正文

當(dāng)前中小企業(yè)法律風(fēng)險現(xiàn)狀及產(chǎn)生原因

中小企業(yè)常見的多發(fā)性法律風(fēng)險可以分成七類，即：

A.企業(yè)設(shè)立中的法律風(fēng)險

B.公司治理中的法律風(fēng)險

C.勞動人事法律風(fēng)險

D.企業(yè)融資中的法律風(fēng)險

E.簽訂履行合同法律風(fēng)險

F.知識產(chǎn)權(quán)法律風(fēng)險

G.行政管理法律風(fēng)險

而上述幾類法律風(fēng)險中排在前三位的分別是簽訂履行合同法律風(fēng)險、勞動人事法律風(fēng)險、融資法律風(fēng)險。

法律風(fēng)險產(chǎn)生的原因主要分為內(nèi)因和外因。

大多數(shù)企業(yè)經(jīng)營者從來沒有主動學(xué)習(xí)過法律知識，多數(shù)企業(yè)經(jīng)營者在遇到法律問題時才會學(xué)習(xí)法律知識或咨詢律師，只有極小部分企業(yè)經(jīng)營者會經(jīng)常關(guān)注和學(xué)習(xí)。企業(yè)經(jīng)營者要么是沒時間學(xué)習(xí)，要么覺得企業(yè)遇到法律問題的情況畢竟不多，要么認(rèn)為遇到法律問題可以咨詢律師或者請律師打官司，沒有必要專門進(jìn)行學(xué)習(xí)。另外，企業(yè)對員工的法律培訓(xùn)也不夠重視。大多數(shù)企業(yè)認(rèn)為員工沒有必要進(jìn)行法律培訓(xùn)，還有部分企業(yè)認(rèn)為員工懂得法律就不容易管理，反而對企業(yè)不利。其實，企業(yè)的法律風(fēng)險存在于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的各個環(huán)節(jié)，各個環(huán)節(jié)的員工都有可能因不懂法而給企業(yè)帶來損失和法律風(fēng)險。

多數(shù)企業(yè)沒有合同管理制度及合同管理機(jī)構(gòu)，對合同的簽訂、審核、履約等環(huán)節(jié)缺乏嚴(yán)格的管理程序；有的企業(yè)沒有司法證據(jù)制度，對證據(jù)不注重固定和收集；有的企業(yè)沒有知識產(chǎn)權(quán)管理制度，在對外貿(mào)易中不做或很少做專利檢索和商標(biāo)審查。有的企業(yè)為了提高業(yè)績，把業(yè)務(wù)合同章或者蓋章的空白合同交給業(yè)務(wù)人員隨身攜帶，簽了合同也不審查，對合同文本也無備案管理制度。有的企業(yè)在接受對方財產(chǎn)抵押時不做或很少做抵押財產(chǎn)合法性審查，有的企業(yè)在接受對方保證合同時不審查或很少審查對方簽約人是否有權(quán)簽約以及保證人是否有能力進(jìn)行擔(dān)保。其實，企業(yè)法律風(fēng)險絕大多數(shù)來自企業(yè)內(nèi)部管理的問題，如果企業(yè)能夠從內(nèi)部管理上下一番功夫，企業(yè)法律風(fēng)險將大大減少。

很多企業(yè)的經(jīng)營管理者喜歡憑自己的經(jīng)驗決策而不相信法律的預(yù)防功能，更不清楚法律賦予企業(yè)的權(quán)利和應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的義務(wù)，常犯“經(jīng)驗主義”的錯誤。多數(shù)企業(yè)在重大決策時沒有律師、法律顧問參與討論，有的企業(yè)在投資和擔(dān)保合同簽署的程序方面沒有股東會、董事會集體討論決定，也就是說在關(guān)于投資和擔(dān)保這樣重大問題上一般由董事長、總經(jīng)理或廠長一人拍板決定。這樣很容易造成決策失誤，給企業(yè)帶來法律風(fēng)險。

對法律事務(wù)的投入不足表現(xiàn)在以下幾個方面：一是絕大多數(shù)企業(yè)沒有設(shè)置專門從事法律事務(wù)的職能部門；二是絕大多數(shù)企業(yè)沒有聘請專業(yè)的法律顧問；三是絕大多數(shù)企業(yè)在法律事務(wù)上面的支出較少，按國際慣例企業(yè)法律事務(wù)方面的開支一般占到銷售收入的1%，但是多數(shù)企業(yè)在法律事務(wù)方面的開支甚至連銷售收入的千分之一都不到，有些企業(yè)甚至在法律事務(wù)方面的開支為“0”，盡管我們不能用國際慣例來衡量我們中小企業(yè)，但這至少說明了我們中小企業(yè)對于法律事務(wù)的不重視。

很多企業(yè)從事對外貿(mào)易，特別是出口型企業(yè)，國際金融危機(jī)的發(fā)生對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營造成巨大影響，企業(yè)的各種法律風(fēng)險和糾紛集中大量爆發(fā)，在金融危機(jī)影響下，涉企案件急劇增加，說明中小企業(yè)在抗擊市場環(huán)境變化的能力上不足，應(yīng)對法律風(fēng)險的能力不足，同時，也說明我市經(jīng)濟(jì)過度依賴外向型風(fēng)險過大，經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整迫在眉睫。 

法律政策的調(diào)整是企業(yè)不可控制的因素之一，也是企業(yè)發(fā)生法律風(fēng)險的重要原因。由于我國法治建設(shè)的步伐不斷地更新和完善。原來企業(yè)合法或不違法的經(jīng)濟(jì)活動，由于法律法規(guī)的不斷出臺和調(diào)整，就有可能不再合法，從而給企業(yè)帶來法律風(fēng)險。最典型的例子就是2008年的《勞動合同法》，該法出臺后因修改和增加了很多新的規(guī)定，很多中小企業(yè)無法適應(yīng)這種變化，因此出現(xiàn)了很多勞資糾紛。例如，一些企業(yè)為逃避法律責(zé)任不與勞動者簽訂勞動合同，一些勞動者根據(jù)新的法律規(guī)定，抓住企業(yè)這一漏洞，起訴企業(yè)索賠兩倍工資而屢屢得手。

這主要來自行政管理和司法程序的法律風(fēng)險。企業(yè)存在行政管理法律風(fēng)險，原因有兩個方面，一個方面是企業(yè)自身不遵守相關(guān)的法律法規(guī)，這屬于企業(yè)內(nèi)部的原因，另一個方面是一些行政機(jī)關(guān)不依法行政，這屬于企業(yè)外部的原因。行政機(jī)關(guān)不依法行政，表現(xiàn)在：

a.行政不作為，相互推諉、“踢皮球”、拖延辦理時間；

b.亂作為、越權(quán)作為，如亂收費、亂處罰，擅自增設(shè)行政許可條件或辦理手續(xù)；

c.程序違法或者適用法律錯誤，如不按規(guī)定送達(dá)處罰決定書，適用已經(jīng)失效的法律、行政法規(guī)。

企業(yè)來自司法程序的法律風(fēng)險主要體現(xiàn)在：

a.企業(yè)因客觀原因舉證不能，承擔(dān)敗訴風(fēng)險；

b.訴訟程序?qū)徖砥谙迣m紛及時處理的影響；

c.法院訴訟保全、強(qiáng)制執(zhí)行等，可能影響企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營的風(fēng)險。

在市場經(jīng)濟(jì)條件下，企業(yè)之間進(jìn)行著激烈的競爭，企業(yè)時時面臨著違約與被違約、侵權(quán)與被侵權(quán)的法律風(fēng)險，如：有的企業(yè)守約意識不強(qiáng)，對合同采取隨便態(tài)度，發(fā)貨拖拖拉拉，付錢不情不愿，輕微違約不斷，一直到對方提起訴訟才交付產(chǎn)品或支付貨款；有的企業(yè)為了多得利潤，偷工減料，以次充好，銷售不符合質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的商品導(dǎo)致法律糾紛；有些企業(yè)為了自己的生存與發(fā)展，為了使自己在激烈的競爭中處于有利地位，總是千方百計地采取各種手段來打壓競爭對手，侵犯其他企業(yè)的權(quán)益。從上面圖一就可以看出這類法律風(fēng)險在各類法律風(fēng)險中占有比例最大，是中小企業(yè)風(fēng)險防范的重點。

中小企業(yè)法律風(fēng)險的防范和應(yīng)對

首先，要加強(qiáng)企業(yè)高層領(lǐng)導(dǎo)的法律風(fēng)險防范意識，企業(yè)法律風(fēng)險控制能否到位、能否實施關(guān)鍵在于企業(yè)高層領(lǐng)導(dǎo)。其次，要增加法律風(fēng)險方面的投入，一方面要加大企業(yè)員工法律知識方面的投入,根據(jù)不同的崗位定期對企業(yè)員工進(jìn)行有針對性的法律知識培訓(xùn)；另一方面要建立法律顧問制度，設(shè)置專門的法律事務(wù)部門或者崗位，企業(yè)有了這些部門或崗位后，就可以讓這些部門和員工對企業(yè)潛在的法律問題和風(fēng)險進(jìn)行充分的預(yù)測，并采取相應(yīng)的法律措施加以防控。

內(nèi)部管理不規(guī)范是發(fā)生法律風(fēng)險的最重要原因之一。規(guī)范和完善的內(nèi)部管理制度，應(yīng)當(dāng)包括法律事務(wù)管理制度、重大決策法律論證制度、合同管理制度、人力資源管理制度、招標(biāo)投標(biāo)管理制度、財務(wù)管理制度、知識產(chǎn)權(quán)管理制度、安全管理制度等。通過完善的管理制度，把企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活動全部納入法制化、規(guī)范化的軌道，從而增強(qiáng)企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動的可預(yù)測性，把企業(yè)的法律風(fēng)險降低到最低程度。規(guī)范、完善的管理制度只有得到了執(zhí)行和落實才有生命力，因此，企業(yè)不僅要有完善的管理制度，更重要的是要嚴(yán)格執(zhí)行企業(yè)的管理制度。對于大多數(shù)以家族式管理為主的中小企業(yè)來說，親朋好友更應(yīng)當(dāng)在企業(yè)管理制度面前一律平等、一視同仁，這樣企業(yè)管理制度才不會形同虛設(shè)、企業(yè)法律風(fēng)險才能降到最低。

企業(yè)應(yīng)對經(jīng)濟(jì)活動的各個環(huán)節(jié)的法律風(fēng)險進(jìn)行分析評估，尤其對重大經(jīng)營決策和重大經(jīng)營活動一定要提前做好法律論證，發(fā)現(xiàn)和識別企業(yè)所面臨的各種法律風(fēng)險，確定法律風(fēng)險點、風(fēng)險源，梳理具體的風(fēng)險清單，并進(jìn)行歸類。依據(jù)風(fēng)險發(fā)生的可能性、損失程度、損失范圍等，對各類法律風(fēng)險進(jìn)行評分和分級排序，劃分風(fēng)險等級。法律風(fēng)險評估制度要由企業(yè)法務(wù)部門或法務(wù)崗位人員負(fù)責(zé),并且企業(yè)法律風(fēng)險的評估要定期化和制度化。這樣,企業(yè)就可以動態(tài)化地掌握企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險，并及時、準(zhǔn)確地采取法律風(fēng)險防范措施。企業(yè)法務(wù)部門或法務(wù)人員要及時將企業(yè)法律風(fēng)險評估的結(jié)果向企業(yè)董事會、經(jīng)理等決策機(jī)構(gòu)報告,指明某些法律風(fēng)險防范、采取法律措施的緊急性和急迫性;指明不采取法律措施進(jìn)行防范的后果等。