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我是1994年開戶的古董級股民，2003年因為踩雷藍田股份而退出股市5年，2008年重新入市，大盤從6000點下來，到3600點時市場都認為到底了，我也接了墜落的飛刀，之后的兩年，小虧了一點，到2010年再次退出，把余下的錢，買了套房。30萬資金，配70萬的杠桿（銀行貸款），買入了一套100萬的房子，房子的當(dāng)前市值約280萬。如今看來，我人生最成功的投資是買入了2套房子，如果一直在股市滾打，很可能我現(xiàn)在一無所有。 到2013年第三次重新入市，接受前2次的教訓(xùn)，把藍籌+成長股作為我的投資對象，輕易不碰問題股、概念股。那時買入的3只股票是：中國平安、大秦鐵路、交通銀行、滬寧高速。到2014年6月底，投入的總資金不足40萬，倉位不足40%，在中國平安上的虧損高達17.9%。7月份，股市開始有起色，到11月初，在平安上開始扭虧為盈，并且增倉了中國平安，總體倉位也增加到了65%。但在平安站上50元后開始減倉了，股價到65元時，基本清倉了（只保留了100股觀察倉）。從虧損到退出，這波漲勢盈利了約70%，當(dāng)時還挺高興的，哪知道后來它的股價突破了90元，我只吃到了魚頭和部分魚身。 6月18、19日，平安股價從高位回落了超過15%，當(dāng)時判斷它會隨大勢來第二波，于是再次分批買入，在7.7國家隊救市中，也浪費了最后的逃命機會，到8月25日，在平安上被套超35%，持倉9700股。到年底，持倉降為送股后的9200股，浮虧12%。接著遇上2016年年初的股災(zāi)，到2016年年底，持倉降為8200股，浮虧16%。2016年年初的股災(zāi)，滿倉接近滿融被套、硬抗，1月下旬當(dāng)月最大虧損近30%，悲催！ 2017年，繼續(xù)堅持平安，終于從5月開始迎來轉(zhuǎn)機。到9月份時已經(jīng)大幅減倉，11月初已經(jīng)全部清倉，犯了2015年類似的毛?。号Ｊ兄心貌蛔」?。2017年12月，平安從80元平臺下跌到70元時，重新開始建倉。目前持股3000股，浮盈15%。 情況總結(jié)： 1 從2013年下半年到現(xiàn)在，如果當(dāng)時買入3000股持股不動，平均成本價42元。這3000股目前變成了6000股，平均每股分紅在4元左右，折算到3000股上，每股價格約143元，每股浮盈101元，時間跨度5年，總漲幅240%，年均漲幅近28%。按我這么折騰，浮盈約10萬，動用資金12.6萬，浮盈79%，年均漲幅約12%，不足持倉不動方式的一半。 2 在前面的2次行情中，都是在成本價基礎(chǔ)上上漲50%左右就把股票清空了。實際情況是，第一次平安由我的成本價42元漲到了94元，漲124%，由啟動時的35元左右漲到94元，漲幅169%；第二次，由40元左右，漲到81元，漲幅102%，我在漲60%左右就清倉了。 3 下跌時，從最高點跌15%左右，就開始建倉了。實際是，平安從2015年的94元跌到25元，跌幅73%；第二次，從81元跌到55元，跌幅32%。 改進措施： 1 從低點計算起，盈利超50%開始減倉，而不是清倉，每次增1成倉位，每漲10%增一次； 2 保留5成的底倉，底倉在基本面不發(fā)生反轉(zhuǎn)時不動。 3 從高點下跌20%開始加倉，每下跌5%加一次倉，每次加倉手頭現(xiàn)金的20%， 按上面措施來操作2014年-2018年來的2次行情（初始投入0.3*42=12.6萬） 1 2014-2015年的行情中，從42元漲50%即63元開始，由于總共3000股，每次減300股，股價上91.5元時，完成了50%的倉位減倉，獲得現(xiàn)金11.52萬。 2 94.3元下跌20%即75.44元開始加倉，每次加倉300股，此后對應(yīng)的加倉價格為：71.67, 68.08，64.68, 61.44。最后一次加倉，剩余資金可以加倉500股?？倐}位3200股，剩余現(xiàn)金不足1000元。公司1:1送配，持股變成6400股。 3 滿倉等待，2017年5月，風(fēng)再來，從40元開始起步，上漲50%即60元開始減倉，每次減600股，減倉價分別為：60元，66元，72.6元，79.86元，87.85元（未達，不執(zhí)行）。共減倉2400股，獲得現(xiàn)金16.7萬，剩余股票4000股。 4 從81.28元開始下跌20%即65.02元開始加倉，每下跌5%加600股，加倉價格65.02元，61.77元，58.68元，55.74元，52.96（未達）。共加倉2400股，消耗資金14.47萬，剩余現(xiàn)金2.23萬，股票持倉6400股 5 上周收盤67.49元，總市值43.19萬，浮盈251%，大于持股不動的漲幅（240%） 上面的策略中，有幾個參數(shù)可以根據(jù)實際情況來調(diào)整：底倉占比，從啟動到開始減倉的漲幅，減倉的比例，漲幅步長，見頂后的回落比例，跌幅步長，增倉比例。 $601318$ |
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