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冀工信企業(yè)【2010】199號(hào)
2010年5月20日
第一章總 則
第一條 為加強(qiáng)對(duì)全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理,規(guī)范融資性擔(dān)保行為,促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)合同法》、國(guó)家七部委《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、《河北省人民政府關(guān)于加強(qiáng)全省中小企業(yè)融資性擔(dān)保體系建設(shè)的實(shí)施意見》（冀政[2009]137號(hào)）、《河北省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)依法實(shí)施行政許可項(xiàng)目的通知》（冀政辦[2009]23號(hào)）等法律和法規(guī)的規(guī)定,制定本實(shí)施細(xì)則。
第二條 本細(xì)則所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定,當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí),由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。
本細(xì)則所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立,經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司和事業(yè)法人、社團(tuán)法人擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
本細(xì)則所稱監(jiān)管部門是指省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局），和設(shè)區(qū)市、縣（市、區(qū)）工業(yè)和信息化管理部門。
第三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則,建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要妥善處理自身收益與社會(huì)效益的關(guān)系，突出社會(huì)效益。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來(lái),應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則,并遵守合同約定。
第四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。
第五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本細(xì)則的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。
第六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。
第七條 省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）負(fù)責(zé)全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置，設(shè)區(qū)市、縣（市、區(qū)）工業(yè)和信息化管理部門負(fù)責(zé)本轄區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置及準(zhǔn)入和退出的初審工作。
第二章 設(shè)立、變更和終止
第八條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)經(jīng)設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化局依法審核同意，省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）審查批準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證,憑該許可證向工商行政管理部門或其他非公司類擔(dān)保機(jī)構(gòu)法定登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)注冊(cè)登記。
任何單位和個(gè)人未經(jīng)省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù),不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和其他法律、規(guī)定的章程。
?。ǘ┯芯邆涑掷m(xù)出資能力的股東或出資人。
?。ㄈ┯蟹媳巨k法規(guī)定的注冊(cè)資本。
?。ㄋ模┯蟹先温氋Y格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他非公司類擔(dān)保機(jī)構(gòu)與上述職務(wù)相當(dāng)職責(zé)的人員及合格的從業(yè)人員。
（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。
（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。
董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和非公司類擔(dān)保機(jī)構(gòu)與上述職務(wù)相當(dāng)職責(zé)的人員及從業(yè)人員的資格管理辦法由省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）根據(jù)國(guó)家融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議制定的管理辦法另行制定。
第十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不得低于人民幣500萬(wàn)元。
注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。
第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)向設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化管理部門提交下列文件、資料：
?。ㄒ唬┥暾?qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。
?。ǘ┛尚行匝芯繄?bào)告。
?。ㄈ┱鲁滩莅浮?/SPAN>
?。ㄋ模┕蓶|或出資人名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。
?。ㄎ澹┏鲑Y人出資的驗(yàn)資證明以及持有注冊(cè)資本5％以上股東的資信證明和有關(guān)資料。
?。M任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或其他非公司類擔(dān)保機(jī)構(gòu)與上述職務(wù)相當(dāng)職責(zé)的人員的資格證明。
?。ㄆ撸┙?jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。
?。ò耍I(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。
?。ň牛﹪?guó)家有關(guān)部門和省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）要求提交的其他文件、資料。
第十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化管理部門同意，省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）批準(zhǔn):
?。ㄒ唬┳兏Q。
?。ǘ┳兏M織形式。
（三）變更注冊(cè)資本。
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（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。
?。┳兏隆⒈O(jiān)事和高級(jí)管理人員或其他非公司類擔(dān)保機(jī)構(gòu)與上述職務(wù)相當(dāng)職責(zé)的人員。
（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。
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?。ň牛┬薷恼鲁?。
?。ㄊ﹪?guó)家有關(guān)部門和省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的,經(jīng)省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）審查批準(zhǔn)后,按規(guī)定向工商行政管理部門或其他非公司類擔(dān)保機(jī)構(gòu)法定登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記。
第十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)到省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)該融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)所在設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化管理部門同意，省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）批準(zhǔn)。
第十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化管理部門同意，省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）批準(zhǔn),憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門或其他非公司類擔(dān)保機(jī)構(gòu)法定登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)注銷登記。
第十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)有重大違法經(jīng)營(yíng)行為,不予撤銷將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的,由省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)解散或被撤銷的,應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算,按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。
擔(dān)保責(zé)任解除前,擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東不得分配擔(dān)保機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)或從擔(dān)保機(jī)構(gòu)取得任何利益。
第十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù),并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的,應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。
第三章 業(yè)務(wù)范圍
第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）批準(zhǔn),可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù):
?。ㄒ唬┵J款擔(dān)保。
?。ǘ┢睋?jù)承兌擔(dān)保。
?。ㄈ┵Q(mào)易融資擔(dān)保。
?。ㄋ模╉?xiàng)目融資擔(dān)保。
?。ㄎ澹┬庞米C擔(dān)保。
?。┢渌谫Y性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）批準(zhǔn),可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù):
?。ㄒ唬┰V訟保全擔(dān)保。
（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。
（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。
（四）以自有資金進(jìn)行投資。
（五）省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
第二十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以為其他融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù),但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件:
?。ㄒ唬┙鼉赡隉o(wú)違法、違規(guī)不良記錄。
（二）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。
從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的條件外,注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元,并連續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上。
第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事下列活動(dòng):
?。ㄒ唬┪沾婵?。
?。ǘ┌l(fā)放貸款。
?。ㄈ┦芡邪l(fā)放貸款。
?。ㄋ模┦芡型顿Y。
?。ㄎ澹﹪?guó)家有關(guān)部門和省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事非法集資活動(dòng)的,由有關(guān)部門依法予以查處。
第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制
第二十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全機(jī)構(gòu)治理結(jié)構(gòu),完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度,保持機(jī)構(gòu)治理的有效性。
跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上的獨(dú)立董事。
第二十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制,并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程,加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。
第二十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。
跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格,并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。
第二十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求,建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度,真實(shí)記錄和反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。
第二十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi),可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度,由融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定,但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。
第二十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10％,對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15％,對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30％。
第二十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。
第二十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)以自有資金進(jìn)行投資,限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品,以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。
第三十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為其控股單位或被控股單位提供融資性擔(dān)保。
第三十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金,并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的,實(shí)行差額提取。差額提取辦法和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的使用管理辦法由省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）另行制定。
省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）可以根據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。
第三十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。
第三十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。
第三十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。
第三十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）的規(guī)定,將機(jī)構(gòu)治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。
第五章 監(jiān)督管理
第三十六條 省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）和設(shè)區(qū)市、縣（市、區(qū)）工業(yè)和信息化管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度,對(duì)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè),縣（市、區(qū)）、設(shè)區(qū)市和省工業(yè)和信息化行政管理部門應(yīng)當(dāng)分別于每年3月、4月和6月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告，并上報(bào)上一級(jí)監(jiān)管部門。
第三十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向省、市、縣監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)向監(jiān)管部門提交的各類文件和資料,應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
第三十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按季度向監(jiān)管部門報(bào)告資本金的運(yùn)用情況。
省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要,適時(shí)提出融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。
第三十九條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要,有權(quán)要求融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供專項(xiàng)資料,或約見其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其他非公司類擔(dān)保機(jī)構(gòu)與上述職務(wù)相當(dāng)人員進(jìn)行監(jiān)管談話,要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或進(jìn)行必要的整改。
省、市監(jiān)管部門認(rèn)為必要時(shí),可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。
第四十條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要,可以對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合,并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料。
現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí),檢查人員不得少于2人,并向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。
第四十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5％以上的擔(dān)保代償或投資損失,以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其他相應(yīng)職務(wù)人員等涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí),應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門報(bào)告。
第四十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。
第四十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計(jì),并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送監(jiān)管部門。
第四十四條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度,制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案,明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序,及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。
第四十五條 設(shè)區(qū)市、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況,并于次年1月底前報(bào)省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局），省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）于每年2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和省政府報(bào)告我省上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。
省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）應(yīng)當(dāng)及時(shí)向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和省政府報(bào)告全省融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。
第四十六條 省中小企業(yè)擔(dān)保業(yè)協(xié)會(huì)接受省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）的指導(dǎo),履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。
第四十七條 監(jiān)管部門負(fù)責(zé)組織融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)將有關(guān)信息納入征信管理體系,人民銀行征信管理部門負(fù)責(zé)為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。
第六章 法律責(zé)任
第四十八條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的,依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任：
（一）違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。
（二）違反規(guī)定對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的。
（三）未依照本辦法第四十五條規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的。
?。ㄋ模┢渌`反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。
第四十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定,有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的,依照其規(guī)定給予處罰;有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的,由省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）責(zé)令改正,可以給予警告，并依照法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定給予罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。
第五十條 違反本辦法第八條規(guī)定,沒有取得經(jīng)營(yíng)許可證擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的,由省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）依法予以取締并處罰，已經(jīng)取得經(jīng)營(yíng)許可證未辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照或其他證照的，由工商行政管理部門及其他非公司類法定登記機(jī)關(guān)依法予以查處;擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的,由省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）責(zé)令改正,依法予以處罰。
第七章 附 則
第五十一條 外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本辦法,法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,依照其規(guī)定。
第五十二條 本細(xì)則施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）組織進(jìn)行全面復(fù)查，履行行政許可審批手續(xù)。對(duì)符合條件的予以行政許可，發(fā)放融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證。對(duì)主要條件具備、其他條件需完善的予以限期整改，整改期間停止?fàn)I業(yè)，待符合條件后發(fā)放融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，持證到工商行政管理部門或其他登記機(jī)關(guān)辦理相關(guān)手續(xù)。對(duì)主要條件不具備的不予許可，書面告知工商行政管理部門或其他登記機(jī)關(guān)。工商行政管理部門或其他有關(guān)登記機(jī)關(guān)依法責(zé)令其辦理變更或注銷登記，拒不辦理的依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。復(fù)查工作在2011年3月31日前完成。2011年3月31日后，沒有融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證的，一律不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣。
第五十三條 本細(xì)則自公布之日起施行。
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