2015年12月21日晚上十點多鐘，一個年輕男子匆匆來到了山東省德州市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)公安分局，他報案說自己的銀行卡被人盜刷了132.9998萬元。

一下子被盜刷一百多萬，警察聽到這個消息也是一驚。張先生是一家公司的部門經(jīng)理，平時工作很忙。當(dāng)天下午六點多，因為要加班，所以他想給家里人發(fā)個消息告知一聲。可是當(dāng)他拿起手機的時候，卻發(fā)現(xiàn)手機一點信號都沒有了。

張先生以為是手機的信號不穩(wěn)定，應(yīng)該很快就能恢復(fù)?？墒顷P(guān)機重啟兩次以后還是不行。

難道是手機有問題了？張先生立即找來另一部手機，把手機卡換上，開機后依然沒有信號。張先生給自己在聯(lián)通工作的朋友打電話，朋友查看后說張先生的手機是一個正常的狀態(tài)。

張先生覺得奇怪，手機就在自己的手里，明明沒有任何信號，怎么可能還說是正常狀態(tài)呢？就在張先生不得其解的時候，那個聯(lián)通公司的朋友再次打來電話告訴了張先生一個新情況。張先生的手機號碼能夠撥的通，但是接電話的卻是另有其人，那個人說自己是補卡補錯了。

張先生說，當(dāng)時他聽說自己的手機卡被人補錯了并沒有在意，想著第二天重新補回來就是了。到了晚上九點鐘，還在加班的張先生看著不能用的手機忽然聯(lián)想到一些關(guān)于電信詐騙的新聞報道。想到這里，張先生有點慌了，他急忙打開了電腦。當(dāng)他打開自己的網(wǎng)上銀行時，一下子被屏幕上顯示的內(nèi)容驚呆了。他的銀行卡竟然被盜刷了132萬！

張先生馬上意識到這件事很可能跟自己的手機卡被人補辦有關(guān)系，他急忙趕往公安局報案，讓張先生感到擔(dān)心的是，他的銀行卡里可遠(yuǎn)不止這一百多萬。而是公司買材料的2800萬巨款。張先生說，如果這2700多萬再被盜走，那么公司不僅會遭到巨大的經(jīng)濟(jì)損失，還將面臨停產(chǎn)的困境。

聽到張先生的描述，警方也覺得事情非同小可，于是馬上成立了專案組，并首先對張先生的網(wǎng)上銀行進(jìn)行了查詢，詳細(xì)了解了他被盜刷資金的情況。

警方發(fā)現(xiàn)，那130多萬被轉(zhuǎn)到了多個以張先生名字開立的網(wǎng)絡(luò)金融平臺賬戶里，不過因為平臺的操作規(guī)定，錢還沒有被提現(xiàn)。而張先生確定自己根本沒有開過那些賬戶，這肯定是嫌疑人冒用他名字操作的，既然錢還在賬戶里，那首要的任務(wù)就是保證這些錢不被取走。

警方連夜與相關(guān)的多個網(wǎng)絡(luò)金融平臺取得了聯(lián)系，要求他們配合案件的偵查工作。在警方的多方聯(lián)系下，那幾家網(wǎng)絡(luò)金融平臺也迅速做出反饋，按照警方的要求連夜對這些賬戶上的資金進(jìn)行了凍結(jié)。不過，在操作過程中還是有一筆9999元的錢被嫌疑人取現(xiàn)了。

警方還將張先生卡里剩下的那2700多萬暫時凍結(jié)，以確保錢款不會出問題，隨后再轉(zhuǎn)到公司的其它賬戶。

讓人感到萬幸的是，雖然張先生賬戶里的2800萬巨款被犯罪分子盜刷了130多萬，但是這130萬當(dāng)中只有9999元被提現(xiàn)了，其他的錢款經(jīng)過警方的努力都被追回了。張先生認(rèn)為自己遭遇了電信詐騙，可是他的遭遇和以往我們所了解的電信詐騙的方式，比如虛假網(wǎng)址鏈接、冒充公檢法人員、借購物炒股之名等等的詐騙手法并不相同，犯罪分子不僅能補辦張先生的手機卡，而且還以他的名義開通了多張銀行卡，難道是犯罪分子知道張先生賬戶里存有巨款而早早預(yù)謀好的嗎？

張先生卡上的2800萬是在案發(fā)前兩三天剛轉(zhuǎn)到這個卡上的。警察詢問張先生這筆錢的轉(zhuǎn)入情況都有哪些人知道，其中有沒有可疑人員。警方隨后也趕到張先生所在的公司，對他周圍的人進(jìn)行了了解。這筆錢的事只有公司的財務(wù)人員和張先生知道，而財務(wù)人員是張先生的親戚，沒有作案時間更沒有作案的動機。

因為按照規(guī)定，手機電話卡的辦理是實名制，如果要補辦手機卡就需要張先生本人拿著身份證去營業(yè)廳辦理才行?？墒菑埾壬纳矸葑C明明在自己手里，其他人怎么能補辦他的手機卡呢？

此時張先生想起了一件事。2015年11月12日的時候他曾去上海出過一趟差，出差的時候在上海虹橋站把身份證丟了，這下案件有了一些眉目，警方推斷很可能是嫌疑人拿著張先生丟失的身份證到營業(yè)廳補辦了他的手機卡。因為張先生的手機綁定了銀行卡，嫌疑人通過網(wǎng)上銀行的快捷支付功能，轉(zhuǎn)走了他卡里的130多萬元。有了這條線索，警方立即到張先生手機的運營方聯(lián)通公司進(jìn)行了查詢。

經(jīng)過查證，犯罪嫌疑人于2015年12月21日在安徽蚌埠的一個聯(lián)通營業(yè)廳，補辦了受害人的一張手機卡，嫌疑人以張先生身份開的銀行卡也是在蚌埠市辦理的。警方隨即趕往安徽省蚌埠市，找到了嫌疑人補辦手機卡的那家聯(lián)通營業(yè)廳，并調(diào)取了監(jiān)控錄像。

在監(jiān)控中警方發(fā)現(xiàn)了一名可疑男子，畫面顯示2015年12月21日17:48一個穿著橙黑色相間羽絨服的年輕男子走進(jìn)了這家營業(yè)廳，他看上去三十歲左右、身材較瘦，進(jìn)來后先在大廳里觀察了一下。

因為監(jiān)控設(shè)備不是高清畫面，他的一些臉部特征并不是十分清晰，他沒有急于上前辦理業(yè)務(wù)，一直等到大廳里人很少了，才走到柜臺前。此時已經(jīng)是18:07，監(jiān)控中他一邊擺弄手機，一邊跟工作人員說著什么，之后就把張先生的身份證遞了過去要求補辦手機卡。

那個工作人員顯然是發(fā)現(xiàn)了這個男子的相貌與身份證上的照片不太一樣，她問了這名男子身份證號和家庭住址，她還起身到旁邊的同事那里，讓他幫忙辨認(rèn)一下。在商量了一會兒之后，她就回到座位上開始給這名男子辦理補卡手續(xù)。18:11 這名男子拿著補辦的手機卡離開了營業(yè)廳，也就是從這個時候起，遠(yuǎn)在山東德州的張先生手里的手機就不能正常使用了。

警方發(fā)現(xiàn)嫌疑人在2015年12月21日當(dāng)天，先后以張先生的名義辦理了銀行卡和手機卡，由于手機營業(yè)廳的監(jiān)控視頻沒有提供更多有效的信息，為了進(jìn)一步查明真相，警方隨即趕到了嫌疑人在蚌埠辦理銀行卡的地點。

警方首先趕到中信銀行調(diào)取出了12月21日當(dāng)天的監(jiān)控錄像，從中又發(fā)現(xiàn)了那個年輕男子的身影。監(jiān)控中他穿的依然是那件橙黑色相間的羽絨服，當(dāng)天上午10:37這名男子來到銀行的窗口前，將張先生的身份證遞給營業(yè)員要求開戶辦卡。監(jiān)控中，銀行的營業(yè)員接過這名男子遞過來的身份證就開始低頭辦理，沒有對比身份證和開卡人是否是同一個人。不過，警方注意到在開卡的過程中，工作人員曾用高清攝像頭拍下了嫌疑人一張比較清晰的照片。警方立即把這張照片發(fā)回德州，讓張先生辨認(rèn)是否認(rèn)識此人，張先生表示并不認(rèn)識。

警方隨后查詢到，這名男子當(dāng)天還到蚌埠的浦發(fā)銀行用張先生的身份證辦理了另一張銀行卡，在這家銀行的監(jiān)控中警方發(fā)現(xiàn)，這個男子在12月21日晚上從該銀行的ATM機上取走了一筆錢，也就是那筆沒有被凍結(jié)住的資金。

從兩家銀行的資料中警方查到，嫌疑人在辦卡的時候預(yù)留了兩個不同的手機號，而號碼與張先生的手機號都不一樣。要辦理手機卡應(yīng)該用到身份證，警方?jīng)Q定繼續(xù)追查這條線索，希望能查出嫌疑人的真實身份。

在徐州，警方獲得了嫌疑人辦理手機卡時留下的身份信息，但身份證上的照片和監(jiān)控中出現(xiàn)的嫌疑人根本不是同一個人。而警方在山東德州移動營業(yè)廳走訪時有了新的發(fā)現(xiàn)，在這家營業(yè)廳的監(jiān)控錄像中，警方又一次看到了一個熟悉的身影。但是經(jīng)過進(jìn)一步核實，他辦卡時使用的身份證也不是他本人的。

警方對所有嫌疑人出現(xiàn)的地方都進(jìn)行了調(diào)查，從目前掌握的情況看，這個案子應(yīng)該是一個人所為，可是這個嫌疑人明顯然在作案前進(jìn)行了充分的準(zhǔn)備，警方查找到的線索都無法確定他的真實身份，僅有一張面部較為清晰的照片，可是僅憑這張照片來尋找嫌疑人，無疑是大海撈針。那么受害人張先生身在德州，嫌疑人也在德州辦理了一張手機卡，這會不會留下一些蹤跡呢？

警方在德州經(jīng)過大量的走訪排查，沒有發(fā)現(xiàn)嫌疑人的任何蹤跡。他的影像沒有再出現(xiàn)，身份信息依然成謎。就在警方尋找新的偵查方向時，張先生再次聯(lián)系警方，他說自己的手機收到了一條奇怪的短信。

原來案發(fā)的第二天，警方就讓張先生去聯(lián)通營業(yè)廳補回了他的手機卡，以保證不會再被嫌疑人利用，而就在案發(fā)后的第6天，張先生突然收到了一條陌生的短信，問張先生還想要他的身份證嗎。

這條短信的內(nèi)容引起了警方的注意，而這個電話號碼警方在此前的偵查中并沒有出現(xiàn)過。在警方的指導(dǎo)下，張先生開始跟這個陌生人發(fā)短信聯(lián)系，他回復(fù)說想要回自己的身份證。很快，那個號碼再次發(fā)來消息。他說你不要再追回你的130萬了，你可是有2800萬的人。

發(fā)短信的人說出了130 、2800這樣的數(shù)字，顯然指的就是張先生被轉(zhuǎn)走的130多萬元和卡里原有的2800萬元。由此警方推斷這個發(fā)短信的陌生人很可能就是嫌疑人。

警方讓張先生繼續(xù)回信，穩(wěn)住此人。接下來，嫌疑人跟張先生說可以歸還他的身份證，但是要再給他一些錢才行。在張先生對他的誠意表示懷疑后，他又開始威脅張先生，如果不付錢就讓張先生不得安寧。在幾番討價還價后，警方讓張先生答應(yīng)付錢給嫌疑人買回自己的身份證。

幾天后，張先生再次收到了嫌疑人發(fā)來的短信，說他已經(jīng)到德州了可以交易了。因為張先生堅持要見面交易，嫌疑人就又沒有音信了。

嫌疑人眼看著快要到手的130多萬就這么沒了，顯然是心有不甘，他想利用手里張先生的身份證進(jìn)行最后的敲詐，卻在最后一刻反悔了。雖然嫌疑人沒有露面，但如果按他所說，他真的到了德州，那肯定會留下一些痕跡，警方?jīng)Q定再次排查這段時間內(nèi)的可疑人員。

終于在排查到高鐵站時，警方有了發(fā)現(xiàn)。經(jīng)過體貌特征對比，他們發(fā)現(xiàn)了一個叫顧國峰的青年男子。經(jīng)過反復(fù)比對，警方確認(rèn)這個男子就是他們正在查找的嫌疑人。

顧國峰 ，30歲，河北省邢臺市人，無業(yè)。警方從顧國峰的購票信息中發(fā)現(xiàn)了他的行蹤。德州警方立即派人一路追蹤顧國峰，而顧國峰一直行蹤不定，從滄州又輾轉(zhuǎn)到了霸州。2016年1月10日警方趕到霸州，經(jīng)過偵查發(fā)現(xiàn)顧國峰正在一家聯(lián)通營業(yè)廳里，準(zhǔn)備補辦手機卡，很可能要再次作案。警方隨后對他進(jìn)行了抓捕。

警方從顧國峰身上查獲了十幾張身份證和部分銀行卡，其中就有張先生那張丟失的身份證。

經(jīng)過審訊顧國峰交代，前兩年他去上海打工，認(rèn)識了一個廣東人，他知道那個人是一個搞電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的。顧國峰聽那個人說了一些關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段之后就開始動歪腦筋，自己也想試試。2015年11月份，顧國峰從網(wǎng)上買了多張身份證，然后他就開始準(zhǔn)備作案，用不同的身份證開了銀行賬戶，還辦理了多個手機卡。

當(dāng)顧國峰發(fā)現(xiàn)張先生的銀行卡里有2800多萬的時候，既興奮又忐忑，他決定冒險一試。于是轉(zhuǎn)走了卡里的130多萬。當(dāng)他發(fā)現(xiàn)錢被凍結(jié)后并不死心，開始發(fā)短信，要求張先生買回身份證?？墒钱?dāng)他到了德州之后又擔(dān)心被警方發(fā)現(xiàn)，就中斷了聯(lián)系。顧國峰從德州逃回河北后，準(zhǔn)備另起爐灶，沒想到很快就被警方抓獲了。

盡管犯罪嫌疑人顧國峰為自己的行為后悔不已，但是當(dāng)他萌發(fā)犯罪的念頭時就必定會為自己的貪婪付出代價。本案中，張先生之所以蒙受的損失較少，一方面源于公安機關(guān)的及時介入；另一方面也跟他自己平時關(guān)注此類案件的宣傳報道，遇事后迅速反應(yīng)分不開。雖然發(fā)生在張先生身上的遭遇是一個個案，但這起案件中的一些現(xiàn)象卻值得我們關(guān)注。

記者了解到，最近國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪聯(lián)席會議辦公室明確要求有關(guān)企業(yè)和個人,要認(rèn)真落實手機卡和銀行卡的實名制,如果在辦理過程中出現(xiàn)明顯過錯，導(dǎo)致群眾承受經(jīng)濟(jì)損失的要承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。如果后果特別嚴(yán)重的，還要追究有關(guān)企業(yè)和個人的行政和刑事責(zé)任。近年來,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案花樣翻新、層出不窮，在公安機關(guān)加大打擊此類犯罪行為的同時，如果您遇到這樣的事情也一定要沉著冷靜、擦亮眼睛、多了解一些不法分子的犯罪花樣，加強防范意識，不給他們可乘之機。

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來源：央視財經(jīng)（ID：cctvyscj）《經(jīng)濟(jì)與法》

本文編輯：姜美羊