根據(jù)國(guó)際清算銀行(BIS)的外匯委員會(huì)三年一次外匯報(bào)告估算，如今的日均外匯交易量達(dá)到5.3萬億美元。面對(duì)如此龐大規(guī)模的資金流動(dòng)，一個(gè)未受監(jiān)管的場(chǎng)外外匯交易市場(chǎng)太容易滋生出各種各樣的詐騙。

　　就美國(guó)來說，由于美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）嚴(yán)厲的監(jiān)管，以及自律組織國(guó)家期貨協(xié)會(huì)（NFA）的出現(xiàn)，過去很多流行的騙局已經(jīng)消失。但不可忽視的是，詐騙依然存在，而且新的詐騙方式也層出不窮。

　　用歷史說話

　　以往的外匯詐騙都是在電腦上(交易軟件后臺(tái))操縱買賣點(diǎn)差。買賣價(jià)之間的點(diǎn)差基本上反應(yīng)了經(jīng)紀(jì)商處理交易的費(fèi)用。不同貨幣對(duì)的點(diǎn)差通常也不一樣。經(jīng)紀(jì)商之間的點(diǎn)差也有很大差異，這也給詐騙提供了空間。

　　比如說，經(jīng)紀(jì)商通常不會(huì)在歐元/美元貨幣對(duì)上提供正常的2到3個(gè)點(diǎn)差，而是7個(gè)點(diǎn)差甚至更高。每100萬美元交易有4個(gè)點(diǎn)差或更多，那么即使一項(xiàng)很好的投資帶來了盈利，最終也會(huì)被傭金費(fèi)消耗，所剩無幾。

　　這種詐騙在過去的10年似乎漸漸銷聲匿跡，但是依然要警惕不受到當(dāng)?shù)鼗蛘咂浔緡?guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管的離岸零售經(jīng)紀(jì)商。這種詐騙的可能性還是存在，詐騙公司常選擇卷款潛逃。不過，就美國(guó)歷史來說，大部分這類詐騙仍是從本土發(fā)酵的。在中國(guó)這個(gè)新興的外匯市場(chǎng)中，還是普遍存在這種情況，尤其是一些內(nèi)盤金融交易公司。

　　兜售交易信號(hào)（策略）

　　過去還有一種流行的詐騙方式是兜售交易信號(hào)。售賣信號(hào)的通常是一家零售公司、綜合資產(chǎn)經(jīng)理、賬戶管理公司、抑或承諾使用專業(yè)水平使人人發(fā)財(cái)?shù)膫€(gè)人交易者。他們用豐富的經(jīng)驗(yàn)和交易能力招攬客戶，而且還會(huì)出現(xiàn)一些人站出來力證這個(gè)交易者多么厲害多么好，并宣稱他已經(jīng)為自己帶來了巨大的財(cái)富等等。

　　被吸引而受騙的客戶要做的，就是向這個(gè)交易者支付費(fèi)用以獲得優(yōu)先的交易建議。有些人從一批客戶那里斂財(cái)后就消失了，還有些人則會(huì)時(shí)不時(shí)的推薦一些好的交易，那樣就能長(zhǎng)期的兜售下去。由于這一種詐騙逐漸擴(kuò)散開來，很多信號(hào)賣家也就開始趨于誠(chéng)信真實(shí)的交易了。

　　另類的詐騙方式

　　一個(gè)長(zhǎng)期盤踞在外匯市場(chǎng)的詐騙是利用交易系統(tǒng)。這些詐騙者宣稱他們的交易系統(tǒng)能進(jìn)行高效的自動(dòng)交易，即使在你睡覺期間也能帶來豐厚盈利。交易“機(jī)器人”有自動(dòng)交易的能力，但是缺少獨(dú)立審查機(jī)構(gòu)的正規(guī)測(cè)試。

　　對(duì)這類“機(jī)器人”測(cè)試的因素包括交易系統(tǒng)的參數(shù)和優(yōu)化編碼。如果這些因素是無效的，那么這個(gè)系統(tǒng)實(shí)際上就只是隨意的發(fā)出買賣信號(hào)而已。這無疑讓受騙的交易者陷入了一種賭博活動(dòng)。盡管市場(chǎng)上已經(jīng)存在通過了測(cè)試的系統(tǒng)，但是外匯交易者還是應(yīng)該對(duì)系統(tǒng)多做研究以正確實(shí)施自己的交易策略。

　　其它因素

　　通常來說，很多交易系統(tǒng)都比較貴。數(shù)年前5,000美元的交易系統(tǒng)費(fèi)用都還算好的。而這本身就是一個(gè)騙局。任何交易者都不應(yīng)該花超過幾百美元的價(jià)格在交易系統(tǒng)上。要小心那些保證盈利因此要價(jià)很高的賣家。盡管有很多詐騙者出售交易系統(tǒng)，但是也有很多正規(guī)合法的賣家，他們提供的系統(tǒng)是經(jīng)過測(cè)試且有能力帶來潛在盈利的。

　　還有一個(gè)一直存在的問題，就是資金混用。沒有隔離的賬戶，投資者無法很好的追蹤投資的詳細(xì)情況。因此，才會(huì)出現(xiàn)很多零售公司的管理者們有著超高的收入，買房子、買汽車買飛機(jī)，或者干脆帶著客戶的錢跑路。很多國(guó)家的監(jiān)管機(jī)構(gòu)現(xiàn)在都開始要求客戶資金隔離保管。

　　警告

　　還有一些騙局值得警惕，尤其是經(jīng)紀(jì)商交易平臺(tái)出了問題的時(shí)候，不允許投資者拿回資金。如果你無法出金，那么就該小心了。選擇一家經(jīng)紀(jì)商或者交易平臺(tái)時(shí)，一定要對(duì)其承諾高度執(zhí)行水平的宣傳資料或各類保證加倍謹(jǐn)慎。

　　監(jiān)管機(jī)構(gòu)在整治行業(yè)各類詐騙案的同時(shí)，也會(huì)全力幫助追回客戶虧損的資金，但是沒有拿到補(bǔ)償資金的客戶比例依然非常高。尤其是在龐氏騙局中，即使主事人最終伏法并受到法庭審判，但是投資者的資金能否追回，即使監(jiān)管機(jī)構(gòu)也無法給出肯定和確切的回答。在中國(guó)，由于缺乏監(jiān)管，這種金融龐氏騙局隨處可見。

　　結(jié)語

　　還是那一句話，選擇一家經(jīng)紀(jì)商之前，一定要在監(jiān)管機(jī)構(gòu)查看其監(jiān)管狀態(tài)，并調(diào)查其產(chǎn)品和服務(wù)信息。行業(yè)會(huì)不斷淘汰那些詐騙者，并打擊詐騙行為，以保證整體交易環(huán)境的良好運(yùn)轉(zhuǎn)。不過，受利益的驅(qū)使，各類詐騙的花樣也不斷翻新，投資者依然應(yīng)當(dāng)保持謹(jǐn)慎。