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每晚七點(diǎn)半，一起看財(cái)資看未來 連云港港口財(cái)務(wù)公司服務(wù)于集團(tuán)，依托集團(tuán)優(yōu)勢，通過優(yōu)化內(nèi)外資金配置、搭建企業(yè)融資平臺(tái)和智庫服務(wù)功能，不斷促進(jìn)集團(tuán)產(chǎn)融結(jié)合，提質(zhì)增效。連云港港口財(cái)務(wù)公司通過與交通銀行合作，“和合共生”，提高了資金配置效率和效益，帶動(dòng)集團(tuán)金融板塊發(fā)展壯大。 連云港港是江蘇省最大的海港，是長三角港口群三大主要港口之一，也是“一帶一路”規(guī)劃中新亞歐大陸橋經(jīng)濟(jì)走廊的東方起點(diǎn)。連云港港口集團(tuán)（簡稱“集團(tuán)”）作為連云港經(jīng)濟(jì)體的重要組成部分，依托碼頭裝卸、現(xiàn)代物流、港口建設(shè)、臨港工業(yè)、綜合服務(wù)五大板塊的協(xié)調(diào)發(fā)展，加速由貨物吞吐港向發(fā)展帶動(dòng)港、要素聚集港、產(chǎn)業(yè)支撐港、綠色和諧港的轉(zhuǎn)變。當(dāng)前，集團(tuán)面臨著“一帶一路”規(guī)劃和自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)兩大戰(zhàn)略機(jī)遇。集團(tuán)戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)的多元化發(fā)展對財(cái)資管理提出更高的要求。經(jīng)過多年的探索，集團(tuán)建立了完善的財(cái)務(wù)管理體系，并強(qiáng)化資金集中管理，推動(dòng)財(cái)務(wù)公司成立并借助交通銀行財(cái)資管理系統(tǒng)，不斷與時(shí)俱進(jìn)，也促進(jìn)了集團(tuán)的發(fā)展。連云港港口集團(tuán)總會(huì)計(jì)師尚銳、連云港港口集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司總經(jīng)理成彥龍接受了《財(cái)資中國》的專訪，深度解析集團(tuán)獨(dú)特的財(cái)務(wù)管理體系和集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的創(chuàng)新管理，提升財(cái)資效能，推動(dòng)集團(tuán)產(chǎn)融結(jié)合的實(shí)踐。
▲連云港港口集團(tuán)總會(huì)計(jì)師尚銳、連云港港口集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司總經(jīng)理成彥龍財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型升級，提升資金管理水平 財(cái)務(wù)管理是企業(yè)管理的基礎(chǔ)，是企業(yè)內(nèi)部管理的中樞。通過逐步完善內(nèi)部控制制度和公司治理結(jié)構(gòu)，集團(tuán)的財(cái)務(wù)管理日趨規(guī)范和成熟?！敖?jīng)過多年的摸索，集團(tuán)形成了一套以提高資金效益和加強(qiáng)資金監(jiān)控為目的、以全面預(yù)算管理和資金集中結(jié)算為主線的財(cái)務(wù)管理體系?！鄙袖J表示。這主要體現(xiàn)在三個(gè)方面。“四統(tǒng)一分”的財(cái)務(wù)管理模式 集團(tuán)通過統(tǒng)一會(huì)計(jì)軟件、統(tǒng)一會(huì)計(jì)政策、統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算、統(tǒng)一會(huì)計(jì)科目實(shí)現(xiàn)集團(tuán)在財(cái)務(wù)人員管理、預(yù)算管理、投資管理、重大事項(xiàng)管理方面的統(tǒng)一，并由財(cái)務(wù)公司統(tǒng)一集中管理資金，但保持分開核算。具體為：（1）在財(cái)務(wù)人員管理上，實(shí)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員統(tǒng)一管理、主要財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員委派制度；（2）在預(yù)算管理上，實(shí)行全面預(yù)算管理，各公司年度末提交次年的財(cái)務(wù)預(yù)算方案，經(jīng)集團(tuán)審核、匯總、平衡后下達(dá)；（3）在投資管理上，對外投資實(shí)行集中管理，全資及控股子公司對外投資應(yīng)服從集團(tuán)統(tǒng)一發(fā)展戰(zhàn)略需要，納入集團(tuán)總體投資計(jì)劃；（4）在重大事項(xiàng)上，集團(tuán)按照“三重一大”原則進(jìn)行管理，如大額借貸、對外擔(dān)保、捐贈(zèng)等，需要向集團(tuán)有關(guān)職能部門報(bào)告，經(jīng)主要領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，再提交相關(guān)機(jī)構(gòu)審議。一方面集團(tuán)推動(dòng)資金管理制度建設(shè)，并按照財(cái)務(wù)管理的實(shí)際情況，建立了嚴(yán)格的結(jié)算制度、操作制度和內(nèi)控制度，有效保證了資金集中管理體系的有效運(yùn)行；另一方面強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控，資金管理制度對賬戶管理、現(xiàn)金管理、審批授權(quán)、信貸管理、擔(dān)保管理等業(yè)務(wù)的流程做出了明確規(guī)定，使得業(yè)務(wù)信息得到實(shí)時(shí)反饋和及時(shí)處理，提升數(shù)據(jù)信息的統(tǒng)一性和完整性，為資金的風(fēng)險(xiǎn)控制提供了制度保障和操作依據(jù)，保證了資金結(jié)算信息系統(tǒng)的正常有序運(yùn)行，從而形成一整套適應(yīng)集團(tuán)財(cái)務(wù)管理需要、適應(yīng)財(cái)務(wù)公司戰(zhàn)略需求的管理制度。
雙平臺(tái)建設(shè)，強(qiáng)化資金管理 集團(tuán)推動(dòng)成立了連云港港口財(cái)務(wù)公司、財(cái)務(wù)共享中心兩大平臺(tái)?！按饲?，由于集團(tuán)內(nèi)部缺乏金融機(jī)構(gòu)，集團(tuán)資金管理中心的業(yè)務(wù)管理受限，所有涉及金融市場的業(yè)務(wù)都需要依賴外部專業(yè)金融機(jī)構(gòu)完成，在資金的運(yùn)作規(guī)模和效率方面缺乏主動(dòng)性?！鄙袖J表示，為進(jìn)一步優(yōu)化集團(tuán)資源配置，集團(tuán)在原有財(cái)務(wù)管理的基礎(chǔ)上不斷創(chuàng)新，與時(shí)俱進(jìn)，近兩年先后成立連云港港口財(cái)務(wù)公司、集團(tuán)財(cái)務(wù)共享中心，確保集團(tuán)資金安全與收付高效。創(chuàng)新金融服務(wù)模式，推動(dòng)產(chǎn)融結(jié)合 連云港港口集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司（簡稱“連云港港口財(cái)務(wù)公司”）成立于2017年3月，是江蘇省首家港口行業(yè)財(cái)務(wù)公司和連云港市首家非銀行一級法人金融機(jī)構(gòu)。據(jù)成彥龍介紹，連云港港口財(cái)務(wù)公司的定位是服務(wù)于集團(tuán)資金集中管理，具有“港口集團(tuán)資金歸集平臺(tái)、港口集團(tuán)資金結(jié)算平臺(tái)、港口集團(tuán)資金監(jiān)控平臺(tái)、港口集團(tuán)金融服務(wù)平臺(tái)和港口集團(tuán)融資運(yùn)營平臺(tái)”五大功能。連云港港口財(cái)務(wù)公司作為集團(tuán)資金歸集主要載體，合理設(shè)計(jì)資金歸集路徑，加強(qiáng)賬戶審批備案和監(jiān)控授權(quán)，強(qiáng)化對成員單位資金集中度、賬戶歸集比例和資金集中效果的考核評價(jià)，推動(dòng)集團(tuán)資金跨賬戶、跨主體、跨地域集中，提升資金集中利用效率?！巴瑫r(shí)，作為集團(tuán)外匯資金集中管理的實(shí)施平臺(tái)，有效連通和運(yùn)作境外資金池，建設(shè)集團(tuán)統(tǒng)一的票據(jù)池，優(yōu)化資源配置，減少資金冗余，從而提高資金使用效率，降低財(cái)務(wù)成本?！背蓮堁a(bǔ)充說道。連云港港口財(cái)務(wù)公司作為集團(tuán)資金收支結(jié)算的主通道，科學(xué)搭建賬戶體系，建立集團(tuán)統(tǒng)一資金結(jié)算平臺(tái)，為集團(tuán)成員單位提供安全、高效、優(yōu)質(zhì)的對外結(jié)算和內(nèi)部清算服務(wù)，規(guī)范資金收入和支出業(yè)務(wù)流程。加強(qiáng)資金結(jié)算系統(tǒng)建設(shè)，完善資金支付結(jié)算服務(wù)功能，不斷提高服務(wù)效率，加快資金流通速度，提高資金使用效率。連云港港口財(cái)務(wù)公司作為港口集團(tuán)資金監(jiān)控主體，強(qiáng)化成員單位各類賬戶資金和票據(jù)的在線監(jiān)控，優(yōu)化資金收付流程，協(xié)同集團(tuán)開展資金預(yù)算管控，協(xié)助集團(tuán)開展利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等金融風(fēng)險(xiǎn)管理，有效防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。成彥龍強(qiáng)調(diào)：“財(cái)務(wù)公司與集團(tuán)財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)進(jìn)行了無縫銜接且實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化處理，形成一張信息化網(wǎng)，有利于數(shù)據(jù)管理?！?/section>連云港港口財(cái)務(wù)公司圍繞集團(tuán)籌融資平臺(tái)和智庫服務(wù)功能，服務(wù)港口投融資管理和資本運(yùn)作，為集團(tuán)及成員單位提供投資并購、資本運(yùn)作和決策支持等服務(wù)。結(jié)合集團(tuán)主業(yè)發(fā)展，將金融服務(wù)延伸到供應(yīng)鏈的上下游，助推集團(tuán)公司轉(zhuǎn)型升級。 協(xié)助集團(tuán)做好內(nèi)外部授信、用信和信用維護(hù)工作，對集團(tuán)成員單位的金融風(fēng)險(xiǎn)承受能力和信用狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，維護(hù)集團(tuán)內(nèi)金融秩序。協(xié)助集團(tuán)統(tǒng)一開展融資談判，增強(qiáng)對外融資議價(jià)能力，配合集團(tuán)成員單位協(xié)調(diào)與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系，構(gòu)建良好的外部融資環(huán)境。協(xié)助集團(tuán)控制負(fù)債規(guī)模和優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu)。資金是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血脈。對于連云港港口財(cái)務(wù)公司的建立和運(yùn)行，成彥龍總結(jié)道：“財(cái)務(wù)公司充分利用自貿(mào)區(qū)和自身金融平臺(tái)優(yōu)勢，加大力度探索產(chǎn)業(yè)與金融的融合和港口供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新模式，打造了基于港口貿(mào)易的金融生態(tài)圈。同時(shí)，提高資金配置效率和效益，保障集團(tuán)資金安全，促進(jìn)集團(tuán)優(yōu)化資源配置，帶動(dòng)集團(tuán)金融板塊發(fā)展壯大?！?/section>素有“新亞歐大陸橋東端起點(diǎn)”“‘一帶一路’陸海交匯樞紐”之稱的連云港港，在“一帶一路”發(fā)展規(guī)劃圖中占有重要位置。集團(tuán)在戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，不斷與時(shí)俱進(jìn)，堅(jiān)持“和合共生”的理念，即與銀行和睦同心，相融相合，共生共長。 在財(cái)資管理上，集團(tuán)選擇了與自身定位相符合的、具有創(chuàng)新金融思想以及充分考慮資金安全性的交通銀行合作。在集團(tuán)層面，主要與交通銀行開展了賬戶開立、資金結(jié)算、國際結(jié)算、離岸業(yè)務(wù)、跨境人民幣結(jié)算、投資銀行和融資租賃等多領(lǐng)域業(yè)務(wù)合作。
在連云港港口財(cái)務(wù)公司層面，綜合考慮公司的經(jīng)營需求、業(yè)務(wù)發(fā)展特性、風(fēng)險(xiǎn)控制等多方因素之后，與交通銀行建立銀企直聯(lián)，同時(shí)還在2019年上線了交通銀行財(cái)資管理系統(tǒng)（CAMS）。成彥龍說道：“交行的財(cái)資管理系統(tǒng)基于財(cái)務(wù)公司行業(yè)情況開發(fā)而成，具有行業(yè)案例豐富、業(yè)務(wù)模塊齊全、系統(tǒng)邏輯架構(gòu)靈活部署等優(yōu)點(diǎn)。而且交通銀行有較豐富的金融信息系統(tǒng)研發(fā)和應(yīng)用實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，安全性高?！?/p> 談及CAMS系統(tǒng)為連云港港口財(cái)務(wù)公司帶來的益處，成彥龍總結(jié)如下： 有利于提高集團(tuán)資金的歸集效率，每日成員單位外部銀行資金通過財(cái)資系統(tǒng)統(tǒng)一歸集于連云港港口財(cái)務(wù)公司總賬戶，實(shí)現(xiàn)聯(lián)動(dòng)支付模式，滿足成員單位對外結(jié)算需要； 有利于資金由境內(nèi)本外幣現(xiàn)金池向境外多幣種現(xiàn)金池集中，促進(jìn)以連云港港口財(cái)務(wù)公司為核心的港口集團(tuán)全球資金集約化管理中心的雛形建立； 有利于柔性資金管理，財(cái)資系統(tǒng)底層架構(gòu)支持靈活部署，可以通過適度開發(fā)升級滿足不同成員單位個(gè)性化業(yè)務(wù)產(chǎn)品的要求，做到與時(shí)俱進(jìn)； 有利于強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控，這一系統(tǒng)的運(yùn)用不僅將連云港港口財(cái)務(wù)公司的風(fēng)險(xiǎn)控制從制度層面落實(shí)到流程上，還將風(fēng)險(xiǎn)管控固化到系統(tǒng)上，進(jìn)一步提高集團(tuán)資金的安全保障。 同時(shí)，財(cái)資管理系統(tǒng)對接能力較強(qiáng)，財(cái)銀互聯(lián)模塊能夠有效實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)公司與外部銀行的銀企直聯(lián)接入，充分滿足各類金融類業(yè)務(wù)的實(shí)時(shí)結(jié)算處理，達(dá)到便捷、高效、準(zhǔn)確的業(yè)務(wù)處理要求。財(cái)務(wù)公司以服務(wù)集團(tuán)為核心，始終圍繞集團(tuán)重大戰(zhàn)略，以資金的集約管理為重要手段助力集團(tuán)發(fā)展。在財(cái)資管理服務(wù)轉(zhuǎn)型升級的過程中，連云港港口財(cái)務(wù)公司借助交通銀行系統(tǒng)建設(shè)的安全性、前瞻性、先進(jìn)性、可持續(xù)拓展性和創(chuàng)新性，強(qiáng)化自身內(nèi)部資金管理，提高資金運(yùn)作效率，優(yōu)化業(yè)務(wù)處理流程，豐富管理控制手段，從而能夠更從容地在集團(tuán)中發(fā)揮“資金歸集平臺(tái)、資金結(jié)算平臺(tái)、資金監(jiān)控平臺(tái)、金融服務(wù)平臺(tái)、融資服務(wù)平臺(tái)”的五大功能。
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