全球外匯市場日均交易量超過5萬億美元，是全球最大的金融市場。外匯的受歡迎程度吸引了各個層次的外匯交易者，從剛剛了解金融市場的新手，到經(jīng)驗豐富的專業(yè)人士。由于外匯交易非常容易——全天24小時進(jìn)行，杠桿率高，成本相對較低——因此外匯交易也非常容易虧損。以下是交易者在競爭激烈的外匯市場上避免虧損的10種方法。

外匯很容易進(jìn)入，并不意味著可以不用做盡職調(diào)查。學(xué)習(xí)外匯是交易者在外匯市場上成功的關(guān)鍵。雖然大多數(shù)學(xué)習(xí)來自真實(shí)交易和體驗，但交易者應(yīng)該盡可能多地了解外匯市場，包括影響交易者所選貨幣的地緣政治和經(jīng)濟(jì)因素。功課是持續(xù)不斷的努力，因為交易者需要做好準(zhǔn)備，從而適應(yīng)不斷變化的市場條件、監(jiān)管和全球事件。這一研究過程的一部分是制定交易計劃——篩選和評價投資、確定當(dāng)前或應(yīng)該承擔(dān)的風(fēng)險水平、制定短期和長期投資目標(biāo)的一種系統(tǒng)性方法。

與其他市場相比，外匯行業(yè)的監(jiān)管要少得多，因此有可能最終與信譽(yù)不佳的外匯經(jīng)紀(jì)商打交道。因為擔(dān)心入金安全和經(jīng)紀(jì)商的總體誠信，外匯交易者應(yīng)只通過是美國全國期貨協(xié)會成員、作為期貨經(jīng)紀(jì)商在美國商品期貨交易委員會注冊的公司開戶。美國以外的每個國家都有自己的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，合法的外匯經(jīng)紀(jì)商應(yīng)通過其進(jìn)行注冊。

交易者還應(yīng)該研究每家經(jīng)紀(jì)商的賬戶產(chǎn)品，包括杠桿水平、傭金和價差、初始入金以及賬戶出入金政策。優(yōu)秀的客戶服務(wù)代表應(yīng)該掌握所有這些信息，并能夠回答任何有關(guān)公司服務(wù)和政策的問題。

幾乎所有交易平臺都有練習(xí)賬戶，有時也稱為模擬賬戶或演示賬戶。這些賬戶使交易者能夠在沒有資金入金的情況下進(jìn)行模擬交易，也許練習(xí)帳戶最重要的好處是，使交易者能夠熟練掌握訂單輸入技術(shù)。

在建倉和平倉時按錯按鈕，沒有什么比這對交易賬戶(以及交易員的信心)的傷害更大了。例如，新手交易者不小心針對虧損頭寸加倉，而不是平倉，這種情況并不少見。多個錯誤的訂單輸入可能導(dǎo)致不受保護(hù)的大額損失交易。除了災(zāi)難性的經(jīng)濟(jì)影響，這種情況會令人承受巨大壓力。熟能生巧：在投入真金白銀之前，先體驗輸入訂單。

一旦外匯交易者開立了賬戶，利用交易平臺提供的所有技術(shù)分析工具可能很有誘惑力。雖然這些指標(biāo)中有許多非常適合外匯市場，但重要的是要記住，要將分析技術(shù)保持在最低限度，從而使其發(fā)揮作用。使用多個相同類型的指標(biāo)——例如兩個波動指標(biāo)或兩個振蕩指標(biāo)——可能變得多余，甚至可能給出相反的信號。這是應(yīng)該避免的。

任何不經(jīng)常用于提高交易業(yè)績的分析技術(shù)，都應(yīng)該從圖表中刪除。除了應(yīng)用于圖表的工具之外，還要注意工作區(qū)的整體外觀。所選的顏色、字體和價格線的類型(線形、燭線、范圍條形等)應(yīng)該創(chuàng)建一個易于閱讀和解釋的圖表，使交易者能夠更有效地應(yīng)對不斷變化的市場條件。

雖然外匯交易非常注重賺錢，但重要的是要學(xué)會如何避免虧損。合適的資金管理技巧是成功交易的重要組成部分。許多經(jīng)驗豐富的交易者都會同意，人們可以在任何價格創(chuàng)建頭寸，并且能夠賺錢，重要的是如何離場。

部分原因是，要知道什么時候接受虧損，繼續(xù)前行?？偸鞘褂帽Ｗo(hù)性止損（一種通過止損單或限價單來保護(hù)現(xiàn)有盈利，或阻止進(jìn)一步虧損的策略），是確保虧損保持在合理水平的有效方法。交易者也可以考慮設(shè)定每日最大虧損金額，超過后平掉所有頭寸，直到下一個交易日才開始新交易。雖然交易者應(yīng)該有計劃地限制虧損，這與保護(hù)盈利同樣重要。資金管理技術(shù)，例如利用跟蹤止損(一種以確定比例在證券當(dāng)前市場價格之外設(shè)定的止損單)，有助于保留盈利交易，同時還給交易增長空間。

一旦交易者完成了功課，在練習(xí)賬戶上投入時間，并且有了一個交易計劃，也許是時候開始真實(shí)交易——也就是說，用真金白銀開始交易。再多的練習(xí)交易也不能完全模擬真實(shí)交易。因此，開始真實(shí)交易時投入少量資金是至關(guān)重要的。

只有在真實(shí)交易時，才能充分理解和考慮情緒和滑點(diǎn)(交易的預(yù)期價格與實(shí)際執(zhí)行價格之間的差異)等因素。此外，在反向測試結(jié)果或練習(xí)交易中表現(xiàn)優(yōu)異的交易計劃，在實(shí)際應(yīng)用于真實(shí)交易時可能會慘敗。從少量金額開始，交易者可以對交易計劃和情緒進(jìn)行評估，并在執(zhí)行準(zhǔn)確的訂單方面獲得更多的實(shí)踐經(jīng)驗——而不會在這個過程中用交易賬戶全部資金孤注一擲。

在參與者可以使用的杠桿水平方面，外匯交易是獨(dú)一無二的。外匯如此具有吸引力的一個原因是，交易者有機(jī)會通過非常少的投資(有時甚至只有50美元)實(shí)現(xiàn)潛在高額盈利。如果運(yùn)用得當(dāng)，杠桿確實(shí)提供了增長潛力，然而杠桿也同樣容易放大虧損。交易者可以根據(jù)賬戶余額的頭寸規(guī)模來控制杠桿的使用。例如，如果交易者在外匯賬戶中有1萬美元，那么創(chuàng)建10萬美元的頭寸(1標(biāo)準(zhǔn)手)將需要使用10:1的杠桿。雖然如果交易者使用最大杠桿可以建立規(guī)模更大的頭寸，但規(guī)模較小的頭寸將限制風(fēng)險。

交易日志是從外匯交易的成敗中學(xué)習(xí)的有效方法。記錄交易活動，包括日期、工具、盈虧，也許最重要的是，交易者自己的表現(xiàn)和情緒，對成為一個成功的交易者非常有利。當(dāng)定期回顧時，交易日志提供了重要的反饋，使學(xué)習(xí)成為可能。愛因斯坦曾經(jīng)說過，“瘋狂就是一遍又一遍地做同樣的事情，卻期望得到不同的結(jié)果?！睕]有交易日志和良好的記錄，交易者很可能會持續(xù)犯同樣的錯誤，使他們成為盈利的成功交易者的機(jī)會最小化。

理解外匯交易活動的稅收影響和稅務(wù)處理，從而在納稅時做好準(zhǔn)備，這一點(diǎn)很重要。咨詢有資質(zhì)的的會計師或稅務(wù)專家，有助于避免意外，還可以幫助人們對各種稅法加以利用，如按市價記賬(記錄資產(chǎn)價值以反映其當(dāng)前市場水平)。由于稅法經(jīng)常修改，所以謹(jǐn)慎的做法是與一位值得信賴、能夠提供指導(dǎo)、可以管理所有涉稅事務(wù)的專業(yè)人士建立關(guān)系。

有必要將外匯交易當(dāng)做生意來做，并記住在短期內(nèi)個別的盈虧并不重要，重要的是交易業(yè)務(wù)在一段時期內(nèi)的表現(xiàn)。因此，交易者應(yīng)該盡量避免對盈虧過于情緒化，要把每一天都當(dāng)做新的一天。與任何業(yè)務(wù)一樣，外匯交易也會帶來費(fèi)用、損失、稅收、風(fēng)險和不確定性。此外，正如小企業(yè)很少一夜之間獲得成功一樣，大多數(shù)外匯交易者也是如此。計劃、設(shè)定現(xiàn)實(shí)的目標(biāo)、保持井然有序、從盈虧中學(xué)習(xí)，將有助于確保長期成功的外匯交易者職業(yè)生涯。