匯商那點事特約作者：張德彪

05年開做股票，08年開始做外匯。09年參加福瑞斯外匯交易大賽，12年自創(chuàng)匯市莊家操盤術(shù)。14年自創(chuàng)穩(wěn)賺不賠125法則，15年自創(chuàng)專業(yè)隨機理論，16年自創(chuàng)1比7對沖交易法。

 

現(xiàn)任職于上海啟富宏才，專注于為股票、期貨、外匯所有交易者提供高頻金融交易心態(tài)教練服務(wù)。

匯商那點事小編按：本文6000字，原創(chuàng)。用樸素的話語，描述了交易者從入門到回歸交易終極心路歷程的九個完整階段。

正文：

很多人說交易特別難，也有很多人說交易是個偽命題。同樣，有人說交易就是一場賭博。今天我們來說說交易，到底難在哪里？

首先我們來講講從一個新手，到穩(wěn)定盈利的過程，看看他們是怎樣盈利和怎樣虧損的。

相信大家都不陌生，那就是作為一個交易新手，非常容易賺錢，相信每個做交易的同仁都是這么走過來的。作為新手，什么都不懂，不懂技術(shù)，也不懂分析，也許連買的什么都不知道，但是，他就是賺錢了，為什么？

所謂出生牛犢不謂虎，就是因為什么都不懂，所以也不知道什么叫怕，做事做交易，全憑感覺，不貪心，也不虧心，賺一點就跑，虧一點也跑，不知道什么叫倉位，更不知道什么叫風(fēng)險，當然也不會知道什么叫做交易理念啊，交易思想，交易策略什么的。感覺要漲了，買漲，感覺要跌了，做空，眼里只有兩種情況，要么賺，要么虧，沒有其他感覺，純概率，沒有任何的思想，反而能夠盈利，而且盈利數(shù)字還非常樂觀，往往幾天就能翻倍，有時一天翻幾倍。

第二階段，隨著交易的次數(shù)越來越多，這個人開始有點想法了，為什么我賺的時候不多賺一點，虧的時候不少虧一點呢？于是開始摸索，摸索什么方法能夠賺大錢，在賺的時候能夠多賺一點，這時候貪心這個黑心鬼，就應(yīng)運而生了。

當貪心這個黑心鬼出來的時候，緊隨著恐懼這個反派人員也就出來了。這時候我們做交易，心里總是會想著如果能夠多賺錢，少虧錢，所以當我們有盈利的時候，想贏更多，虧錢的時候，想盡快賺回來，有時候連續(xù)贏幾次，就感覺整個人都輕飄飄了。一次，賺了，心里會想，要是我多下一點，就賺得更多了，二次，又賺了，接下來就賺得更多了，下的單子也越來越重了，也許第一次的時候，我們能夠做到不去管它，不去看它，但是連續(xù)贏三四次以后，我們感覺要時時刻刻盯著它，我們才會覺得放心，安心，也許第一次是0.1手，幾次以后的手數(shù)，已經(jīng)變成了0.5手或者更多，盤面的每一個數(shù)字的跳動，就代表5美金，換成人民幣35塊了。這時候我們心里的那個激動啊，每跳動一下35，當盤面跳動慢的時候，我們心里焦急，總盼望著它波動快一點，當盤面向著我們想要的反向波動的時候，激動得想要跳起來，當盤面向著我們想象相反的方向的時候，心里的那個壓抑，想著：“我怎么運氣這么差呢”……

這時候，一次虧損，就會讓我們前面所有的努力全部白費。但這時候，我們往往還是賺的時候比較多，虧的時候比較少，但是虧損一次就可能全軍覆沒，爆倉是經(jīng)常的事情，但虧損都不多，總體來說是小虧。

第三階段，我們開始逛論壇，學(xué)技術(shù)，什么MACD，什么KDJ，什么K線什么的，見什么學(xué)什么，總想找到一本葵花寶典，一夜暴富。隨著指標的熟悉，我們在盤面加載這樣指標，那樣指標，弄得一個盤面像個大花臉一樣。好像一個盤面沒有個三個五個指標，都不好意思對自己說是做交易的，虧損一次，兩次，不停的修改指標參數(shù)，一個不對，再換一個參數(shù)，還是不對，換指標，換來換去，自己都不知道該用什么好了。一聽說誰誰誰又賺了多少，哪里又在講課了，恨不能馬上沖過去，有的人為了學(xué)習(xí)，花了很多積蓄，但結(jié)果還是一樣-----虧損，沒有一個葵花寶典能夠讓我們盈利，某一段時間盈利了，然而在某一段時間又讓我們虧損嚴重，于是我們又回到了原點，自己研究技術(shù)，但是很快我們就發(fā)現(xiàn)，我們每研究出一套技術(shù)，都是某一段時間有效，某一段時間什么效果都沒有，總結(jié)下來，還是虧損，我們開始不服輸，憑什么別人能賺錢，我們就賺不了呢？

我們總會想著有一本葵花寶典，認為只需要多看幾本書，多聽幾堂課，就能夠讓我們能夠盈利，吃不好，睡不好，總是虧多賺少，越虧心越急，越急虧越多，直到某一天，心血來潮，終于弄出了一套自己認為非常不錯的東西，于是在簡單的測試驗證一段時間后，運用到實盤，由于虧損太多，現(xiàn)在終于有了自己認為比較可靠的東西了，應(yīng)該很快就能夠把以前的虧損賺回來了，于是加資金，重倉干，效果還不錯，感覺還可以，于是又把倉位往上調(diào)，希望可以早點把前期的虧損賺回來，然而，老天總給我們開玩笑。

我們會感覺有人在隨時盯著我們似的，我們一買漲，行情就跌，我們一買跌，行情就漲，看準一波行情，它開始漲，我們追進去，好事不過頭，剛追進去一會，它就跌下來了，于是我們會認為自己做錯了，于是平倉，做空，結(jié)果，我們一做空，它跌不下去什么了，又開始上漲，我們又平倉反手做多，結(jié)果又重演了，我們總感覺有一只手在遙控著我們，有一只眼睛在隨時盯著我們，我們會懷疑是因為我們賺了，平臺不想我們賺錢，于是盯著我們，也會懷疑是不是賬戶被別人盯上了。

因為我們遇到最多的情況就是，我做多，它跌了，我們做空，它漲了，結(jié)果行情沒跑出去多遠，賬戶虧損了一大截，于是我們懷疑，是不是自己的技術(shù)是不是不夠，我們之所以虧損，是因為技術(shù)不夠，所以追求更高深的技術(shù),進而在技術(shù)的圈子里繼續(xù)打轉(zhuǎn)，轉(zhuǎn)一圈又回到原點，然后繼續(xù)轉(zhuǎn)，周而復(fù)始。

我們的技術(shù)再好一點，就不會虧損了，但是我們還是虧，總想找一個比較好的進場點位。

第四階段:倉位控制

經(jīng)過一段時間的虧損后，我們終于找到了虧損的源頭，那就是倉位太重，開始分析一個貨幣兌后，我們開倉很小，但是隨著我們的交易，倉位就慢慢的在不知不覺中被加大了，直到我們發(fā)生重大的虧損后，才發(fā)現(xiàn)我們的倉位，已經(jīng)超出了我們的可承受范圍。

但是這時候，我們已經(jīng)學(xué)會慢慢控制自己了，相比以前，我們更加穩(wěn)重了，但是結(jié)果還是虧損比較多，總還是賺賺虧虧，總體來說，還是虧，原因在哪呢？

于是我們又不斷的調(diào)整倉位，不斷的改變策略，最后發(fā)現(xiàn)了另外一個問題，沒有止損，我們從來沒有想過要止損，每次都是我們爆倉后，或者在我們?nèi)滩蛔∑絺}以后，行情按照我們想象中的那樣走了，如果沒有爆倉，或者我們不平倉，那么我們可以賺更多，由此就形成了我們不止損的習(xí)慣，而造成了類似的習(xí)慣。

第五階段：止損

我們發(fā)現(xiàn)了很多次都是爆倉了，或者忍不住平倉后，行情才按照我們想象中的那樣走，而造成了我們不止損的習(xí)慣。

到這來我們已經(jīng)開始慢慢的開始設(shè)置止損了，不會像以前做交易那樣，只在心里有一個大概位置，而現(xiàn)在是真真實實的表現(xiàn)在我們的交易單上了，這是一個很大的進步。

在觀察100個交易賬戶中，我們會發(fā)現(xiàn)，其中有99個賬戶，基本上都不會在交易單上看到止損，為什么呢？習(xí)慣，而這種習(xí)慣，同樣也是虧損的原因之一，因為大部分交易者都喜歡賺一點就跑，所以覺得沒有必要設(shè)止損，久而久之，也就沒有了設(shè)止損的習(xí)慣了，同樣也是由于很多時候剛好被掃了止損，行情就反轉(zhuǎn)了，造成了我們不喜歡設(shè)止損。

那么設(shè)了止損就一定能夠盈利了嗎？答案是否定的，哪怕我們的分析再準確，計算再精確，我們都不可能做到一進場就盈利，而在我們的心理，想要的永遠都是一進場就賺錢，賺大錢，但是，那也只能存在于理想里面，在現(xiàn)實中是很少會出現(xiàn)的，偶爾會出現(xiàn)那么一兩次，大多數(shù)時候，我們都要有先接受虧損的心態(tài)，一進場就賺錢的概率，不會超過15%，也許你不信，當然我們也可以去嘗試，去做試驗。

那么問題就來了，因為我們受了許多那種剛好被止損掉，行情就反轉(zhuǎn)了的情況，而且還是經(jīng)常出現(xiàn)，所以當我們看盤的時候，經(jīng)常就會發(fā)生一些情況，當行情快要到我們的止損位的時候，我們怕再出現(xiàn)掃止損就反轉(zhuǎn)的情況，所以就會把止損移一下，行情繼續(xù)，那么再移一下，然后再移……直到我們心里承受不住的時候，還是平倉了，于是歷史又重演了，當我們平倉后不久，行情又反轉(zhuǎn)了……

很多人就納悶了，我的分析是對的，我的技術(shù)已經(jīng)可以了，我的倉位控制了，也有止損了，為什么還是不能做到盈利？如果不能做到盈利，那么我學(xué)技術(shù)有什么意義，如果不能夠賺錢，我學(xué)這些還有什么用？

于是，我們就發(fā)現(xiàn)，市面上多了一群人，各路大師出場了，這個戰(zhàn)法，那個戰(zhàn)法，這個講堂，那個講堂的，技術(shù)他們是學(xué)得很好了，相信也能夠教會很多人，但是我們也會發(fā)現(xiàn)，不管我們學(xué)了多少東西，聽了多少課，但是還是擺脫不了一個問題，虧損。

還有一部分人，依然選擇了做交易，雖然還是虧虧賺賺，但慢慢的也能夠有些經(jīng)驗了，總比沒得賺好，很多人就有計劃了，凡是大賺了以后，先停止交易，出金，只留下本金在里面玩，等自己冷靜下來后再繼續(xù)交易，這樣做，能夠保障自己賺的比虧的多，其實這也是大部分人采取的方式，這種方式真的很可靠，因為貪者必失，只有到了自己口袋里的，才是真實的，不然的話，它永遠都只是一串數(shù)字，因為連我們自己都不清楚，什么時候會再虧回去，所以還是落袋為安比較安心。

還有一部分，慢慢的結(jié)識了一些更高深的人士，慢慢知道了還有一個東西，叫做，資金管理。

第六階段：資金管理

我們通常所知道的資金管理，無非就是下下單，做做交易，按照一定交易手數(shù)和止損去做交易，但是如果接觸過基金公司的人就會知道，資金管理分為風(fēng)險管理，和資金分配兩部分，具體的我們就不講了，大概的介紹一下就可以了

風(fēng)險管理，一般分為最大損失，單筆損失等，資金分配，分為資金賬戶分配，單個賬戶資金分配，我們重點說風(fēng)險管理。

我們通常都聽說有一個職位，叫做風(fēng)控，也就是風(fēng)險管理控制，通常我們個人交易，也就是我們能夠承受賬戶最大多少資金量的損失，比如20%，那么當累計虧損達到賬戶的20%，那么賬戶停止交易，減少資金操作，還有就是單筆最大止損，單個單子，最大損失多少資金，必須平倉，而風(fēng)控，就是執(zhí)行者，當你不能夠控制自己的時候，風(fēng)控師會毫不猶豫的平掉你的倉位。

有了這個東西，很多人開始慢慢的有所盈利了，慢慢的積累盈利和經(jīng)驗，但是慢慢會發(fā)現(xiàn)，市場根本就不存在一夜暴富的事情，盈利總是慢慢積累的。

于是，為了追求更大的利潤，風(fēng)險管理，就有了升級版，通過不同倉位的管理，來達到降低風(fēng)險，增加盈利的方式，比如什么金字塔加倉法，平式加倉法，倒金字塔，立式加倉法，馬丁等，其實歸納起來，只有三類，金字塔和倒金字塔被稱為馬丁和反馬丁，只是由于使用方法不一樣而已，平式加倉法，采用相同手數(shù)盈利加倉，而立式加倉法，采用等量相同手數(shù)回調(diào)加倉。

但是，很多人又發(fā)現(xiàn)了新問題，不管什么加倉方法，使用起來都不是那么順手，反而很多時候會給我們造成困擾，但是隨著使用次數(shù)的增加，慢慢又會發(fā)現(xiàn)，交易，似乎變得簡單了，有時候進場的價位并不好，同樣也能夠輕松盈利，有的時候，我們明明行情做反了，同樣也能夠盈利出來，唯一的一個難點，就是每次執(zhí)行起來太難了，因為我們有時候不知道該不該加倉，更多的時候，我們不敢加倉，很多時候，由于我們不敢加倉，而錯失了很多很好的機會，于是新的一個問題出現(xiàn)了，執(zhí)行力。

第七階段，執(zhí)行力，習(xí)慣

于是我們訂立了一定的標準，每次按照同樣的標準去執(zhí)行，根據(jù)不同的行情，設(shè)立不同的標準，包括加倉點位，加倉個數(shù)，止損，全部按照統(tǒng)一的操作方式去執(zhí)行，慢慢的養(yǎng)成一定的習(xí)慣。

但是，我們慢慢又發(fā)現(xiàn)問題了，習(xí)慣的養(yǎng)成真的太難了，在執(zhí)行過程中，總會受情緒的影響，而導(dǎo)致執(zhí)行不到位，而錯失很多的機會，有時候還會造成不必要的損失，說起來挺簡單的事情，為什么執(zhí)行起來為什么就那么難呢？

事實證明，越是簡單的東西，執(zhí)行起來就越難，就是因為它太簡單，所以才不會太在意它，所以執(zhí)行起來，會有心理上的很大困擾，往往一套簡單的方法，至少需要執(zhí)行半年以上才能用熟，要用到得心應(yīng)手，至少得一年以上，這個過程實在太長了，很多人受不了，于是新的問題就產(chǎn)生了，我們要怎樣才能更好的執(zhí)行它呢？

后來我們才慢慢發(fā)現(xiàn)，造成我們不能很好執(zhí)行的原因，并不是行情本身，而是我們的心態(tài)，我們看著行情的波動，總會有忍不住的害怕，恐懼，懷疑，擔心等等，于是新的問題就來了，該如何克服心態(tài)上面的東西呢。

第八階段：心態(tài)操練，不看盤無腦化交易

既然在交易過程中，過程中，有那么多的個人情緒波動，會造成我們不能很好的執(zhí)行自己的交易，造成困擾，那么有沒有什么解決辦法呢？于是就有了掛單交易，但是我們還是忍不住想要去干擾他，很多時候看到行情快到我們的位置，但是卻總也不到，于是我們糾結(jié)啊，就去手動進場，有的時候，會很好，但有的時候，我們會發(fā)現(xiàn)，我們手動進場了以后，最后它還是到了我們掛單的地方，并且成交了，于是我們就多了一個單子，有時候價格繼續(xù)向下一個掛單位置去，我們的浮虧會加大，并且當價格回來的時候，并不能按照我們所計劃的那樣出場，得不到我們計劃的那個盈利結(jié)果。

出了問題，我們得想辦法解決啊，不是嗎？于是有人嘗試了掛單，不看盤交易，慢慢的發(fā)現(xiàn)了，當我們不去看盤了，我們的心平靜了，不再關(guān)心行情的漲跌，我們的盈利更穩(wěn)定了，只需要偶爾看一下，有沒有達到我們盈利的結(jié)果，我們開始交易不再那么緊張了，也不需要再去看盤了，我們有更多的時間，偶爾分析分析行情，然后按照計劃掛單，然后，就交給電腦去執(zhí)行了。

在交易的時候，我們更多的是在做與交易無關(guān)的事情了，看看電視，玩玩手機，慢慢我們發(fā)現(xiàn)我們盈利穩(wěn)定了，但是我們的心更平淡了，也不再去關(guān)心行情是不是按照我們所想的那樣走了，哪怕我們的進場點位不太理想，也能夠輕松獲利出來，只是賺多賺少的問題了，我們慢慢發(fā)現(xiàn)，交易變得容易多了。

于是新的問題又發(fā)生了，既然進場點位不是那么重要了， 有時候行情也并不那么看重了，我們是不是可以再嘗試一些其他的方法呢？

第九階段：回歸本源，概率的游戲

根據(jù)我們的所學(xué)，加倉方法我們掌握了，我們也不看盤交易了，交易變得容易了，我們是不是可以把交易變得更加簡單化呢？

于是我們嘗試了很多方法，漸漸的發(fā)現(xiàn)，不管用什么分析，什么指標，什么行情，只需要掌握一個東西，那就是風(fēng)險控制，按照同一樣的標準去執(zhí)行，而且能夠不看盤去交易，都能得到一個相同的結(jié)果，那就是盈利變得簡單了，哪怕是不分析，按照一定的標準去執(zhí)行，同樣也能夠得到一個盈利的結(jié)果，例如馬丁交易，即使你把方向做反了，也同樣能夠盈利出來。

于是我們又做了隨機性的交易，就是不做任何分析，看任何盤面，隨機性的下單，按照一定的方法去做，同樣能夠得到一個盈利的結(jié)果，那么問題出現(xiàn)在哪里了呢？

在整個交易的過程中，我們從什么都不懂，到懂一些，學(xué)技術(shù)，倉位管理，資金管理，心態(tài)學(xué)習(xí)，最后再到隨機交易，轉(zhuǎn)了一大圈，我們又回到了原點，在整個交易過程中，唯一變化的，是我們的心態(tài)，隨著我們的不斷進步，在不斷的變化，不斷的成長，虧錢也好，賺錢也好，都與我們的心態(tài)是分不開的。

在整個交易成長過程中，行情還是那個行情，只是所在的位置不同，而我們的心，卻在不斷的變化，從懵懵懂懂，到心驚膽顫，再到平淡，遇到的所有問題，恐懼，激動，懷疑，所有的都和我們的心態(tài)有關(guān)。

可以說，從我們開始交易的那一刻開始，我們就在不斷的和自己的心作斗爭，戰(zhàn)勝別人容易，戰(zhàn)勝自己難，這樣也是為什么那么多人虧損的最大原因，我們不斷的戰(zhàn)勝自己，才能獲得我們應(yīng)得的利潤，而我們不看盤交易，就是剝離了我們的心態(tài)問題，所以能夠得到一個盈利的結(jié)果。

如果剝離了我們的心態(tài)去交易，那么交易就是一個純概率性的問題，一個大概率事件，其實不管技術(shù)也好，分析也好，風(fēng)險管理也好，都是為了一個核心，那就是提高贏的概率，和每次贏的錢的多少。

可以說，交易，從頭到尾，都是概率的游戲，而交易的難點，其實就是我們自己的心。

匯商那點事小編評：本文寫的很不錯，把交易的整個心理階段都清晰地表達了出來，值得向大家推薦。

歡迎大家發(fā)表留言評論。

------------  end ------------