一、概述 1、概念 早在羅馬法,就有“不完全附約”和“完全附約”兩種定金種類,這相當(dāng)于今天我們所說的“解約定金”和“證約定金”,很明顯這是繼受羅馬法的定金制度,各國只是立法例各有不同。 我國《擔(dān)保法》89條規(guī)定:當(dāng)事人可以約定一方向?qū)Ψ浇o付定金作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人履行債務(wù)后,定金應(yīng)當(dāng)?shù)肿鲀r(jià)款或者收回。給付定金的一方不履行約定的債務(wù)的,無權(quán)要求返還定金;收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的,應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金。 依上述規(guī)定,可將定金定義為:為擔(dān)保債權(quán),依雙方當(dāng)事人的約定,一方于合同履行前給付對方一定的金錢。通過定金交付,債務(wù)履行與否與該定金之得失掛鉤,使當(dāng)事人心理產(chǎn)生壓力,從而積極、適當(dāng)?shù)穆男袀鶆?wù),發(fā)揮擔(dān)保作用。 2、屬性 (1)定金為金錢擔(dān)保。定金,是作為擔(dān)保債權(quán)而存在的,其標(biāo)的乃作為消費(fèi)物之金錢,具有高度的流通性特征,使得金錢擔(dān)保不同于人保和物保。定金一旦交付于債權(quán)人,按照“占有與所有一致”的貨幣所有權(quán)規(guī)則,定金之所有權(quán)即轉(zhuǎn)移于債權(quán)人。因此,定金不同于所有權(quán)保留,也不同于將金錢特定封包的金錢質(zhì)押。交付定金一方只有在收受定金方不履行債務(wù)時得以要求雙倍返還,這顯然又不同于讓與擔(dān)保。問題是定金之標(biāo)的可否為金錢以外之種類物?我國法律沒有明文規(guī)定。依我之見,既然定金非擔(dān)保物權(quán),本質(zhì)上就屬于契約,故遵循當(dāng)事人意思自治,如果雙方明確約定不妨承認(rèn)之,但需以種類物為限。 (2)定金合同具有從屬性。凡擔(dān)保合同,均從屬于主合同,故定金合同成立需以主合同成立為前提,主合同無效,定金合同亦隨之無效(法律另有規(guī)定除外)。主合同獲得履行,定金也就失去目的。但立約定金、成約定金場合,定金合同是與主合同分離而存在的(后述)。 (3)定金合同為要式合同和要物合同。首先,定金應(yīng)當(dāng)以書面形式約定(《擔(dān)保法》90條),以體現(xiàn)其要式性;其次,定金實(shí)際交付為定金合同成立之條件。有一點(diǎn)需注意,《擔(dān)保法》90條后半段規(guī)定:定金合同從實(shí)際交付定金之日起生效。這意味著交付定金是定金合同的生效要件,而不是成立要件,這里顯然混淆了合同成立與合同生效的含義?!督忉尅?19規(guī)定,實(shí)際交付的定金數(shù)額多于或者少于約定數(shù)額,視為變更定金合同;收受定金一方提出異議并拒絕接受定金的,定金合同不生效。這可視定金合同為實(shí)踐性合同。所謂交付,既可依現(xiàn)實(shí)交付為之,也可依 觀念交付為之。如果當(dāng)事人訂立定金合同后,拒絕交付定金的,定金合同尚未成立,因此不能視為違約,也不能按《解釋》第7條的規(guī)定處理。至于是否存在合同法上的締約過失責(zé)任,要根據(jù)具體情況予以衡量。 (4)定金擔(dān)保為擔(dān)保雙方的債權(quán)。其他擔(dān)保一般僅擔(dān)保一方當(dāng)事人的債權(quán),而定金所擔(dān)保的合同為雙務(wù)合同,且當(dāng)事人雙方之義務(wù)均屬定金擔(dān)保范圍,即無論是交付定金方還是接受定金方,其義務(wù)履行均與定金得喪掛鉤。 二、種類 定金制度,自羅馬法以來已存在,但因不同時代、不同國家而種類各異,其性質(zhì)和效力也不盡一致。從《擔(dān)保法》89條規(guī)定來看,似乎只有違約定金一種。但《擔(dān)保法解釋》增加了若干定金種類。 (1)立約定金 是指保證正式訂立主合同的定金。實(shí)踐中,當(dāng)事人常常于正式合同之前簽訂意向書,而在意向書中常能看到當(dāng)事人對立約定金之約定?!督忉尅?15條規(guī)定,當(dāng)事人約定以交付定金作為訂立主合同擔(dān)保的,給付定金的一方拒絕訂立主合同的,無權(quán)要求返還定金;收受定金的一方拒絕訂立合同的,應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金。這時,定金合同先于主合同生效。值得注意的是,立約定金成立的特別要件是:當(dāng)事人對主合同的主要內(nèi)容已有預(yù)設(shè),即對合同的主要條款已經(jīng)達(dá)成潛在的合意,只需將來予以確認(rèn),如達(dá)成意向書、對需書面訂立的合同已經(jīng)達(dá)成口頭合意等。因?yàn)閷砗弦膺_(dá)成與否具有不確定性,立約定金非為擔(dān)保主合同討價(jià)還價(jià)之過程行為,乃擔(dān)保雙方根據(jù)預(yù)設(shè)內(nèi)容正式簽約之結(jié)果行為。例如雙方僅約定立約定金擔(dān)保將來簽訂某合同,但該合同之性質(zhì)、種類、具體條款無從考證,定金合同不能成立,除非依交易習(xí)慣可確定之。 (2)成約定金 作為主合同成立要件的定金,因定金的交付,主合同才成立或生效,在這里,定金是作為主合同的特別成立要件存在的,定金合同得脫離于主合同而成立。《解釋》116條前半段承認(rèn)了這種類型,同時,后半段又規(guī)定:主合同已經(jīng)履行或者已經(jīng)履行主要部分的,不影響主合同的成立或者生效。這完全符合《合同法》36、37條的精神。在法律、行政法規(guī)或當(dāng)事人約定的合同成立條件未具備時,當(dāng)事人一方已經(jīng)履行主要義務(wù)并由對方接受的合同成立。 (3)解約定金 以定金得喪為代價(jià)而保留合同的單方解除權(quán)。定金不當(dāng)然具有保留合同解除權(quán)的效力,除非當(dāng)事人有明確約定。《解釋》117明確承認(rèn)了此類定金,定金交付后,交付定金的一方可以按照合同的約定以喪失定金為代價(jià)而解除主合同,收受定金的一方可以雙倍返還定金為代價(jià)而解除主合同。 (4)違約定金 這種定金的作用類似于違約金,并且對違約方具有一定的懲罰性,《擔(dān)保法》89條規(guī)定的定金性質(zhì)上就屬于違約定金。按照通說,違約定金兼有證約定金之功能。 (5)證約定金 以定金作為合同成立的證據(jù),定金此時是作為證明合同成立為目的。我國現(xiàn)行法暫無此類定金的規(guī)定,但通說認(rèn)為,定金的交付一般都標(biāo)志著合同的存在,所以有證明合同成立的作用。 三、定金與相關(guān)概念 1、定金與預(yù)付款 定金和預(yù)付款有一定相似之處:都可以是一方預(yù)先向另一方交付一定的金錢;定金在合同履行后可以抵作價(jià)款;當(dāng)事人也可以約定將預(yù)付款的交付作為合同成立或生效的條件等。但二者法律性質(zhì)和效力卻存在很大差別:(1)效力上,二者最大的差別是是否適用定金罰則,預(yù)付款無此效力。(2)法律性質(zhì)上,定金是作為債務(wù)的擔(dān)保,而預(yù)付款則屬于債務(wù)履行的范疇,其主要功能是提前履行部分債務(wù),使得接受預(yù)付款的一方獲得期限利益。(3)法律特征上,定金的交付產(chǎn)生一個定金合同,獨(dú)立于也從屬于主合同關(guān)系,而預(yù)付款的交付屬于履行主債務(wù)的一部分,不構(gòu)成一個獨(dú)立的合同;定金一般是一次性交付,預(yù)付款可以分期支付。 2、定金與其他金錢擔(dān)保 所謂“其他金錢擔(dān)?!保侵浮稉?dān)保法》未明文規(guī)定的非典型金錢擔(dān)保方式,《解釋》118條的例舉了以下主要形式:留置金、擔(dān)保金、保證金、訂約金、押金等。這些與定金差異之核心為法律效力上,即是否適用定金罰則。而于法律特征上,其差異亦有體現(xiàn),不過《擔(dān)保法解釋》并沒有進(jìn)一步規(guī)定這些非典型擔(dān)保的法律特征,實(shí)踐中應(yīng)根據(jù)行業(yè)或一般交易習(xí)慣來確定,如:(1)定金為擔(dān)保債務(wù)之主給付義務(wù),而押金則通常擔(dān)保債務(wù)之從給付義務(wù)或附隨義務(wù)。如旅店所收住房押金,多為擔(dān)保住客照顧、保護(hù)房內(nèi)設(shè)施之義務(wù)(附隨義務(wù)),若住客未違反該義務(wù),押金或折抵房款或返還;(2)所謂訂金,多用于飯店包間預(yù)定,依照行業(yè)習(xí)慣,訂金是作為飯店保留包間的對價(jià),沒有訂金的,飯店過時不候。訂金可以抵作日后飯款,但飯店不能對訂金予以扣押;(3)保證金一般用于信用證開證申請的擔(dān)保,在信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)沒有得到清償時,開證行可以就保證金優(yōu)先受償,開證申請人支付信用證款項(xiàng)的,保證金沖抵款項(xiàng)。 在實(shí)踐中區(qū)分這些非典型金錢擔(dān)保與定金,首先要考察是否有明確的約定,而且不僅考察其名稱,更重要的是考察其內(nèi)容,即所謂“名實(shí)并舉”。如約定中雖然沒有出現(xiàn)“定金”字樣或者以其他字眼代替,但合同內(nèi)容有符合定金特性的定金罰則,也應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為定金合同;又如合同使用了“定金”字眼,但沒有約定定金性質(zhì)的,當(dāng)事人主張定金權(quán)利的,人民法院不予支持(《解釋》118條)。 3、定金與損害賠償金 損害賠償金,就是合同一方因承擔(dān)違約賠償責(zé)任而向另一方支付的損失賠償金額。定金與損害賠償金是否可以并用,對于這個問題我國《合同法》和《擔(dān)保法》都沒有明文規(guī)定,按照《德國民法典》的規(guī)定,定金原則上應(yīng)折算為損害賠償金。但我國大多數(shù)觀點(diǎn)均認(rèn)為:定金具有非補(bǔ)償性的特點(diǎn),其適用不以實(shí)際損害的發(fā)生為前提,因而是獨(dú)立于損害賠償責(zé)任的,所以定金與損害賠償金可以并用。不過二者并用也需要受到一定的限制,如有觀點(diǎn)認(rèn)為,定金責(zé)任與損害賠償責(zé)任的聯(lián)系體現(xiàn)在,二者的并用不能超過全部貨款的總值。該觀點(diǎn)實(shí)際上仍然是將定金與實(shí)際損失掛鉤,因?yàn)楹贤?zé)任的損害賠償包括了預(yù)見性可得利益之損失(《合同法》113條),貨款乃可得之收益,因此超出貨款即超出實(shí)際損失范圍,故不足取。定金與損害賠償金并用應(yīng)遵循如下規(guī)則:(1)若定金收益高于實(shí)際損失額,如無特別約定,則直接適用定金,此定金應(yīng)折算為損害賠償金。需要注意,如果定金收益過分高于損失,由于定金與懲罰性違約金功能有類似之處,參照《合同法》114條之規(guī)定予以調(diào)整定金數(shù)額,以防止一方利用他方違約行為過分獲利。(2)若定金小于實(shí)際損失,當(dāng)事人除收取定金收益外,仍得請求賠償損失,但二者并用總值之限制也應(yīng)參照《合同法》114條規(guī)定。(3)若當(dāng)事人明確約定定金為損失之預(yù)設(shè),則定金與損害賠償金不得并用。 4、定金與違約金 首先,應(yīng)明確違約金之性質(zhì)。理論上,違約金可分為懲罰性與賠償性兩種,前者不以實(shí)際損害為要件,屬于“私的制裁”,后者的主要功能是實(shí)際填補(bǔ)損害。各國立法多承認(rèn)懲罰性違約金,如《德國民法典》的規(guī)定,我國《合同法》114條第2款規(guī)定,約定的違約金低于造成的損失的,當(dāng)事人可以請求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以增加;約定的違約金過分高于造成的損失的,當(dāng)事人可以請求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以適當(dāng)減少。解釋上,該條款所規(guī)定的違約金,實(shí)質(zhì)上系以賠償為主,懲罰為輔。盡管如此,由于合同法遵循自愿原則(《合同法》第4條),所以如果當(dāng)事人明確約定了懲罰性違約金,法律也是承認(rèn)的。 因此,在《解釋》114條違約金的性質(zhì),應(yīng)當(dāng)以當(dāng)事人訂立違約金條款的主觀目的上來判斷,屬于當(dāng)事人意思自治的范疇。如果當(dāng)事人約定了違約金的性質(zhì),那么,法官應(yīng)根據(jù)當(dāng)事人的約定來認(rèn)定。問題在于當(dāng)事人沒有約定或者約定不明時,如何認(rèn)定違約金的性質(zhì)?此時應(yīng)參照《合同法》第61條規(guī)定,看當(dāng)事人能否達(dá)成違約金性質(zhì)的補(bǔ)充協(xié)議,如果達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議,則根據(jù)當(dāng)事人的補(bǔ)充協(xié)議來認(rèn)定違約金的性質(zhì);不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議,則采用體系解釋的方法來確定當(dāng)事人之間違約金的性質(zhì);也可以根據(jù)當(dāng)事人之間的交易習(xí)慣來確定違約金的性質(zhì)。上述方法用盡仍不能確定違約金性質(zhì)的,原則上把違約金視為對損害賠償?shù)念A(yù)定。 在定金與違約金關(guān)系問題上,《合同法》116條規(guī)定,當(dāng)事人既約定違約金,又約定定金的,一方違約時,對方可以選擇適用違約金或者定金條款。從這條規(guī)定的字面意思看,違約金與定金似乎應(yīng)該是選擇適用,即是不可并用的。這一觀點(diǎn)未免有些僵化,應(yīng)該看到,無論是《合同法》還是《擔(dān)保法》,在其頒布時并未對定金的種類作出明確的區(qū)分,如前所述,定金可分為立約定金、成約定金、違約定金、解約定金、證約定金,而《擔(dān)保法》規(guī)定的定金僅僅屬于違約定金。各種定金的性質(zhì)和功能均有所不同,一是違約定金。違約定金的作用類似于違約金,而違約金可分為懲罰性違約金和賠償性違約金。相應(yīng)的,違約定金也可分為懲罰性和賠償性兩種。在懲罰性違約定金場合,基于其懲罰性質(zhì),應(yīng)與賠償性的違約金并行不悖;而在賠償性定金場合,由于是對損失的預(yù)定,則應(yīng)與賠償性違約金擇一適用,當(dāng)然,當(dāng)事人另外約定懲罰性違約金的除外。違約定金性質(zhì)之判斷,正好與違約金相反,非補(bǔ)償性為原則,補(bǔ)償性為例外。但即使在賠償性違約定金的場合,有一個問題需要注意,即二選一適用的前提是違約定金與違約金需指向同一違約行為,否則定金與違約金仍不得并用。如違約定金一般在根本違約的時候才產(chǎn)生罰則效力,而違約金可因一般違約(如履行遲延)發(fā)生效力,二者指向不同違約行為,并用是順理成章。二是解約定金。關(guān)于解約定金的功能,其實(shí)質(zhì)是當(dāng)事人以定金為代價(jià)而享有的合同單方解除權(quán)。既然當(dāng)事人雙方享有合同解除權(quán),就無違約存在之余地,所以解約定金與違約金互不搭界。三是立約定金。于此場合,定金的功能是擔(dān)保主合同的訂立,主合同一旦完成訂立,立約定金即無存在的必要。此時定金或被返還之,或轉(zhuǎn)化為合同預(yù)付款。因此,其與違約金之關(guān)系無從比較”。四是成約定金。與立約定金的情況類似。五是證約定金。由于法律沒有規(guī)定,不作討論。 綜上所述,《合同法》116條所指之定金,實(shí)質(zhì)為賠償性違約定金,且選擇適用之前提為:定金與違約金指向同一違約行為。另外,定金與違約金并用,要受到《民法》、《合同法》基本原則的限制,并用總和過高、有失公平的,法院應(yīng)酌情予以適當(dāng)減少。 四、定金的效力 1、概說 從總體上說,定金的效力因主合同訂立之時與主合同訂立之后而有所區(qū)別。 主合同訂立之時,定金的主要效力為:證約。我國雖然沒有規(guī)定證約定金,但通說認(rèn)為定金一般具有證明主合同成立的效力,因此除非有相反證據(jù),定金合同之存在,就表明主合同之存在。不過證約定金并不影響合同的效力,如果合同存在無效或被撤銷的事由,交付定金也不能使合同有效。 主合同訂立之后,定金之效力主要有:(1)預(yù)先給付的效力。主合同履行時,根據(jù)明示或默示之約定,定金或轉(zhuǎn)化為預(yù)付款,即作為給付之一部分,或返還交付定金一方,但一般不發(fā)生利息返還的效力。(《擔(dān)保法》89條前半段);(2)定金罰則效力。定金作為擔(dān)保,是以定金罰則作為表現(xiàn)形式的。即給付定金的一方不履行約定的債務(wù)的,無權(quán)要求返還定金;收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的,應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金(《擔(dān)保法》89條后半段;(3)主合同因特殊事由(主要是不可歸責(zé)于雙方當(dāng)事人之原因)而導(dǎo)致履行不能時,不適用定金罰則,除當(dāng)事人另有約定外,定金應(yīng)返還之?!督忉尅?22條規(guī)定,因不可抗力、意外事件致使主合同不能履行的,不適用定金罰則。在這種情況下,定金合同之目的已無法實(shí)現(xiàn),受定金方應(yīng)返還定金。 2、定金罰則的適用 定金罰則效力系定金制度之核心,法律上對此應(yīng)有規(guī)制,《擔(dān)保法》缺乏規(guī)定,《擔(dān)保法解釋》做了較為詳細(xì)的補(bǔ)充規(guī)定: (1)適用罰則的基本條件。《解釋》120條,除法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定的除外(但書),適用定金罰則的基本條件是當(dāng)事人出現(xiàn)根本違約,即因當(dāng)事人一方遲延履行或者其他違約行為,致使合同目的不能實(shí)現(xiàn)。其核心是致使合同目的不能實(shí)現(xiàn),所謂合同目的,應(yīng)理解為合同之直接目的、主要目的,而非間接目的或次要目的,何為直接目的、主要目的,可依具體情況衡量確定。一般違約行為如無礙于合同主要目的實(shí)現(xiàn),不能適用定金罰則。 (2)解釋120條之但書規(guī)定,系把當(dāng)事人之特別約定、違約定金以外的定金種類從定金罰則中解放出來。如成約定金的特別效力是使主合同成立,主合同一旦成立定金便無后繼效力,因此不適用定金罰則;證約定金的特別效力在于證明合同成立,也不具有罰則效力;立約定金和解約定金雖有罰則效力,但其處罰條件有其特殊性,并不以根本違約為必要。因此,《解釋》120條對定金罰則適用條件的規(guī)制僅僅針對違約定金而言。 (3)主合同部分得到履行,部分沒有履行的情況下,也有可能構(gòu)成合同目的的落空,因此適用罰則應(yīng)無疑義。但若全部定金被罰,恐怕也會造成當(dāng)事人的利益失衡。對此,《解釋》120條后半段規(guī)定:當(dāng)事人一方不完全履行合同的,應(yīng)當(dāng)按照未履行部分所占合同約定內(nèi)容的比例,適用定金罰則。當(dāng)然,如果主債務(wù)本身為不可分之債,部分履行對債權(quán)人無益的,自然不能按照本條規(guī)定處理。 (4)不適用定金罰則的特殊事由?!督忉尅?22條前半段之規(guī)定,因不可抗力、意外事件致使主合同不能履行的,不適用定金罰則。從理論上說,不可抗力與意外事件并不等同,前者為合同責(zé)任的法定免責(zé)事由,定金合同應(yīng)予適用無疑。但不可抗力的范圍比較狹窄,一旦有不屬于不可抗力范圍但又無法歸責(zé)于雙方當(dāng)事人之客觀事件發(fā)生,是否適用罰則,需要確定。解釋賦予了不可抗力和意外事件同等地位,統(tǒng)一規(guī)定不適用定金罰則。當(dāng)然,意外事件的概念在現(xiàn)行法是沒有規(guī)定的,學(xué)理上爭論也頗多。需要特別留意的一個問題是,因合同關(guān)系以外第三人的過錯,致使主合同不能履行的,應(yīng)如何處理?首先應(yīng)該明確,第三人的行為在法律事實(shí)里屬于行為(與人的意志有關(guān)),而意外事件屬于事件范疇(與人的意志無關(guān)),因此第三人行為不能視為意外事件,《解釋》122條后半段明確規(guī)定:適用定金罰則,但受處罰一方可以向第三人追償。 3、定金效力之限制 基于公平原則和誠信原則,定金收益方不應(yīng)因定金罰則而獲得過高利益,使得雙方利益失衡。因此法律有必要對定金效力作一定的限制。 (1)最高額的限制。定金的數(shù)額由當(dāng)事人約定,但不得超過主合同標(biāo)的額的20%(《擔(dān)保法》91條)。超過限額的定金合同并非全部無效,而是對超過部分,不具有定金罰則的效力(《解釋》121條)。 (2)如果主合同標(biāo)的不能用金錢計(jì)算(如勞務(wù)),定金效力限制可參照《合同法》114條處理,即當(dāng)事人可以約定一方違約時應(yīng)當(dāng)根據(jù)違約情況向?qū)Ψ街Ц兑欢〝?shù)額的違約金,也可以約定因違約產(chǎn)生的損失賠償額的計(jì)算方法。約定的違約金低于造成的損失的,當(dāng)事人可以請求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以增加;約定的違約金過分高于造成的損失的,當(dāng)事人可以請求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以適當(dāng)減少。當(dāng)事人就遲延履行約定違約金的,違約方支付違約金后,還應(yīng)當(dāng)履行債務(wù)。或依照民法基本原則予以解決。 (3)定金本身雖然沒有超出最高額限制,但與其他制度并用時,其總和也有一定限制,如與損害賠償、違約金并用等。
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