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??最近，有網(wǎng)友提問，說他從2015年上半年開始炒股，現(xiàn)在股票賬戶虧了幾十萬，該怎么辦？而我們認為，不同的資產(chǎn)實力，面對幾十萬的虧損的心態(tài)是完全不同的。而這位股民也沒有說清楚自己究竟虧了多少？因為，虧損二十萬也叫幾十萬，而虧損九十萬也是幾十萬，兩者之間的差距是很大的。 在通常情況下，炒股虧了幾十萬的人，存在著三種情況：首先，投資者有上千萬資金，如果在股市中虧了幾十萬，虧損幅度也并不是太大，感覺就像普通人丟了幾百元錢，心里面雖然有些痛，但也無礙大局。由于虧損比重不大，后面還有翻盤的機會。 再者，如果投資者只有幾十萬，再虧損幾十萬，基本上就是虧損程度50%左右，那情況就比較嚴重了。有二種辦法：一是趁著股市大級別的反彈，割肉出局。比如像今年股指從2440點漲到3288點，投資者如果在3100點以上出局，應該虧損也不會太大。此時，投資者的虧損程度已縮小到20%以下，離開解套很近了。此時，投資者應該把握這樣一個難得的退出機會。 出局后可以反省一下自己投資失敗的原因，然后不再做短線投資，學會做長線價值投資。屆時，投資者只要拿著剩余的資金耐心等待，等待熊市底部的出現(xiàn)，隨后便可全線出擊，抄到后面的熊底。這樣既避免了股市調(diào)整周期帶來的資產(chǎn)損失，并在下一輪牛市中可以獲得不錯的回報。 二是，投資者如果虧損達到了60%至70%以上，再拿錢補倉已經(jīng)沒什么意義，那么還是繼續(xù)堅持一下，耐心等待下一輪牛市的到來。即使在出現(xiàn)較嚴重的虧損，也不要割肉割在熊市的底部，而是要一直堅持等到牛市曙光出現(xiàn)為止。這類投資者，只要在熊市的底部不割肉，在下一輪牛市還是有解套甚至賺錢的機會的。當然，前提是你買的股票質(zhì)地要好，若是買了績差股，就不一定這么幸運了。 三是，如果是借錢炒股虧了幾十萬，那么投資者只能變賣家產(chǎn)，或者背負債務生活了。此時，對于你來說，不是繼續(xù)投資股市，而是要賺錢還債了。所以，我們之前一直提醒大家，炒股票最好拿自己不用的錢來炒，如果用借來的錢炒股票，出現(xiàn)巨額虧損，那就只能是選擇永遠退出股市，努力賺錢還債了。 炒股票虧了幾十萬該咋辦？這要看本金是你自己的，還是借來的。如果是自己的錢，則要看你虧損的百分比了，如果虧損并不嚴重，那么后面還有可能板回一局的。但是如果虧了50%，那就趁著股市反彈，虧損降低時減倉出局，如果虧損達到60-70%以上，只能是死杠到下一輪牛市了。最怕的是借錢炒股，那要是把錢來的錢都虧沒了，只能變買家產(chǎn)或者賺錢還債了。希望這種情況不要發(fā)生。 雖有資金不如順勢，雖有技術(shù)不如待時。 你能有耐性嗎？ 你能堅決執(zhí)行自己的交易計劃嗎？ 你會判斷趨勢嗎？ 這三個問題如果哪一個做不好，就不要交易，否者學費很貴。 寫給所有虧損的散戶的一封信：炒股虧了幾十萬的人，該怎么辦？ 你是在左邊買買買，還是在右邊買買買呢？ 教你一個簡單的方法 經(jīng)過一段時間，（漲時）不創(chuàng)新低創(chuàng)出新高（跌時相反），就出現(xiàn)了一個主趨勢的波長。波長*2的值，得到一個均線，只要不破均線上漲的概率時88%.然后等回調(diào)進場。 波長怎么算： 數(shù)一數(shù) 一個高點 到一段時間后創(chuàng)出新高（必須是收盤價）之間K線的根數(shù)=波長 波長越大，趨勢越大，反之越小。 均線隨著趨勢大小而變化，可以獲得比固定均線好的多的效果。 所有周期K線都適合 親不要逆勢了，記住以下秘訣： 順勢加碼，逆勢放止損。永遠不下重倉。 順勢加碼，逆勢放止損。永遠不下重倉。 順勢加碼，逆勢放止損。永遠不下重倉。 操盤是一個見招拆招，動態(tài)博弈的過程 股市就是一個沒有硝煙的戰(zhàn)場，是一個一將功成萬骨枯的地方。每天，當我為新的一天布置戰(zhàn)術(shù)的時候，我覺得自己就像是一位將軍；當我拿著十字準線尋找合適的點位的時候，我覺得自己就像是一位狙擊手。但是，誰又能知道今天誰又會喪命呢？醉臥沙場君莫笑，古來征戰(zhàn)幾人回。股市畢竟不是戰(zhàn)場，生命只有一次，但是交易可以重來。 接下來，我想談談操盤過程中的資金管理和心態(tài)調(diào)整。 投資專家許老師曾經(jīng)講過一個故事，他的一個客戶向他抱怨說，每當他手里有單的時候，他都提心吊膽，以致夜不能寐，請教如何解決。許老師告訴他，把交易量減少到你能夠安然入睡的水平。 在風險市場當中，我們往往沒有能力控制利潤，但是能夠控制風險。所以，交易的精髓不是利潤最大化，而是風險最小化。無論操盤技術(shù)還是資金管理都體現(xiàn)著投資者的人性，但人性天生不適合交易。 人的本性之一就是趨利避害，當金融資產(chǎn)升值的時候，多數(shù)人往往表現(xiàn)出貪婪的一面，越漲越追；當金融資產(chǎn)貶值的時候，多數(shù)人往往表現(xiàn)出恐懼的一面，割肉離場。這就是所謂的“追漲殺跌”，很多人認為這是順勢而為，但很少人能夠做到適可而止。 因此，巴菲特說：我的成功就在于，別人貪婪時我謹慎，別人恐懼時我貪婪。很多人利令智昏，重倉以致萬劫不復，卻不知留得青山在，不怕沒柴燒。大愚若智難，大智若愚更難。 我上文曾提到“交易不分析”，讓交易員放棄自作聰明的主觀臆斷本已違背人性，要做到像樹葉一樣隨波逐流就必須忘我，主觀符合客觀的過程就是一個“看進去”的過程。 研發(fā)交易系統(tǒng)的時候，投資者必須能夠“看進去”，仔細觀察市場所謂的變化規(guī)律，就像董事會仔細挑選、考核管理團隊的每個成員一樣。但這只做到了疑人不用，更難的是用人不疑。當組建好了管理團隊之后，董事會就應該權(quán)力下放。 投資者一旦建立了自己比較滿意的交易系統(tǒng)之后，操盤過程就應該“跳出來”。這時投資者就應該充分信任交易系統(tǒng)，認真執(zhí)行系統(tǒng)發(fā)出的交易指令。這是在考驗企業(yè)的執(zhí)行力。由于自己既是董事長，又是總經(jīng)理，投資者常犯的一個錯誤就是越俎代庖，董事長行使總經(jīng)理的權(quán)力。 這種現(xiàn)象表現(xiàn)在交易上就是主觀經(jīng)常試圖修正客觀，也就是投資者不能徹底的執(zhí)行交易指令。也許，盈利的時候我們還能夠做到泰然自若，但是虧損的時候，能夠做到順其自然的人就不多了。 當投資者總是對著大盤目不轉(zhuǎn)睛時，大盤的起落必然引發(fā)投資者情緒的波動，這時候大盤的波動更像是投資者的心電圖。要想盡量減少投資者主觀因素對交易系統(tǒng)的影響，最好的辦法就是眼不見，心不煩，即“操盤不盯盤”。我們只要做到定時看盤，在重要數(shù)據(jù)公布時看盤就行了。 天人合一是一種境界，超然物外更是一種境界。 我們雖然達不到“手中無劍，心中亦無劍”的境界，但是可以盡量做到“手中有單，心中無單”的層次。一旦交易系統(tǒng)定型之后，這時候的投資者更像是一位農(nóng)民。 他可以選擇播種的品種，可以決定播種的面積，也可以預期今年的收成，但是真實的收成還取決于今年的自然條件，這是他所無法預期和控制的，他所能做的就是精耕細作。 此時常見的心理問題是期望過高，即佛家所說的“求不得”，這也是貪欲的表現(xiàn)。知足者方能常樂，有些錢是注定掙不到的。 操盤過程中還經(jīng)常遇到一個問題——獲利回吐【主張只在開盤或收盤幾分鐘內(nèi)看盤：比如你做日線的，只在每天開盤5分鐘和收盤前5分鐘看一下，分析股價狀態(tài)，以決定是否采取操作，其他時間，該做什么做什么去，就是不要看盤】。 有經(jīng)濟學家做過試驗，賠一塊錢給人帶來的痛苦大于賺一塊錢給人帶來的快樂，但更痛苦的是讓你先賺一塊錢，然后再把這一塊錢拿走。其實，這些回吐的盈利就像是農(nóng)民種在地里的種子，如果你連種子都舍不得播種，那還能期望怎樣的收獲呢？有些錢是注定要賠的。 總之，交易不分析可謂無為，操盤不盯盤方能清靜?？鬃釉f過，人到七十歲可以做到從心所欲而不越矩。雖然，我們未必真要等到年逾古稀方有所感悟，但要做到游刃有余必先苦其心志。希望大家能夠任憑風吹浪打，依然閑庭信步。 寫給所有虧損的散戶的一封信：炒股虧了幾十萬的人，該怎么辦？ 憑實力虧的錢，你為什么沒有勇氣憑實力掙回來？股市里虧多少錢不重要，關(guān)鍵要看虧的這筆錢占你持倉的多少百分比。 A股整個市場以散戶為主，散戶的投資風格普遍投資經(jīng)驗少，不夠成熟，大部分在買入賣出股票時，最大的特點就是：滿倉干。 賺了會所嫩模，輸了下海干活。 大部分投資者一旦出現(xiàn)虧損，就開始裝死，期待出現(xiàn)上漲，漲回來后再次期待漲的更多，翻1倍，2倍，N倍……最終，一根針插下去，全部收益歸零重新進入虧損狀態(tài)。 盡管說，這是一種常態(tài)，面對虧損我們應該要做些總結(jié)，反思我們的操作。 一、每股股票設(shè)定止損止盈線 建倉階段買入的股票數(shù)量不宜過多，3-5只即可，這樣可以保證我們有足夠的精力可以去接收這3-5家上市公司的公告和資訊，以便于適當時候進行短線操作；再者3-5只股票比較適合倉位的分配，便于進行管理。 寫給所有虧損的散戶的一封信：炒股虧了幾十萬的人，該怎么辦？ 每一只股票在買入時，一定要設(shè)定止盈和止損的點位，這樣在遇到股票跌跌不休的時候，我們有足夠的執(zhí)行力能夠進行止損，否則遇到大熊市的時候，你的股票本可以在虧損30%的時候進行止損，結(jié)果你沒有足夠的執(zhí)行力和點位設(shè)定，會導致你這只股票虧損70-80%都有可能。 二、學會切換牛熊思維 我們這些投資者的大部分都經(jīng)歷過熊市和牛市的末期，但是卻沒有經(jīng)歷過牛市的初期。所以一旦行情進入了牛市初期，我們的思維方式可能還待在熊市，究竟什么是牛市思維？什么是熊市思維？兩句話就能概括，希望你們可以記在小本本上。 熊市跌無底，忌抄底； 牛市漲無頂，宜拿穩(wěn)。 寫給所有虧損的散戶的一封信：炒股虧了幾十萬的人，該怎么辦？ 很多人都是熊市拿到99%不恐懼，熊市結(jié)束以后漲20%就恐懼的拋了。 熊市就像是大霧天大陰天里下山一樣，能見度只有幾米沒人知道山底在哪里，你只能一步步往下走，直到走到最后幾米才發(fā)現(xiàn)特么的都到谷底了，都走了這么久了；因為當時你看不到谷底所以在山頂下山的時候也不會怕。 熊市結(jié)束以后的市場就好像天晴了你從谷底爬山一樣，你不要總是回頭看距離谷底多遠了，這樣子看你肯定會恐懼，10米20米的時候你回頭一看，就會想從這里跌下去豈不是會摔死，但事實證明你下山的時候也從這里下過，也沒見你摔死。因為當時你看不見谷底所以不害怕?，F(xiàn)在你要做的就是不回頭一步步往上爬，雖然也不知道最后的山頂在哪兒，但終有一天你再回頭的時候發(fā)現(xiàn)距離山谷已經(jīng)1000米了。 三、學會認輸，但要敢于重新再來 很多時候，我們買入了一只股票都喜歡死拿不放，一定要等著重新漲回來，這也是缺乏思維方式的轉(zhuǎn)換。 A股市場有上千只股票，誰敢保證買入的一定是績優(yōu)股，買入垃圾股的概率也是有的，因此如果一旦買錯公司，也要敢于換倉，不能死拿。 寫給所有虧損的散戶的一封信：炒股虧了幾十萬的人，該怎么辦？ 比如我們買入A公司股票下跌了50%，同時我們研究了B公司的股票正在行業(yè)紅利期未來至少有50%-100%的上漲空間，這個時候如果我們是滿倉，為什么不把A公司股票賣掉而換B公司的股票呢？ 完全沒有必要傻等A公司出現(xiàn)利好，直接賣出A公司股票換倉B公司也可以輕松回本
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