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《反洗錢法》規(guī)定，個人銀行轉(zhuǎn)賬超過一定限額的銀行轉(zhuǎn)賬是要說明用途的，如果是正當(dāng)資金上的往來需求，銀行也無權(quán)過問，當(dāng)然也不用繳稅，只收取轉(zhuǎn)賬費用，帶銀行卡和身份證即可；而公司之間的金額轉(zhuǎn)賬，公司銀行賬戶是沒有限制，如果嫌麻煩可以走對公銀行賬戶。

個人賬戶轉(zhuǎn)賬，200萬以下同行非同名或跨行轉(zhuǎn)賬不需要預(yù)約；200萬以上至1000萬以下的轉(zhuǎn)賬需要提前1個工作日預(yù)約；而超過1000萬則需提前2個工作日。同行同名的轉(zhuǎn)賬不需要預(yù)約。而通過網(wǎng)銀等電子轉(zhuǎn)賬方式限額更低，螞蟻搬家太花費時間。

客戶想從自己的銀行賬戶往外轉(zhuǎn)賬，不管是通過網(wǎng)銀還是銀行柜臺渠，都需要先跟銀行報備或者請求落地授權(quán)，不然很難實現(xiàn)大額度的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。一次轉(zhuǎn)走一兩個億，這對任何銀行來說都是重大的打擊，行長都會被驚動了，仔細(xì)詢問加上多番挽留是肯定的。如果你想順利轉(zhuǎn)賬，最好是同行之間的轉(zhuǎn)賬，會省掉很多時間和行長的軟磨硬泡。