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以案釋法|出售自己的銀行卡也構(gòu)成犯罪?

 行者無疆8c3m05 2020-05-30

哎!朋友,最近手頭有點緊,有沒有什么賺錢的路子?。?/p>

這你可就問對人了!我最近在做收購銀行卡的生意,一張銀行卡2000元,你賣不賣?

        還有這樣的好事?

那可不,只要用你的身份證辦理銀行卡、手機(jī)號碼卡、U盾再賣給我,就可以輕松賺錢啦!

        那我可真得試試!



用自己的身份證花上幾十元辦理兩張銀行卡再出售給他人,輕輕松松就能賺到4000元,這樣天上掉餡餅的“好事”,你會心動嗎?

      薌檢君提醒您,

這種行為很可能已經(jīng)涉嫌犯罪,

 切莫貪圖眼前小利而觸犯法律底線哦!

        近日,薌城區(qū)人民檢察院對出售自己名下銀行卡,為他人實施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪提供支付結(jié)算幫助的陳某以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪提起公訴。




簡要案情




2019年6月份,陳某聽朋友張某說,只要把自己名下的銀行卡賣到境外去給他人使用,就可以輕輕松松地賺到錢。正愁著沒錢花的陳某聽后,覺得這個賺錢的方式輕松簡單,雖然已經(jīng)意識到自己的銀行卡可能會被用作非法用途,但仍將自己名下的兩張銀行卡及銀行卡綁定的手機(jī)卡、U盾以4000元的價格出售給張某,并將銀行卡、手機(jī)卡等物通過快遞郵寄至張某提供的地址。后經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查,陳某的銀行卡被犯罪分子用于實施網(wǎng)絡(luò)詐騙,被害人匯入陳某銀行賬戶的錢款合計人民幣20萬元。

薌城區(qū)人民法院對陳某以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪判處有期徒刑七個月,并處罰金人民幣5萬元。

      近年來網(wǎng)絡(luò)犯罪呈上升趨勢,各種傳統(tǒng)犯罪日益向互聯(lián)網(wǎng)遷移,網(wǎng)絡(luò)犯罪呈高發(fā)態(tài)勢。犯罪分子實施電信詐騙、開設(shè)賭博網(wǎng)站、洗錢等信息網(wǎng)絡(luò)違法犯罪行為均需要使用銀行賬戶進(jìn)行資金的支付結(jié)算。隨著通訊、金融行業(yè)實名制政策的落地,犯罪分子為了規(guī)避公安機(jī)關(guān)調(diào)查,只能購買他人實名登記的銀行卡、手機(jī)號碼卡來實施違法犯罪活動。

     因此,你高價出售的銀行卡,很可能會被犯罪分子用于實施電信詐騙、開設(shè)網(wǎng)絡(luò)賭場等信息網(wǎng)絡(luò)犯罪,而你也將淪為犯罪分子的“幫兇”,為他人實施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪提供支付結(jié)算幫助,涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。

    檢察官說法:

幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪是《中華人民共和國刑法修正案(九)》增設(shè)的罪名,是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪,為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持,或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助,情節(jié)嚴(yán)重的行為,判處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金。
      2019年11月最高法、最高檢出臺了司法解釋,對幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的有關(guān)認(rèn)定問題作了更加具體的規(guī)定。  

       陳某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪,仍將其名下銀行卡出售給他人,為他人實施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪提供支付結(jié)算幫助,情節(jié)嚴(yán)重,已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。

法條鏈接

《最高人民法院?最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》

第十一條 為他人實施犯罪提供技術(shù)支持或幫助,具有下列情形之一的,可以認(rèn)定行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪,但是有相反證據(jù)的除外:

(一)經(jīng)監(jiān)管部門告知后仍然實施有關(guān)行為的;

(二)接到舉報后不履行法定管理職責(zé)的;

(三)交易價格或者方式明顯異常的;

(四)提供專門用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術(shù)支持、幫助的;

(五)頻繁采用隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷毀數(shù)據(jù)等措施或者使用虛假身份,逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查的;

(六)為他人逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查提供技術(shù)支持、幫助的;

(七)其他足以認(rèn)定行為人明知的情形。

第十二條 明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪,為其犯罪提供幫助,具有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百八十七條之二第一款規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”:

(一)為三個以上對象提供幫助的;

(二)支付結(jié)算金額二十萬元以上的;

(三)以投放廣告等方式提供資金五萬元以上的;

(四)違法所得一萬元以上的;

(五)二年內(nèi)曾因非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動、危害計算機(jī)信息系統(tǒng)安全受過行政處罰,又幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的;

(六)被幫助對象實施的犯罪造成嚴(yán)重后果的;

(七)其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。

Q
A
&

疑問:對方?jīng)]有告訴我銀行卡賣出去做什么用了,我也構(gòu)成犯罪嗎?

解答:幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪以行為人“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪”為前提。 也就是說,即使向你收購銀行卡的人沒有明確告訴你要用銀行卡做什么,但是如果你具有《最高人民法院?最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條規(guī)定的情形,也推定你主觀明知。正如上述那個案例中,陳某對于銀行卡的真實用途及犯罪活動的具體內(nèi)容并不知情,但其以4000元的價格出售其名下兩張銀行卡,交易價格明顯超出其辦理銀行卡的成本,交易價格異常,可推定其“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪”。

薌檢君提醒

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    廣大群眾應(yīng)妥善保管自己的身份證、銀行卡、手機(jī)卡等,自覺遵守相關(guān)規(guī)定,絕不把銀行卡、電話卡出借、出售給他人,不做犯罪分子的“幫兇”。

文案、編輯:周維娜、鄭弘楠

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