是順理成章的。

    對比國內(nèi)外的經(jīng)濟數(shù)據(jù)你會發(fā)現(xiàn)，我國居民的金融資產(chǎn)持有比例遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于發(fā)達經(jīng)濟體的居民，那么在其他國家發(fā)生過的事情，大概率也會在我們這里發(fā)生。

    此外，中國的疫情防控做得較好，加上各國央行貨幣寬松幅度非常大，大量資金總會流向資產(chǎn)價格洼地，美股已經(jīng)連創(chuàng)新高，A股怎么看都更便宜，這些理由都支持新一輪牛市。


    今年多了很多新人散戶，相比之下，因為也炒了十幾年，我不會那么跟著趨勢走，還是堅持自己的價值投資理論。至于“牛市不聽老股民，跟著新韭菜才有錢賺”的說法，我覺得很難說誰對誰錯，最好是各自堅持自己的操作，只要有耐心都會有收益，板塊輪動總會輪到自己。

    牛市的初期，上漲似乎沒有道理，盲目操作可能收益很可觀。老股民見過起起落落，很難輕易相信趨勢形成，會慢半拍。新手可能隨便買都能賺錢，但是能不能帶走盈利才是關(guān)鍵。

    之所以這次依然選擇滿倉，是我感覺過了這么多年，自己在止盈方面應(yīng)該會比以前好一些，但是也沒有把握，人性是經(jīng)不住考驗的，得看結(jié)果才知道。這次牛市如果能夠順利退出，可能以后不會自己炒股了，都買基金，讓專業(yè)的人做專業(yè)的事。




    「資本偵探」
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