《詩經(jīng)·大雅·蕩》中寫到：“殷鑒不遠，在夏后之世?！痹赶某餐龅氖穼嵅⒉痪眠h，殷朝子孫應引為鑒戒。后泛指可以引為教訓的往事并不太遠。

在外匯交易中，交易者也應該吸取其他人失敗的教訓，并引以為戒。你是否知道造成交易員失敗的五個致命因素是自我造成的？許多交易者破壞他們自己的交易，甚至可能不知道他們正在做這件事。所以當他們的帳戶變?yōu)榱銜r，除了他們自己之外，沒有人可以責備。

?導致失敗的負面因素有以下五個：過度自信、過度交易、過度杠桿化、過度曝光、過度止損。本篇文章會帶你仔細地看看每個負面因素。

一、過度自信

過度自信的特點是對自己的交易技巧過度信任。要成為一個成功的交易者，信心是至關(guān)重要的，當你有信心時，你更有可能冒險或?qū)ふ覚C會。

但是當你會認為自己已經(jīng)了解市場的一切，你的交易只會贏，不會輸時，這種過多的信心往往會給你帶來負面影響。這種現(xiàn)象也被稱為過度自信效應。過度自信的影響是一種認知偏見，在這種偏見中，你主觀地相信自己的判斷比客觀事實更可靠。

心理學家以三種不同的形式觀察過度自信：

1. 過高估計

2. 過度決策

3. 過高定位

過高估計指高估自己的表現(xiàn)的傾向；過度決策是對自己知道真相的過度自信；過高定位是對你的表現(xiàn)與他人相比的一種判斷。

換句話說，過分自信的人認為他們比大多數(shù)人更好，并高估了他們的知識精確度和能力水平。

例如，如果你讓一群隨機的人評價他們自己的駕駛能力，你會發(fā)現(xiàn)大多數(shù)人認為自己高于普通駕駛員，但如果每個人都是高于平均水平的駕駛員，普通駕駛員在哪里？

為了最大限度地減少過度自信效應的影響，你必須花時間真正了解自己以及你能夠?qū)崿F(xiàn)的目標。你要意識到自己的局限性和不值得追求的機會，最重要的是你必須始終考慮你錯誤的可能性，聽取新證據(jù)，并知道何時改變主意。有信心進行交易的前提是與智慧的謙遜相平衡。

二、過度交易

過度交易是指你交易的太頻繁，進行非常大的交易并且沒計算的風險。

你要知道成功的交易員是非常有耐心的。質(zhì)量設置需要時間來實現(xiàn)，因此他們?nèi)匀荒托牡却_認。如果設置需要兩個小時或兩個星期才能形成并不重要。重要的是保護他們的資本，以便在進場之前等待對他們更有利的機會。

如果你為了一個損失而結(jié)束了一筆交易，并且陷入了困境，你會覺得你不應該這樣做。例如，當你應該從日線圖進行交易時，你是否發(fā)現(xiàn)自己仍然在尋找較低的時間框架？你是否發(fā)現(xiàn)自己花費數(shù)小時盯著圖表并試圖用“足夠好”的設置“強制”進行交易？

花太多時間盯著圖表往往會導致過度交易，因為你看著如此多的價格變動和指標很容易陷入恍惚，對你來說就會像是海市蜃樓。

?報復交易

讓你的情緒影響到你的交易表現(xiàn)是危險的。當涉及到交易時，應該由頭負責，而不是心。當你在很短的時間內(nèi)遭受巨大損失或一系列損失時，你可能會想要“ 報復交易 ”。

復仇交易是指你在虧損后重新進入新的交易，因為你認為你可以迅速將損失轉(zhuǎn)回利潤。當你開始這樣思考時，你的心態(tài)就不再是客觀的了。你變得容易犯更多的交易錯誤，這會導致你失去更多的錢。

那如何可以避免復仇交易呢？

1. 在交易過程中要全神貫注。

2. 確保你處于良好的心態(tài)，目前并沒有充滿負面情緒，如焦慮，冷漠，恐懼，貪婪或急躁。

3. 制定交易計劃并堅持下去！始終以有條不紊的方式進行交易。

如果你想成為一個成功的交易者，你必須從長遠考慮，不要為一次損失或連續(xù)損失幾天而感到壓力。在未來幾個月和幾年內(nèi)，要專注于你的交易表現(xiàn)。

交易者很容易認為交易越多，你賺的錢就越多。但事實恰恰相反。交易是一種耐心的游戲。那些等待質(zhì)量設置的交易者是從長遠來看最終會盈利的交易者。你要專注于這個過程，而不是利潤。

三、過度杠桿化

在外匯交易中，杠桿意味著你的賬戶中有少量資金，但你可以開立并控制更大的交易頭寸。例如，如果你賬戶里有1,000美元，你的經(jīng)紀人可能會允許你開立100,000美元的頭寸。這是100:1杠桿。使用杠桿的優(yōu)勢在于你可以通過有限的資金來放大收益。但杠桿的缺點是會放大你的損失并迅速炸掉你的賬戶！

當交易過度杠桿時，小幅度的價格波動會消除你的整個賬戶余額。

你使用的杠桿水平越高，你的賬戶凈值也波動越大。在大多數(shù)情況下，你最終會獲得追加保證金通知。

當你的賬戶資產(chǎn)因為你的高杠桿頭寸而波動時，也要保持你的情緒，不要讓它影響你的思維。

當以低（或無）杠桿進行交易時，你將給你的交易提供“呼吸空間”并保護你的交易資金。例如，在保持風險限額的同時，承受更大的止損。

杠桿率越高，每筆交易的風險就越大，可能導致決策失誤。了解杠桿與你的賬戶資產(chǎn)之間的聯(lián)系是至關(guān)重要的，因為它決定了你的真實杠桿。

這是一項由一位受歡迎的外匯經(jīng)紀商進行的研究，顯示了平均真實杠桿率下盈利交易者的百分比。

?如你所見，隨著真實杠桿率的增加，盈利能力大幅下降！

使用5:1或更低的真實杠桿的交易者中有40％是有利可圖的，而使用25:1杠桿或更高杠桿的交易者只有17％。大多數(shù)專業(yè)交易者以非常低的真實杠桿進行交易，很少超過10:1。

無論你的經(jīng)紀商提供哪種杠桿金額，你都可以通過在賬戶中存入更多資金并正確管理風險來模擬這些較低的杠桿水平，例如使用適當?shù)念^寸規(guī)模。

使用10:1或更低的真實杠桿。在任何給定時間，你的帳戶余額只會冒10％或更少的風險。永遠不要讓你所有交易的價值超過你賬戶資產(chǎn)的10倍。

要計算單筆交易的真實杠桿率，只要將你的交易規(guī)模除以你的賬戶凈值。例如，如果你開立一個5,000美元的股票賬戶，10:1杠桿將意味著一次開倉不超過50,000美元（或約5個迷你或50個手數(shù)）。

杠桿越低，越安全。例如，2:1杠桿意味著一次開倉不超過10,000美元（或約10微手）。如果想長期成為外匯交易者，那么你使用的杠桿少就越好。要知道你獲得高杠桿率并不意味著你需要使用它！

首次開立真實賬戶時，請嘗試使用零杠桿進行交易。

例如，如果你的交易賬戶中有5,000美元，則不要一次性開立任何大于$ 5,000（或約5微手）的頭寸。

憑借經(jīng)驗，你將了解何時最好使用杠桿，以及應用多少杠桿，以幫助你實現(xiàn)財務目標。在使用任何數(shù)量的杠桿時，謹慎交易應該是你的首要任務。過度杠桿會使得盈利能力顯著降低。

?四、頭寸過大

當你在交易賬戶中有多個倉位并且每個倉位由不同的貨幣對組成時，請務必確保你了解自己的風險敞口。

例如，在大多數(shù)情況下，交易澳元/美元和新西蘭元/美元基本上就像開放兩個相同的交易，因為它們通常以類似的方式移動。即使兩對中都有兩個有效的交易設置，你也可能不想同時采用這兩種交易設置。相反，從兩個設置中選擇一個可能更有意義。

你可能認為通過不同的交易方式可以分散的風險，但許多貨幣對往往朝著同一方向發(fā)展。因此，你可以放大風險，而不是降低風險！在不知不覺中，你實際上暴露了自己更多的風險，這被稱為頭寸過大。

除非你計劃一次只交易一對貨幣，否則了解不同貨幣對相互之間的相互作用至關(guān)重要。

?貨幣相關(guān)性衡量兩個貨幣對在一段時間內(nèi)如何在相同，相反或完全隨機的方向上移動。

你需要熟悉貨幣相關(guān)性如何影響你將交易賬戶暴露的風險金額。如果你在交易賬戶中同時交易多對貨幣時不知道自己在做什么，請不要驚訝你的賬戶余額一落千丈。

五、過度止損

止損是你輸入的掛單，當損失達到預定價格時，會有效地平倉你的交易頭寸。你認錯誤可能在心理上很困難，但吞下你的驕傲可以讓你在外匯游戲中存活更長時間。你是否有堅強的心態(tài)和自制力來堅持下去？

在激烈的戰(zhàn)斗中，通常區(qū)別長期贏家與輸家是看他們是否可以客觀地遵循他們的預定計劃。交易員，特別是那些缺乏經(jīng)驗的交易員，經(jīng)常會質(zhì)疑自己，并失去客觀性。會出現(xiàn)消極的想法，例如，“我已經(jīng)損失了很多。不妨堅持下去。也許市場會在這里轉(zhuǎn)向?！昂苊黠@，這種想法是錯誤的。

如果市場已經(jīng)到達你的止損位置，你的交易原因?qū)⒉辉儆行В菚r候關(guān)閉它了。不要增加你的止損，更糟糕的是不要覆蓋或刪除你的止損。

增加止損只會增加風險和損失金額！如果市場達到你的計劃止損，那么你的交易就完成了。擴大你的止損基本上就像沒有止損一樣，這樣做沒有任何意義！

以上就是交易的5個致命錯誤，希望你學習本篇文章后能避免犯同樣的錯誤。